আজ, ১ নভেম্বর থেকে, ৫০ কোটি ভিয়েতনামি ডং বা তার বেশি অর্থ স্থানান্তরের ক্ষেত্রে রিপোর্ট করতে হবে।

আজ থেকে কার্যকর, মানি লন্ডারিং বিরোধী নতুন জারি করা সার্কুলার অনুসারে, ৫০ কোটি ভিয়েতনামি ডং বা তার বেশি অর্থ স্থানান্তর লেনদেনের বিষয়ে স্টেট ব্যাংককে রিপোর্ট করতে হবে।

ভিয়েতনামের স্টেট ব্যাংক সম্প্রতি মানি লন্ডারিং বিরোধী আইনের বেশ কয়েকটি ধারা বাস্তবায়নের নির্দেশনা দিয়ে সার্কুলার ২৭/২০২৫ জারি করেছে। এই নথিটি আজ (১ নভেম্বর) থেকে কার্যকর হচ্ছে, যা আর্থিক কর্মকাণ্ডে মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসী অর্থায়ন নিয়ন্ত্রণ এবং প্রতিরোধের কার্যকারিতা উন্নত করার জন্য অনেক নতুন নিয়মকানুন প্রদান করে।

উল্লেখযোগ্য বিষয়গুলির মধ্যে একটি হল ইলেকট্রনিক মানি ট্রান্সফার লেনদেনের রিপোর্টিং ব্যবস্থার নিয়ন্ত্রণ। আর্থিক প্রতিষ্ঠান, পেমেন্ট মধ্যস্থতাকারী পরিষেবা প্রদানকারী এবং সংশ্লিষ্ট ইউনিটগুলিকে একটি নির্দিষ্ট সীমায় পৌঁছানো লেনদেনের প্রতিবেদন করতে হবে।

দেশীয় প্রতিষ্ঠানের সাথে জড়িত অর্থ স্থানান্তর লেনদেনের মূল্য ৫০০ মিলিয়ন ভিয়েতনামী ডং বা তার বেশি বা সমতুল্য বৈদেশিক মুদ্রা হলে সত্তাগুলিকে অবশ্যই রিপোর্ট করতে হবে। আন্তর্জাতিক লেনদেনের ক্ষেত্রে, ইলেকট্রনিক অর্থ স্থানান্তর লেনদেনের মূল্য ১,০০০ মার্কিন ডলার বা তার বেশি হলে রিপোর্টিং থ্রেশহোল্ড প্রযোজ্য।

প্রতিবেদনে অবশ্যই শুরুকারী এবং সুবিধাভোগী সংস্থা, প্রেরক এবং প্রাপক সম্পর্কে সম্পূর্ণ তথ্য এবং অ্যাকাউন্ট নম্বর, পরিমাণ, মুদ্রা, উদ্দেশ্য এবং লেনদেনের তারিখের বিবরণ অন্তর্ভুক্ত করতে হবে। তথ্য ইলেকট্রনিকভাবে জমা দিতে হবে, নিয়ন্ত্রক সংস্থার প্রয়োজন অনুসারে নির্ভুলতা এবং সময়োপযোগীতা নিশ্চিত করতে হবে।

বাধ্যবাধকতা রিপোর্ট করার পাশাপাশি, আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলিকে অর্থ পাচারের সাথে সম্পর্কিত ভুল তথ্য বা সন্দেহের লক্ষণ সনাক্ত করার ক্ষেত্রে সক্রিয়ভাবে লেনদেন পর্যালোচনা, স্থগিত বা প্রত্যাখ্যান করতে হবে।

প্রকৃতপক্ষে, দেশীয় ইলেকট্রনিক মানি ট্রান্সফার লেনদেনের জন্য ৫০ কোটি ভিয়েতনামী ডং স্তর যা রিপোর্ট করতে হবে তা সার্কুলার ২৭/২০২৫-এর কোনও নতুন নিয়ম নয়, তবে ২০০৭ সাল থেকে এখন পর্যন্ত এটি বজায় রাখা হয়েছে।

২০০৫ সাল থেকে, সরকারের ৭৪/২০০৫ ডিক্রি অনুসারে, অর্থ পাচার বিরোধী লেনদেনের মূল্য কত তা রিপোর্ট করতে হবে তা নির্ধারণ করা হয়েছে। সেই অনুযায়ী, ২০০ মিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং মূল্যের নগদ লেনদেন এবং ৫০ কোটি ভিয়েতনামি ডং (অথবা বৈদেশিক মুদ্রা বা সোনায় সমতুল্য) মূল্যের সঞ্চয় আমানত লেনদেন অবশ্যই রিপোর্ট করতে হবে।

পরবর্তী নথি যেমন ২০১২ সালের মানি লন্ডারিং-বিরোধী আইন, ২০২২ সালের মানি লন্ডারিং-বিরোধী আইন এবং নির্দেশিকা সার্কুলার, যার মধ্যে রয়েছে সার্কুলার নং ২৭/২০২৫, FATF (মানি লন্ডারিং-বিরোধী ফাইন্যান্সিয়াল অ্যাকশন টাস্ক ফোর্স) এর আন্তর্জাতিক মান পূরণের জন্য ইলেকট্রনিক মানি ট্রান্সফার লেনদেন এবং ইলেকট্রনিক মানি ট্রান্সফার লেনদেনের জন্য রিপোর্টিং ব্যবস্থার উপর আইনি নিয়ন্ত্রণের উত্তরাধিকারী এবং নিখুঁত করে চলেছে।

শুধুমাত্র ইলেকট্রনিক তহবিল স্থানান্তর রিপোর্ট করার সীমা ২০০৭ সাল থেকে অপরিবর্তিত রয়েছে।

"পরিপত্র নং ২৭/২০২৫ রিপোর্টিং মূল্যের সীমা পরিবর্তন করে না তবে ইলেকট্রনিক মানি ট্রান্সফার পরিষেবা প্রদানকারী সংস্থাগুলির দায়িত্ব স্পষ্ট করে যে তারা সামঞ্জস্যপূর্ণ এবং সময়োপযোগী ডেটা নিশ্চিত করে এবং ঝুঁকির লক্ষণ সহ লেনদেন সনাক্ত করার জন্য স্ক্যানিং এবং ফিল্টারিং প্রযুক্তি প্রয়োগ করে," স্টেট ব্যাংক জানিয়েছে।

নতুন সার্কুলারটি আজ থেকে কার্যকর হচ্ছে, তবে সংস্থাগুলিকে প্রস্তুতির জন্য সময় দেওয়ার জন্য, স্টেট ব্যাংক একটি রূপান্তর সময়কাল নির্ধারণ করেছে। বিশেষ করে, এই বছরের ৩১ ডিসেম্বর পর্যন্ত, রিপোর্টিং ইউনিটগুলি বর্তমান নিয়ম অনুসারে অভ্যন্তরীণ পদ্ধতি এবং ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা প্রয়োগ করতে থাকবে।

পিভি (সংশ্লেষণ)

সূত্র: https://baohaiphong.vn/tu-hom-nay-1-11-chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-tro-len-se-phai-bao-cao-525276.html