Angesichts der zunehmend raffinierten Hightech-Kriminalität setzen viele Banken künstliche Intelligenz (KI) als „Schutzschild“ ein, um Risiken aufzudecken, Betrug zu verhindern und das Vertrauen der Kunden zu stärken.
„Die Bank, die ihren Kunden bei Transaktionen ein Gefühl der Sicherheit vermittelt, wird im Wettlauf um die digitale Transformation die Nase vorn haben“, sagte Herr Hung.
Laut Herrn Hung basiert die digitale Vertrauensarchitektur der Bank derzeit auf drei Hauptsäulen: Transparenz, Sicherheit und operative Kontinuität.
Künstliche Intelligenz findet in Bankprozessen breite Anwendung, vom Kundenservice bis zur Transaktionsüberwachung. Einige Banken setzen KI-Chatbots ein, um traditionelle Callcenter zu ersetzen und Kunden so die Möglichkeit zu geben, ihre jahrelange Transaktionshistorie einzusehen, ohne eine Filiale aufsuchen zu müssen.
Die Benutzeroberfläche für Geldtransfers wurde ebenfalls neu gestaltet und ist nun dialogorientiert. Dadurch wird das Risiko verringert, Geld an die falsche Person zu überweisen, indem die Transaktionshistorie mit Bekannten angezeigt wird. Außerdem extrahiert eine KI automatisch Kontoinformationen aus Texten oder Bildern, um Überweisungsfehler zu minimieren.
Auf einer tieferen Sicherheitsebene setzen Security Operations Centers (SOCs) KI- und Lebenderkennungstechnologie ein (eine KI-Technologie, die in der Biometrie verwendet wird, um festzustellen, ob die einer Kamera/einem Sensor vorgelegte biometrische Probe zu einer realen Person gehört, die sich zum Zeitpunkt der Überprüfung in der Nähe befindet, oder ob es sich um eine Fälschung handelt), um Anomalien in Echtzeit zu überwachen.
Wenn ein inaktives Konto plötzlich einen großen Geldbetrag erhält und diesen sofort überweist, oder wenn sich ein Kunde innerhalb kurzer Zeit von zwei verschiedenen Orten aus einloggt, kann das Bankensystem Transaktionen automatisch aussetzen und eine Warnung senden.
Banken bauen zudem die behördenübergreifende Zusammenarbeit zur Betrugsbekämpfung aus. Daten werden mit der Abteilung für Cybersicherheit und Bekämpfung von Hightech-Kriminalität (A05, Ministerium für Öffentliche Sicherheit ) und dem System zur Überwachung und Warnung vor Transaktionsbetrug (SIMO) verknüpft, um die Identität verdächtiger Personen zu überprüfen.
Neben der Nutzung von Daten der Aufsichtsbehörden teilen viele Banken proaktiv Informationen über Konten mit Anzeichen von Betrug mit den Behörden, damit diese andere Banken benachrichtigen können. Dadurch wird die schwarze Liste erweitert und Betrüger daran gehindert, Konten bei anderen Instituten zu eröffnen.
Obwohl KI eine immer wichtigere Rolle spielt, erklärte ein Vertreter der TPBank, dass Technologie den Menschen nicht vollständig ersetzen könne.
„KI ersetzt nicht den Menschen; vielmehr nutzen Menschen KI, um andere Menschen zu schützen“, erklärte Herr Hung.
Neben Investitionen in Technologie schulen viele Finanzinstitute ihre Mitarbeiter mittlerweile in KI-Kompetenzen, um mithilfe von Modellen des maschinellen Lernens Datenabweichungen oder „Illusionen“ zu erkennen. In Notfällen setzen Banken weiterhin auf manuelle Interventionsmechanismen, um mutmaßlich betrügerische Gelder einzufrieren, bevor diese überwiesen werden.
Experten zufolge kann Technologie zwar dazu beitragen, Nutzer für digitale Plattformen zu gewinnen, doch der Schlüsselfaktor für die langfristige Kundenbindung bleibt Vertrauen. Im Zeitalter der KI wird die Fähigkeit, Daten und digitale Vermögenswerte zu schützen, zum neuen Maßstab für die Glaubwürdigkeit einer Bank.
Quelle: https://doanhnghiepvn.vn/cong-nghe/ngan-hang-dung-ai-bao-ve-niem-tin-so/20260513102542828
Kommentar (0)