V první řadě je důležité si uvědomit, že doklady totožnosti hrají důležitou roli při ověřování totožnosti osoby, která otevírá účet. Banky často vyžadují od zákazníků předložení dokladů, jako jsou občanské průkazy, občanské průkazy nebo cestovní pasy, aby se zajistilo, že osoba, která otevírá účet, je jeho zákonným vlastníkem a může nést odpovědnost za všechny související finanční transakce. Absence dokladů totožnosti nejen ztěžuje ověření totožnosti, ale může také porušovat předpisy o prevenci praní špinavých peněz a financování terorismu.
Ilustrační foto: CAND.
Konkrétně článek 7, článek 1 oběžníku 02/2019/TT-NHNN stanoví dokumenty potřebné k otevření bankovního účtu takto:
1. Pro osobní platební účty:
a) Žádost o otevření platebního účtu se podává podle formuláře banky nebo pobočky zahraniční banky, kde je účet otevřen, a v souladu s ustanoveními článku 13 odstavce 1 tohoto oběžníku;
b) Platný občanský průkaz, průkaz totožnosti nebo cestovní pas, rodný list (pro osoby, které jsou vietnamskými občany mladšími 14 let), vstupní vízum nebo doklady prokazující osvobození od vízové povinnosti (pro osoby, které jsou cizinci) majitele účtu;
c) V případě, že si fyzická osoba zřídí platební účet prostřednictvím opatrovníka nebo zákonného zástupce, musí spis o zřízení platebního účtu kromě dokladů uvedených v bodech a a b odst. 1 tohoto článku obsahovat také platný občanský průkaz nebo průkaz totožnosti či cestovní pas opatrovníka nebo zákonného zástupce a doklady prokazující postavení zákonného zástupce této osoby ve vztahu k majiteli účtu.
Podle výše uvedených předpisů je tedy při otevírání bankovního účtu povinné mít doklady totožnosti. Bez dokladů totožnosti nebude možné bankovní účet otevřít.
V kontextu technologického rozvoje se popularita online otevírání bankovních účtů zvýšila. Mnoho bank zavedlo online služby otevírání účtů, které zákazníkům umožňují provést tento proces rychle a pohodlně, aniž by museli chodit přímo do banky.
Otevření účtu online však vyžaduje také přísná opatření k ověřování totožnosti a často vyžaduje, aby zákazníci poskytli identifikační doklady pořízením fotografie nebo naskenováním QR kódu.
Zdroj: https://vtcnews.vn/khong-co-giay-to-tuy-than-co-duoc-mo-tai-khoan-ngan-hang-ar904336.html
Komentář (0)