Im Inspektionsbericht wurde festgestellt, dass ACB VSIP2 Binh Duong Anstrengungen unternommen hat, eine Reihe von Lösungen zu entwickeln und umzusetzen, um die Geschäftstätigkeit zu steigern und die Kreditqualität zu kontrollieren.
„Im Wesentlichen hatdie ACB VSIP2 Binh Duong die gesetzlichen Bestimmungen, die Vorschriften der Bankenbranche und die Bestimmungen der ACB eingehalten; sie hat eine Risikokontrolle im operativen Geschäft umgesetzt und die Vorteile und Stärken der Filiale gefördert“, heißt es in dem Abschlussdokument.
Die Niederlassung betreibt derzeit 01 Hauptbüro und 01 Ben Cat Transaktionsbüro mit insgesamt 47 Mitarbeitern.
Neben den Vorteilen wies der Prüfbericht auch auf einige Mängel und Einschränkungen bei der Kreditvergabe hin: Die Kreditprüfung, die Auszahlung, die Prüfung und die Überwachung nach der Kreditvergabe werden nicht ausreichend gewährleistet.
Hinsichtlich der Einhaltung der Rechtsvorschriften für Devisengeschäfte und Goldhandel, Einweg-Geldtransfers und Auslandsüberweisungen; hinsichtlich der Einhaltung der Rechtsvorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung: bestehen noch einige Mängel und Einschränkungen.
Die Aufsichtsbehörde kam zu dem Schluss, dass die Ursache in den jungen Mitarbeitern lag, die häufig wechseln und viele Kreditanträge entgegennehmen und bearbeiten müssen, was zu einer unvollständigen Bewertung und Sammlung von Unterlagen führt, die den Verwendungszweck des Kapitals belegen.
Die Filiale hat die Vorschriften für Kreditvergabe- und Darlehensverfahren nicht strikt eingehalten; die Bewertung, Inspektion und Kontrolle vor, während und nach der Kreditvergabe sind nicht gründlich genug, was zu einer unvollständigen und ungesicherten Sammlung von Dokumenten führt, die die Herkunft der Schuldenrückzahlung und den Verwendungszweck des Darlehens belegen.
Aus den oben genannten Einschränkungen und Ursachen kam die Inspektionsbehörde zu dem Schluss, dass der Vorstand der Niederlassung, die zuständigen Abteilungen und Fachbereiche gemeinsam für die Mängel, Fehler und Einschränkungen im Zusammenhang mit den Bewertungs-, Einreichungs-, Kontroll- und Darlehensdokumenten sowie für Mängel in anderen beruflichen Tätigkeiten verantwortlich sind.
Personen, die an den oben genannten Mängeln, Fehlern und Verstößen beteiligt sind, tragen persönlich die Verantwortung für die ihnen zugewiesenen Aufgaben, Arbeiten und Dokumente, wenn sie diese für jeden Kunden und zu jedem Zeitpunkt unterzeichnen, kontrollieren, einreichen, bewerten, erneut bewerten und genehmigen, und zwar im Rahmen ihrer Pflichten und Befugnisse.
Der Hauptinspektor der Staatsbank Region 2 hat die ACB VSIP2 Binh Duong aufgefordert, 9 Empfehlungen und 2 Vorschläge umzusetzen, um bestehende Probleme und Einschränkungen zu überwinden und so einen sicheren und effektiven Betrieb der ACB VSIP2 Binh Duong gemäß den Vorschriften zu gewährleisten.
Quelle: https://daibieunhandan.vn/acb-vsip2-binh-duong-nhan-9-kien-nghi-bat-buoc-khac-phuc-tu-co-quan-thanh-tra-10390182.html
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