Ziel ist es, bis 2030 den Wert bargeldloser Zahlungen auf das 30-fache des BIP zu steigern.

Der Gouverneur der vietnamesischen Staatsbank (SBV) hat den Beschluss Nr. 3579/QD-NHNN unterzeichnet und erlassen, mit dem die „Strategie für die digitale Transformation des Bankensektors bis 2030“ genehmigt wird. Dieses Dokument hat die Gesamtausrichtung auf die umfassende Umsetzung der digitalen Transformation im gesamten Sektor, im Einklang mit den Richtlinien der Partei und der Regierung sowie den neuen Anforderungen beim Aufbau einer digitalen Regierung, einer digitalen Wirtschaft und einer digitalen Gesellschaft.

Menschen und Unternehmen stehen im Mittelpunkt

Ein zentraler Aspekt der Strategie ist, dass Menschen und Unternehmen im Mittelpunkt stehen und die digitale Transformation des Bankwesens maßgeblich vorantreiben. Die Staatsbank spielt dabei eine führende Rolle, indem sie optimale Bedingungen für Technologieentwicklung, Innovation und digitale Transformation in der gesamten Branche schafft. Ziel ist es, komfortable, intelligente Bankdienstleistungen mit benutzerfreundlicher Oberfläche, kanalübergreifendem und geräteübergreifendem Zugriff sowie hoher Sicherheit und Zuverlässigkeit zu bieten und so zur Verbesserung der finanziellen Situation der Menschen und der betrieblichen Effizienz der Unternehmen beizutragen. Gleichzeitig ist die Reform und Optimierung des rechtlichen und institutionellen Rahmens eine zentrale Aufgabe. Daten bilden dabei die Grundlage; Informationssicherheit und Netzwerksicherheit sind entscheidende Faktoren.

Der Beschluss 3579 betont außerdem die Notwendigkeit, „die entscheidende Rolle für den Erfolg der digitalen Transformation richtig zu erkennen“, wobei jeder Kader, Beamter, Angestellte im öffentlichen Dienst und Arbeiter in der Industrie dies als strategische Aufgabe betrachten und sich eng an die Vorgaben der Partei, der Regierung und die langfristige Entwicklungsorientierung der Industrie halten muss.

Strategie zur digitalen Transformation des Bankensektors bis 2030

Die strategische Vision sieht vor, dass der vietnamesische Bankensektor bis 2030 seine Vorreiterrolle im nationalen digitalen Wandel weiter ausbauen wird, im Einklang mit der Ausrichtung und Vision von Partei und Staat zur digitalen Verwaltung. Ziel ist der erfolgreiche Aufbau einer digitalen Staatsbank, die Kunden in den Mittelpunkt des intelligenten digitalen Finanzökosystems zu stellen und auf Basis fortschrittlicher Technologien eine umfassende und sichere digitale Bank zu entwickeln. Die Managementeffizienz und Wettbewerbsfähigkeit werden verbessert, Geschäftsprozesse umfassend digitalisiert und maximal automatisiert, die Errungenschaften der Industrie 4.0 und Innovationen effektiv genutzt. Die rasche und nachhaltige Entwicklung des Bankensektors wird auf der Grundlage von Governance, Betrieb und Geschäftsprozessen mit synchronen, offenen und transparenten digitalen Daten gefördert. Informationssicherheit und Netzwerksicherheit werden durch hochqualifizierte digitale Fachkräfte gewährleistet.

Die Strategie formuliert sechs allgemeine Ziele.

Zunächst gilt es, Institutionen, Vorschriften, Richtlinien und Gesetze zu optimieren, um einen günstigen Rahmen für die digitale Transformation zu schaffen.

Zweitens sollen die Managementaktivitäten der Staatsbank umfassend modernisiert und die Effektivität der Geldpolitik und der Finanzaufsicht verbessert werden.

Drittens bauen und entwickeln Kreditinstitute digitale Banken, die transparent und effektiv auf Basis von Daten arbeiten.

Viertens: Entwicklung digitaler Infrastruktur, digitaler Daten und Cybersicherheit für das Bankwesen.

Fünftens: Innovationen im Finanzsektor fördern und neue Technologien (KI, Big Data, Blockchain, Cloud, Open API, RPA) in der Verwaltung und Dienstleistungserbringung konsequent einsetzen.

Sechstens: Hochwertige digitale Fachkräfte und eine digitale Kultur in der gesamten Branche entwickeln. Ein Team aus Fachkräften und Experten mit herausragenden digitalen Kompetenzen aufbauen und die Entwicklung einer Organisationskultur fördern, die anpassungsfähig und innovationsfreudig ist und mit der Stärkung des digitalen Bewusstseins und der digitalen Fähigkeiten von Fachkräften, Organisationen und Mitarbeitern einhergeht.

Siebtens, die nationale und internationale Zusammenarbeit stärken, sich proaktiv an Initiativen und Standards für Technologie, Innovation und digitale Transformation im Finanz- und Bankensektor beteiligen und diese leiten.

Spezifische Ziele: Die Strategie der gesamten Branche sieht vor, dass 95 % der Bevölkerung ab 15 Jahren über ein Transaktionskonto bei Banken oder anderen autorisierten Organisationen verfügen; bis 2030 soll der Wert bargeldloser Zahlungen das 30-Fache des BIP erreichen; 100 % der Mitarbeiter der jeweiligen Einheit sollen in digitalen Kompetenzen geschult werden. Die Staatsbank legt zudem spezifische Ziele für ihre nachgeordneten Einheiten, Geschäftsbanken, Mikrofinanzinstitute, Volkskreditfonds usw. fest.

9 wichtige Arbeitsgruppen und Lösungsansätze

Um die gesteckten Visionen und Ziele zu verwirklichen, hat die Staatsbank neun Schlüsselgruppen von Aufgaben und Lösungen identifiziert, um sicherzustellen, dass der digitale Transformationsprozess im gesamten System synchron und konsistent umgesetzt wird.

Erstens gilt es, das Bewusstsein zu schärfen, innovative Denkansätze zu fördern und die Kommunikation zu intensivieren. Die Strategie sieht die Entwicklung von Programmen und Plänen zur Förderung digitaler Lerninitiativen vor, um so die wissenschaftlichen und technologischen Kenntnisse sowie die digitalen Kompetenzen von Führungskräften, Beamten und Angestellten im öffentlichen Dienst zu verbessern. Laut Dokument müssen die einzelnen Einheiten regelmäßig Schulungen und Auffrischungskurse zu Wissenschaft, Technologie und digitalen Technologien anbieten und gleichzeitig Kommunikationsmaßnahmen, Konferenzen und Veranstaltungen durchführen, um das Bewusstsein für die digitale Transformation branchenweit zu stärken. Die Strategie betont außerdem die Bedeutung der Förderung der Informationssicherheit bei Führungskräften, Mitarbeitern und Kunden.

Zweitens gilt es, die Institutionen und den Rechtsrahmen zu optimieren, um die digitale Transformation im Bankwesen zu erleichtern. Daher ist es erforderlich, Rechtsvorschriften zu überprüfen, zu erforschen und deren Erlass oder Änderung vorzuschlagen, wobei Inhalte im Zusammenhang mit künstlicher Intelligenz, Big Data, Blockchain, Cloud Computing und dem ISO-20022-Standard Priorität haben. Darüber hinaus benennt der Beschluss die Aufgabe, den Rechtsrahmen für Sicherheit und Schutz bei Online-Banking-Dienstleistungen zu verbessern, die Forschung zu digitalen Zentralbankwährungen fortzusetzen und die Informationssicherheit gemäß internationalen Standards zu gewährleisten.

Drittens müssen die Investitionen erhöht und die digitale Plattform für die digitale Transformation des Bankensektors verbessert werden. Konkret müssen die digitalen Plattformen und wichtigen Informationssysteme der Staatsbank modernisiert, erweitert, ersetzt und neu eingeführt werden, um den Anforderungen der digitalen Transformation gerecht zu werden. Dazu gehören das Berichtssystem der Staatsbank, das Kernbankensystem, das Finanz- und Budgetmanagementsystem, das zentrale Treasury-System, das Überwachungssystem für den Volkskreditfonds und Mikrofinanzinstitute, das System für Betriebsdokumente, das System für öffentliche Dienstleistungen und die Datenaustauschplattform der Staatsbank (LGSP). Darüber hinaus gibt es auch Systeme zur Bekämpfung von Geldwäsche und Betrug (SIMO), Informationssicherheitssysteme (SOC) und intelligente Überwachungs- und Betriebszentren (IOC)...

Viertens: Aufbau und effektive Implementierung der digitalen Verwaltung bei der Staatsbank. Zu den Aufgaben gehören die Innovation von Geschäftsprozessen, die vollständige Digitalisierung von Verwaltungsverfahren und internen Aufzeichnungen sowie die Einführung eines Berichtssystems, eines Kernbankensystems, eines Treasury-Management-Systems und eines Systems zur Überwachung von Kreditinstituten. Darüber hinaus gilt es, den Einsatz von Prozessautomatisierung (RPA) und künstlicher Intelligenz in Geschäfts-, Management- und Betriebsabläufen zu fördern und so die Anforderungen der digitalen Transformation und des Gesetzes über elektronische Transaktionen zu erfüllen.

Fünftens soll die digitale Transformation in den einzelnen Brancheneinheiten gefördert werden. Dazu müssen die Einheiten eine Strategie oder einen Plan für die digitale Transformation entwickeln und veröffentlichen, digitale Bankdienstleistungen gemäß nationalen und internationalen Standards entwickeln, ein SB-Filialmodell etablieren und künstliche Intelligenz im Betrieb einsetzen, einschließlich Bedarfsanalyse, Optimierung der Customer Journey, Betrugserkennung und Automatisierung von Geschäftsprozessen. Darüber hinaus soll ein Filialmodell aufgebaut werden, das es Kunden ermöglicht, automatisierte SB-Transaktionen auf Basis digitaler Technologien durchzuführen.

Sechstens sollen nationale Daten effektiv genutzt und die Dateninfrastruktur des Bankensektors weiterentwickelt werden. Die Strategie erfordert die Herausgabe von Daten- und technischen Standards, um die Vernetzung, den Austausch und die Nutzung von Daten im Sektor zu gewährleisten; statistische Datenbanken zu pflegen und zu aktualisieren; Daten mit dem Nationalen Datenzentrum zu verbinden und auszutauschen; und gleichzeitig die Datenerfassung, -verwaltung und -verarbeitung gemäß den Dokumenten zu modernisieren.

Siebtens: Gewährleistung der Netzwerksicherheit. Die Strategie sieht vor, die Kapazitäten zum Schutz von Informationssystemen und Datenbanken zu verbessern, internationale Informationssicherheitsstandards einzuhalten, die Überwachung, Erkennung und Prävention von Risiken zu stärken und das Informationssicherheitsüberwachungssystem (SOC) effektiv zu betreiben. Führungskräfte im Bereich Cybersicherheit fordern eine Verbesserung der Fähigkeit, Angriffe zu verhindern und die Sicherheit des Betriebs im Cyberspace zu gewährleisten.

Achtens, die Entwicklung von Humanressourcen im Bereich Informationstechnologie. Konkret geht es um die Aus- und Weiterbildung der Mitarbeiter, einschließlich der Organisation von Kursen und Schulungsprogrammen zu digitalen Technologien und digitalen Kompetenzen, um die Anforderungen für die Einführung digitaler Plattformen und wichtiger IT-Systeme der Staatsbank zu erfüllen...

Neuntens soll die nationale und internationale Zusammenarbeit bei der digitalen Transformation gestärkt werden. Zu den Aufgaben gehören der Austausch internationaler Erfahrungen zur digitalen Transformation von Banken, die regelmäßige Organisation von Programmen zur Vernetzung von Banken und Unternehmen, Konferenzen, Dialogen und Kundentreffen, die Abstimmung mit den lokalen Behörden sowie die Stärkung der internationalen Zusammenarbeit bei Standards für Finanz- und Banktechnologie zur Unterstützung des digitalen Transformationsprozesses.

Quelle: https://thoibaonganhang.vn/muc-tieu-den-nam-2030-gia-tri-thanh-toan-khong-dung-tien-mat-gap-30-lan-gdp-173597.html