باستخدام أساليب وحيل متطورة مثل تقنية الطباعة ثلاثية الأبعاد، وتزييف رموز الاستجابة السريعة، وإرفاق رقائق إلكترونية مزيفة، يقوم هؤلاء الأفراد بتزوير بطاقات هوية المواطنين (CCCD) لفتح حسابات مصرفية لأغراض احتيالية.
أصدر النظام المصرفي في المقاطعة مؤخراً العديد من التحذيرات بشأن أفراد يستغلون الأنشطة المصرفية لارتكاب عمليات احتيال واختلاس أصول. (صورة ملتقطة في فرع بنك الدولة الفيتنامي بالمقاطعة).
يُصدر البنك باستمرار تحذيرات بشأن عمليات الاحتيال.
قالت السيدة نغوين ثانه هوا، وهي موظفة في فرع هوا بينه التابع لبنك ليان فيت: "بمجرد أن اكتشفنا مخطط الاحتيال المتمثل في تزوير بطاقات هوية المواطنين بغرض الخداع، أصدر بنك ليان فيت تحذيراً بشأن هذا السلوك لجميع العملاء الذين يستخدمون خدماتنا، حتى يكونوا على دراية ويقظين ضد هذه الحيلة المتطورة للغاية".
وبناءً على ذلك، وفيما يتعلق بالأساليب التي استخدمها هؤلاء الأفراد لنشر الإعلانات على وسائل التواصل الاجتماعي والمجموعات، فقد قدموا خدمات مثل: "صنع بطاقات هوية مزورة"، و"صنع بطاقات هوية مزورة باستخدام شرائح قياسية"، و"إنتاج سريع لبطاقات الهوية مع خدمة التوصيل للمنازل"، وما إلى ذلك. وفي الوقت نفسه، اشترى هؤلاء الأفراد معلومات بطاقات هوية حقيقية لتنفيذ عملية التزوير؛ باستخدام أساليب مثل التلاعب بالصور، وتقنية الطباعة ثلاثية الأبعاد، وتزييف رموز الاستجابة السريعة، ولصق شرائح مزورة، ثم استخدام بطاقات الهوية المزورة لتسجيل حسابات مصرفية عبر الإنترنت بهدف ارتكاب عمليات احتيال.
بحسب السيدة نغوين ثانه هوا، لم يرصد فرع بنك ليان فيت في هوا بينه أي نشاط من هذا القبيل خلال عملياته. مع ذلك، تم اكتشاف العديد من حالات استخدام بطاقات هوية مزورة لارتكاب جرائم في فروع بنكية على مستوى البلاد. علاوة على ذلك، ومن خلال جهود التفتيش والرقابة، تمكنت الوحدات والجهات المعنية من منع حادثتين في مقاطعة لاك سون، ما حال دون تحويل مئات الملايين من الدونغ إلى محتالين عبر نظام بنك ليان فيت في عام 2023.
بناءً على ما سبق، نصح البنك عملاءه بأنه عند تلقي مكالمات أو رسائل تطلب معلومات بطاقة الهوية الوطنية (CCCD)، عليهم عدم تقديم المعلومات فورًا، بل التحقق من هوية المتصل من خلال طلب معلوماتهم الشخصية، كالعنوان ورقم الهاتف ومكان العمل وسبب طلب معلومات بطاقة الهوية الوطنية، أو التواصل معه مجددًا عبر قناة موثوقة أخرى. كما نصحهم بعدم الانضمام إلى مجموعات تنشر مقالات تتعلق بتزوير بطاقات الهوية الوطنية. وعليهم توخي الحذر والبحث جيدًا عن الإعلانات على مواقع التواصل الاجتماعي. ويجب عليهم عدم الكشف عن معلومات حساسة كرقم بطاقة الهوية الوطنية أو رقم الحساب البنكي أو كلمة المرور. كما يجب عليهم عدم مشاركة صور بطاقة الهوية الوطنية على مواقع التواصل الاجتماعي، أو إعارتها أو السماح للغرباء بتصويرها. ويجب عليهم أيضًا عدم تأجير أو شراء أو بيع بطاقة الهوية الوطنية. وأخيرًا، يجب عليهم عدم تثبيت أي تطبيقات من مصادر غير معروفة.
لا تجعل نفسك ضحية للاحتيال.
بحسب معلومات من شرطة المقاطعة، لم تُسجّل مؤخراً أيّ حالات استخدام بطاقات هوية مزوّرة لأغراض الاحتيال والاختلاس في المقاطعة. مع ذلك، تُجري وحداتٌ مختصةٌ في شرطة المقاطعة حالياً تحقيقاً في قضيةٍ واحدةٍ في مقاطعة كاو فونغ، حيث استخدم شخصٌ بطاقة هويةٍ لشخصٍ آخر لتسجيل حساباتٍ وخدماتٍ في قطاع الاتصالات بهدف الاحتيال والاختلاس.
إلى جانب بنك ليان فيت، تُصدر بنوك أخرى باستمرار تحذيرات لعملائها بشأن أفراد يستغلون العمليات المصرفية لأغراض احتيالية. فعلى سبيل المثال، نشر بنك إتش دي مؤخرًا تحذيرًا بشأن عمليات الاحتيال المصرفي الشائعة وانتحال الشخصية: إذ غالبًا ما يرسل المحتالون رسائل منتحلين صفة البنك من أرقام هواتف غير مألوفة أو منتحلين علامته التجارية لإبلاغ العملاء بأن حساباتهم تُظهر علامات نشاط غير عادي، أو يتم خصم رسوم منها، وما إلى ذلك، ثم يطلبون من العملاء تسجيل الدخول عبر رابط مُرسل مع الرسالة، ويطلبون منهم تقديم معلومات أمان حساباتهم المصرفية (اسم المستخدم، كلمة المرور، رمز التحقق لمرة واحدة...). إذا قدم العملاء هذه المعلومات، يستطيع المحتالون تسجيل الدخول وتنفيذ عمليات ضارة على حساباتهم.
أفاد ممثلو بنك الدولة الفيتنامي في المقاطعة بأن العديد من الأفراد يستغلون حاليًا الأنشطة المصرفية لارتكاب جرائم الاتجار بالبشر عبر تحويل الأموال. وقد أصدر النظام المصرفي تحذيرات متواصلة لرفع مستوى الوعي العام واليقظة بين العملاء عند إجراء المعاملات المالية، وذلك لمنع المجرمين من استغلال الثغرات القانونية لارتكاب جرائم الاتجار بالبشر.
وفي هذا الصدد، صرّح العقيد ترونغ كوانغ هاي، نائب مدير شرطة المقاطعة، قائلاً: "في الواقع، ترتبط معظم قضايا غسل الأموال عبر الإنترنت بالقطاع المصرفي. إذ يستخدم الجناة عادةً حسابات مصرفية تم شراؤها أو فتحها من قبل آخرين لاستلام الأموال المحولة من الضحايا، ثم يقومون بتحويلها إلى حسابات مصرفية أخرى لإخفاء آثارها. علاوة على ذلك، ومع ازدياد الإقبال على المعاملات غير النقدية، والتطور السريع والانتشار الواسع لخدمات الصيرفة الإلكترونية، بما في ذلك فتح الحسابات وإجراء المعاملات، يُتيح ذلك للجناة استغلال أساليب وتكتيكات متنوعة لارتكاب الجرائم."
خاصةً مع اقتراب نهاية العام، وتحديداً مع حلول رأس السنة القمرية، ينشط هؤلاء المجرمون بشكل أكبر، مستخدمين أساليب وتكتيكات متطورة باستمرار. لذا، يجب على الناس توخي المزيد من الحذر لتجنب الوقوع في فخاخ المحتالين. مكافحة هذا النوع من الجرائم أمر بالغ الصعوبة. في الماضي، تلقت شرطة المحافظة العديد من البلاغات والشكاوى المتعلقة بالاحتيال الإلكتروني، ولكن عند تتبع الحسابات المصرفية التي قدمها الجناة، تضيع الخيوط في أغلب الأحيان.
مانه هونغ
مصدر
تعليق (0)