Zatčení evropského šéfa, který ve Vietnamu řídí 3 černé úvěrové společnosti

Dne 17. června policie v Ho Či Minově městě oznámila, že vyšetřovací agentura právě zatkla Aigarse Plivčese (lotyšské národnosti, narozen v roce 1985) za účelem vyšetřování trestného činu „půjčování lichvy v občanskoprávních transakcích“.

Aigars Plivčs byl identifikován jako šéf webů poskytujících půjčky tamo.vn a findo.vn, které policie odhalila v dubnu 2023.

Zatčení evropského šéfa, který ve Vietnamu řídí 3 černé úvěrové společnosti - 1 — Aigars Plivčs u vyšetřovací agentury. (Foto: CACC)

Podle vyšetřovací agentury vytvořila webové stránky tamo.vn a findo.vn společnost Sun Finance Group se sídlem v Lotyšsku prostřednictvím tří právnických osob, Sofi Solutions Company, Digital Credit a Fincap VN.

Tyto webové stránky fungují ve Vietnamu formou elektronických spotřebitelských půjček. Zákazníci se stačí přihlásit na webové stránky, vyplnit osobní údaje (včetně celého jména, telefonního čísla, e-mailové adresy, měsíčního příjmu, měsíčních výdajů, čísla občanského průkazu/CCCD, čísla účtu, fotografie z občanského průkazu, fotografie z čelního pohledu...) a systém automaticky zpracuje půjčku, aniž by museli přímo kontaktovat zaměstnance věřitele.

Ihned poté bude zákazníkovi úvěr převeden na jeho bankovní účet. Systém v tomto okamžiku automaticky vytvoří 3 elektronické smlouvy, včetně smlouvy o zástavním úvěru, smlouvy o hypotéce na nemovitost se společností Digital Credit Company/Fincap Company a smlouvy o konzultačních službách se společností Sofi Solutions Company.

Všechny tyto smlouvy jsou uloženy v systému, strany na smlouvě nic nepodepisují. Každý zákazník v procesu operace v úvěrovém systému bude veden k vytvoření účtu v systému „tamo“ nebo „findo“. Zákazníci si mohou prohlédnout informace o své půjčce po přihlášení na webové stránky tamo.vn nebo findo.vn nebo prostřednictvím aplikace „tamo“ nebo „findo“ v telefonu.

U vyšetřovacího úřadu se Aigars Plivčs přiznal, že byl zaměstnancem společnosti Sun Finance Group se sídlem v Lotyšsku, skupiny, která řídí veškeré úvěrové aktivity prostřednictvím dvou webových stránek tamo.vn a findo.vn. Ačkoli není jejím právním zástupcem, je Aigars Plivčs výkonným ředitelem pro všechny aktivity, jako jsou úvěry, vymáhání pohledávek, řízení nákladů a lidské zdroje, a to prostřednictvím vedoucích oddělení a vedoucích divizí těchto tří společností. Aigars Plivčs má 2% podíl ve společnosti Sofi Solutions Company.

Aigars Plivčs připustil, že všechny tři společnosti působí společně a podílejí se na poskytování úvěrů prostřednictvím dvou webových stránek, tamo.vn a findo.vn. V tomto případě hraje společnost Sofi Solutions roli konzultační jednotky, zatímco společnost Digital Credit/Fincap VN je jednotkou poskytující spotřebitelské úvěry, přestože nemá licenci. Tato osoba připustila, že když si zákazníci půjčují prostřednictvím dvou výše uvedených webových stránek, společnost neprovádí žádné konzultační ani zastavární aktivity. Zároveň si je Aigars Plivčs vědom toho, že úrokové sazby úvěrů jsou vyšší než 100 % ročně, ale i tak souhlasí s pokračováním v organizaci úvěrových aktivit.

Společnost Aigars Plivčs si najala právního zástupce k založení 3 společností, mezi něž patří: Sofi Solutions LLC, Digital Credit Trading and Service LLC a Fincap VN LLC. Všechny výše uvedené společnosti byly společností Aigars Plivčs pověřeny prováděním lichvy v občanskoprávních transakcích. Úroková sazba z úvěrů u těchto společností je nejnižší a činí 401,5 % ročně; nejvyšší je 1 379,7 % ročně, což je 20 až 68krát více než nejvyšší úroková sazba povolená podle ustanovení občanského zákoníku.

Je známo, že celková výše nelegálního zisku, který vyšetřovací policejní agentura prokázala prostřednictvím spolupráce s 29 dlužníky, přesahuje 780 milionů VND. Chování Aigarse Plivčese vykazuje znaky trestného činu „Půjčky s vysokými úrokovými sazbami v občanskoprávních transakcích“, jak je stanoveno v článku 201 odstavci 2 trestního zákoníku z roku 2015, novelizovaného a doplněného v roce 2017.

V souvislosti s tímto případem provedla policie v Ho Či Minově městě dne 26. května 2023 souběžnou inspekci mnoha míst s aktivitami „černého úvěru“ maskovanými jako podniky. V této souvislosti vydala rozhodnutí o zahájení trestního stíhání v případu a obvinění 9 obžalovaných, kteří jsou řediteli, vedoucími oddělení, vedoucími divizí a vedoucími týmů společností Digital Credit Trading and Service Company Limited, Fincap VN Company Limited a Sofi Solutions Company Limited, za trestný čin „Půjčky s vysokými úrokovými sazbami v občanskoprávních transakcích“.

Mezi stíhanými osobami konkrétně patří: Nguyen Thi Tuyet Suong (narozen v roce 1968, bydliště v okrese 10), ředitel společnosti Digital Credit Trading and Service Company Limited; Truong Tuan Tai (narozen v roce 1991, bydliště v okrese 6), ředitel společnosti Fincap VN Company Limited; Tran Dung (narozen v roce 1986, bydliště v okrsku 14, okres Go Vap), vedoucí provozního oddělení společnosti Sofi Solutions Company Limited; Cao Thi Xuan Huong (narozen v roce 1978, bydliště v okrsku 13, okres 3), hlavní účetní společnosti Sofi Solutions Company Limited; Dang Hung Tuan (narozen v roce 1987, bydliště v okrese An Phu Dong, okres 12), vedoucí oddělení vymáhání pohledávek společnosti Sofi Solutions Company Limited; Nguyen Thi Be Nam (bydliště v okrese 12), vedoucí skupiny vymáhání pohledávek G1, Sofi Solutions Company Limited; Dinh Thi Hong Loan (narozen v roce 1980, bydliště v okrese Hiep Binh Phuoc , město Thu Duc), vedoucí oddělení správy lidských zdrojů společnosti Sofi Solutions Company Limited; Luu Tuan Binh (narozen v roce 1982, bydliště ve 4. okrese), vedoucí marketingového oddělení společnosti Sofi Solutions Company Limited a Ho Thi Bich Chi (narozen v roce 1990, bydliště v 5. okrese), vedoucí týmu pro vymáhání pohledávek G2 společnosti Sofi Solutions Company Limited.

Během vyšetřování vyšetřovací policie zjistila, že výše uvedené společnosti se maskovaly jako zastavárny a finanční poradenské služby, aby provozovaly lichvářskou činnost prostřednictvím webových stránek tamo.vn a findo.vn. Od dubna 2019 do dubna 2023 tyto tři společnosti prostřednictvím výše uvedených dvou webových stránek vyplatily více než 2 miliony půjček v celkové výši přes 6 072 miliard VND, čímž nezákonně získaly zisk přes 4 123,4 miliardy VND, přičemž nejnižší úroková sazba činila 153,2 % a nejvyšší 1 289,67 %, což je od 7násobku do 64násobku nejvyšší úrokové sazby stanovené v občanském zákoníku.

Luong Y.

Užitečný
Emoce
Tvůrčí
Unikátní

Zdroj