দা নাং: ৫০০ ডলার বা তার বেশি মূল্যের ক্রিপ্টো লেনদেনের ট্র্যাকিং পরীক্ষা করা হচ্ছে

দেশের মধ্যে দা নাং প্রথম স্থান যেখানে নিয়ন্ত্রিত ক্রিপ্টো সম্পদ রূপান্তর প্রকল্প চালু করা হয়েছে, এই খবর অনেক পক্ষের দৃষ্টি আকর্ষণ করছে। সরকার কীভাবে অর্থ প্রবাহের অপব্যবহার এড়াতে পারবে?

দা নাং অনেক বৃহৎ প্রকল্প বাস্তবায়িত এবং পরীক্ষামূলকভাবে পরিচালিত হচ্ছে - ছবি: বিডি

১ সেপ্টেম্বর টুওই ট্রে অনলাইনের সাথে কথা বলার সময়, দা নাং সিটির বিজ্ঞান ও প্রযুক্তি বিভাগ জানিয়েছে যে তারা ব্লকচেইন প্রযুক্তি অ্যাপ্লিকেশন স্থাপন, ফিয়াট অর্থের সাথে ক্রিপ্টো সম্পদ বিনিময়, মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসবাদ বিরোধী অর্থায়ন (ভ্রমণ নিয়ম) সম্পর্কিত আন্তর্জাতিক নিয়ম মেনে বেসাল পে সফ্টওয়্যারের নিয়ন্ত্রিত পরীক্ষার জন্য একটি লাইসেন্স জারি করেছে।

দা নাং-এ ৫০০ মার্কিন ডলার বা তার বেশি লেনদেন নিবিড়ভাবে পর্যবেক্ষণ করুন।

সফটওয়্যারটি সহজতর এবং স্বচ্ছভাবে স্থাপনের জন্য, দা নাং সিটির বিজ্ঞান ও প্রযুক্তি বিভাগের পাইলট লাইসেন্স লেনদেন নিয়ন্ত্রণের জন্য অনেক নির্দিষ্ট প্রয়োজনীয়তা নির্ধারণ করে।

বিশেষভাবে: আলফাট্রু সলিউশনস জয়েন্ট স্টক কোম্পানি (পরীক্ষার জন্য অনুমোদিত কোম্পানি) ক্রিপ্টো-সম্পদ আমানতের প্রবাহ নিয়ন্ত্রণের জন্য দায়ী, অর্থ পাচার বিরোধী এবং সন্ত্রাসবাদ বিরোধী অর্থায়ন সংক্রান্ত সুপারিশগুলি মেনে চলে।

সমস্ত লেনদেন স্বয়ংক্রিয়ভাবে ক্রমাগত উৎপত্তিস্থলের জন্য পরীক্ষা করা হবে, জমা দেওয়ার সময় সংশ্লিষ্ট ব্যক্তির সাথে সম্পদের চলাচলের ইতিহাসের ভিত্তিতে পর্যালোচনা করা হবে।

৫০০ মার্কিন ডলার বা তার বেশি মূল্যের ক্রিপ্টো-সম্পদ জমা এবং উত্তোলনের জন্য সফ্টওয়্যারটিকে অবশ্যই মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসবিরোধী অর্থায়ন সংক্রান্ত আন্তর্জাতিক নিয়ম মেনে চলতে হবে। ৫০০ মার্কিন ডলার বা তার বেশি মূল্যের ছোট লেনদেনের জন্য, সফ্টওয়্যারটি স্বয়ংক্রিয়ভাবে ভ্রমণ নিয়ম প্রক্রিয়া সক্রিয় করবে।

যদি অ্যানালিটিক্স টুল সন্দেহজনক লেনদেনের বিষয়ে সতর্ক করে, তাহলে অর্থ পাচার বিরোধী বিভাগ ব্লকচেইনে লেনদেনের প্রবাহ ট্র্যাক করে একটি অভ্যন্তরীণ তদন্ত পরিচালনা করবে।

কর্মীরা সফটওয়্যার পার্ক নং ২-এ কাজ করছেন, যা ক্রিপ্টো সম্পদ রূপান্তর প্রকল্প পরীক্ষা করার তিনটি স্থানের মধ্যে একটি - ছবি: বিডি

সেখান থেকে, অস্বাভাবিক লেনদেনের উৎস চিহ্নিত করুন, নোংরা টাকা, মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসী অর্থায়ন সম্পর্কিত লক্ষণ সহ লেনদেন রেকর্ড করুন যাতে নিয়ম অনুসারে পরিচালনা করার জন্য উপযুক্ত কর্তৃপক্ষের সাথে সমন্বয় করা যায়।

ক্রিপ্টো সম্পদের বিনিময় হারের ওঠানামা নিয়ন্ত্রণের বিষয়ে, দা নাং-এর বিজ্ঞান ও প্রযুক্তি বিভাগ পরীক্ষামূলক ইউনিটকে বাণিজ্যিক ব্যাংকগুলির সাথে সমন্বয় করে বিনিময় হারের ওঠানামা, তারল্য ঝুঁকির কারণে ঝুঁকির বিরুদ্ধে বীমা করার এবং পরীক্ষার প্রক্রিয়া চলাকালীন স্থিতিশীল নগদ প্রবাহ নিশ্চিত করার জন্য একটি পরিকল্পনা তৈরি করার অনুরোধ করেছে।

পরীক্ষার সুযোগের বাইরে অননুমোদিত লেনদেন ব্লক করুন

বেসাল পে সফটওয়্যার পরিচালনার ক্ষেত্রে দা নাং-এর রাষ্ট্রীয় ব্যবস্থাপনা সংস্থা কর্তৃক নির্ধারিত একটি গুরুত্বপূর্ণ প্রয়োজনীয়তা হল লেনদেনের আগে সমস্ত গ্রাহকদের ইলেকট্রনিক সনাক্তকরণ (eKYC) নিয়ন্ত্রণের জন্য একটি সমাধান স্থাপন করা।

লেনদেনের মোট মূল্য ৫০০ মার্কিন ডলার বা তার বেশি হলে গ্রাহকদের ইলেকট্রনিক শনাক্তকরণ প্রয়োজন। আন্তর্জাতিক মান অনুসারে আপডেট করা নিষিদ্ধ তালিকার সাথে মানি লন্ডারিং বিরোধী বিভাগ দ্বারা সমস্ত শনাক্তকরণ তথ্য তুলনা এবং পরীক্ষা করা আবশ্যক।

যদি কোনও ব্যবহারকারী নিষিদ্ধ তালিকায় থাকে বা অর্থ পাচার বা সন্ত্রাসী অর্থায়নে জড়িত থাকার লক্ষণ দেখা যায়, তাহলে তাকে অবিলম্বে ব্লক করে উপযুক্ত কর্তৃপক্ষের কাছে রিপোর্ট করা হবে।

লাইসেন্সে, দা নাং-এর বিজ্ঞান ও প্রযুক্তি বিভাগ পাইলট ইউনিটকে দা নাং শহরের মধ্যে শুধুমাত্র 3টি স্থানে প্রকল্পটি স্থাপন করতে বলেছে, যার মধ্যে রয়েছে: দা নাং সেন্টার ফর সাপোর্টিং ইনোভেটিভ স্টার্টআপস, দা নাং সফটওয়্যার পার্ক কনসেনট্রেটেড ইনফরমেশন টেকনোলজি পার্ক এবং দা নাং সফটওয়্যার পার্ক নং 2।

দানাং সফটওয়্যার পার্ক নং ২ - ছবি: বিডি

সফ্টওয়্যারটি যাতে তার আওতার বাইরে পরীক্ষা করা না হয় তা নিশ্চিত করার জন্য, রাজ্য ব্যবস্থাপনা সংস্থার নিবিড় পর্যবেক্ষণ প্রয়োজন। অনুমোদিত স্থানের বাইরে স্থাপন করা হলে, সফ্টওয়্যারটি সম্পূর্ণ লেনদেন প্রক্রিয়াটিকে সতর্ক করবে এবং ব্লক করবে, পরবর্তী অর্থপ্রদানের পদক্ষেপটি সম্পাদন করতে দেবে না।

ব্যবস্থাপনা সংস্থাগুলির পরিদর্শন, পর্যবেক্ষণ এবং প্রতিবেদন পরিবেশনের জন্য অবস্থান এবং লেনদেনের তথ্য সম্পূর্ণরূপে রেকর্ড করা হবে।

এছাড়াও, জালিয়াতি, অর্থ পাচার, নোংরা অর্থের ব্যবহার বা সফ্টওয়্যার আক্রমণের লক্ষণ সম্পর্কিত অভিযোগের ক্ষেত্রে, টেস্টিং ইউনিটের গ্রাহক পরিষেবা বিভাগকে অবিলম্বে মামলাটি তদন্ত এবং পদ্ধতি অনুসারে পরিচালনার জন্য অর্থ পাচার বিরোধী বিভাগে পাঠাতে হবে।

যখন মোট ব্যবহারকারীর ক্রিপ্টো সম্পদের ব্যালেন্স ১০ মিলিয়ন মার্কিন ডলারের বেশি হয় (সফটওয়্যারে আপডেট করা হয় অথবা যখন সফ্টওয়্যারটি ১ ঘন্টার মধ্যে একজন ব্যবহারকারী বা একাধিক ব্যবহারকারীর মোট জমা ২০ মিলিয়ন মার্কিন ডলারের বেশি হয়) তখন পরীক্ষা ইউনিট সতর্ক করবে।

একটি অ্যাকাউন্টে সর্বোচ্চ ১,০০০ মার্কিন ডলার/লেনদেন ট্রেড করা যাবে এবং মোট লেনদেনের সংখ্যা ১,০০০ মার্কিন ডলার/দিনের বেশি হতে পারবে না।

২৬শে আগস্ট, দা নাং সিটির পিপলস কমিটির ভাইস চেয়ারম্যান হো কোয়াং বু ক্রিপ্টো সম্পদের রূপান্তর সম্পর্কিত একটি প্রযুক্তিগত সমাধানের ৩৬ মাসের নিয়ন্ত্রিত পরীক্ষার অনুমোদনের একটি সিদ্ধান্তে স্বাক্ষর করেন।

সিদ্ধান্ত অনুসারে, নিয়ন্ত্রিত পাইলট প্রকল্পটি হল আলফাট্রু সলিউশনস জয়েন্ট স্টক কোম্পানির (দা নাং-এ একটি নতুন প্রতিষ্ঠিত উদ্যোগ) বেসাল পে সফ্টওয়্যার।

থাই বা ডাং

সূত্র: https://tuoitre.vn/da-nang-thu-nghiem-theo-doi-cac-giao-dich-ma-hoa-tu-500usd-tro-len-20250901114918767.htm