1,2 Millionen verdächtige Transaktionen wurden blockiert.
Laut der vietnamesischen Staatsbank (SBV) haben bis zum 12. April über 3,7 Millionen Kunden, die das Informationssystem zur Verwaltung, Überwachung und Prävention von Zahlungsbetrug (SIMO) nutzen, Warnmeldungen erhalten. Davon haben über 1,2 Millionen Kunden nach Erhalt der Warnmeldungen Transaktionen vorübergehend ausgesetzt oder storniert, was einem Gesamtvolumen von fast 4,17 Billionen VND entspricht. Zuvor war SIMO bei 149 Einrichtungen, darunter 99 Kreditinstitute und 50 Zahlungsdienstleister, im Einsatz und verzeichnete bis zum 23. März über 688.000 Fälle von mutmaßlichem Betrug.
Auch auf Bankebene werden „digitale Schutzmechanismen“ konsequent implementiert. Bei der Agribank ist das System AgriNotify (eine Lösung zur Erkennung und Benachrichtigung bei Verdacht auf Betrug) nahtlos in alle digitalen Kanäle wie Agribank Plus, Mobile Banking und Internet Banking integriert und gilt sowohl für interne als auch für bankübergreifende Überweisungen. Sobald ein Kunde die Empfängerdaten eingibt, vergleicht das System automatisch interne Daten mit Daten der zuständigen Behörden, um Unregelmäßigkeiten zu erkennen. Warnmeldungen werden in drei Risikostufen kategorisiert und sofort angezeigt, sodass Kunden ihre Optionen vor Abschluss einer Transaktion abwägen können.
Nicht nur online, sondern auch an den Schaltern haben viele Banken wie BIDV , VietinBank, Vietcombank und MB Warnsysteme implementiert, die Kunden in Echtzeit informieren. Neben verschiedenen digitalen Schutzmaßnahmen und technischen Lösungen raten Banken ihren Kunden weiterhin zu erhöhter Wachsamkeit, dem strikten Schutz persönlicher und vertraulicher Daten sowie der regelmäßigen Aktualisierung von Risikowarnungen und der Einhaltung der Sicherheitsrichtlinien von Bank und Behörden.
Schnellüberweisungen ab 500 Millionen VND werden gestoppt.
Zum Schutz der Sicherheit des Betriebssystems hat die vietnamesische Staatsbank (SBV) Kreditinstitute und Zahlungsdienstleister aufgefordert, die Risikokontrolle zu verschärfen, die Transaktionsüberwachung zu intensivieren und die Zahlungsakzeptanzstellen engmaschig zu betreuen. Geschäftsbanken müssen alle internen Prozesse überprüfen, die Vorschriften zur Eröffnung und Nutzung von Konten, Karten und E-Wallets strikt einhalten, die Rechtmäßigkeit von Zahlungsaufträgen prüfen und die vollständige und korrekte Anzeige von Kontoinformationen gewährleisten. Banken müssen die Kriterien zur Identifizierung verdächtiger Transaktionen aktualisieren, die Meldung und den Datenaustausch im SIMO-System verbessern und die Kommunikation fördern, um das Kundenbewusstsein zu stärken, den Abfluss personenbezogener Daten zu verhindern und Aktivitäten wie die Vermietung, den Kauf oder Verkauf von Konten oder E-Wallets zu unterlassen.
Im April stellten viele Geschäftsbanken gleichzeitig die automatische Aufteilung von Überweisungen ab 500 Millionen VND auf ihren Online-Banking-Plattformen ein. Dieser Schritt erfolgte zur Einhaltung des Rundschreibens 40/2024 der vietnamesischen Staatsbank zu Zahlungsdienstleistungen. Demnach werden Transaktionen über 500 Millionen VND ab dem 1. Mai für Privatkunden und ab dem 5. Mai 2026 für Firmenkunden wieder über die regulären Überweisungskanäle abgewickelt.
Ein Vertreter einer Geschäftsbank in Ho-Chi-Minh-Stadt erklärte, dass die Bank zuvor zur Unterstützung ihrer Kunden eine automatische Auftragsaufteilung nutzte. Dabei wurden große Transaktionen in viele kleinere Beträge unter 500 Millionen VND aufgeteilt und über das Schnellüberweisungssystem abgewickelt. So konnten selbst Überweisungen über 1 Milliarde VND nahezu sofort auf dem Konto des Empfängers eingehen. Aufgrund neuer Bestimmungen wurde dieser Mechanismus jedoch eingestellt, da er die erforderlichen Sicherheitsauthentifizierungsanforderungen nicht gewährleisten konnte. Kriminelle hätten dies ausnutzen können, um ohne Überprüfung mehrere aufeinanderfolgende Überweisungen durchzuführen und so das gesamte Geld auf dem Konto zu stehlen.
Die Verlangsamung von Transaktionen mit hohem Wert wird als notwendig erachtet, nicht nur um den Geldfluss zu kontrollieren und die Transparenz zu erhöhen, sondern auch um Betrugsrisiken zu minimieren und das Vermögen der Kunden zu schützen. Herr Pham Anh Tuan, Direktor der Zahlungsabteilung der vietnamesischen Staatsbank, wies darauf hin, dass Kunden bei Transaktionen über 500 Millionen VND diese proaktiv in kleinere Beträge unter 500 Millionen VND aufteilen können, die dann rund um die Uhr über das entsprechende Zahlungssystem sofort verarbeitet werden.
| Bis Ende des ersten Quartals 2026 hatte das elektronische Interbanken-Zahlungssystem Transaktionen im Wert von fast 130 Billionen VND abgewickelt, ein Anstieg von über 70 % gegenüber dem Vorjahreszeitraum. Bargeldlose Zahlungen wuchsen weiterhin stark und trugen so zur Förderung der digitalen Wirtschaft , der digitalen Gesellschaft und der digitalen Verwaltung bei. |
Quelle: sggp.org.vn
Quelle: https://baodongthap.vn/ngan-hang-tang-cuong-la-chan-so--a240430.html
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