Weltweite Milliardäre beschleunigen die Vermögensübertragung an Kinder
Unter den neuen Milliardären, die im vergangenen Jahr an die Oberfläche kamen, war das Vermögen derjenigen, die ihr Vermögen durch Erbschaft erworben hatten, erstmals größer als das derjenigen, die es sich selbst aufgebaut hatten.
Zu diesem Ergebnis kommt der „Billionaire Ambitions Report“ der UBS Bank (Schweiz). Der Bericht geht von der seit langem prognostizierten Übertragung des Großteils des Vermögens von Milliardären aus, die sich in diesem Jahr jedoch verstärkt.
Von den 137 neuen Milliardären, die im vergangenen Jahr auftauchten, erhielten 53 150,8 Milliarden Dollar durch Vermögensübertragungen. Die übrigen 84 Selfmade-Milliardäre sammelten 140,7 Milliarden Dollar an. Dies ist das erste Mal seit fast einem Jahrzehnt, dass neue Milliardäre mehr Geld durch Erbschaften erhalten haben.
Die Bedeutung der Vermögensübertragung nimmt in allen Regionen zu. Im asiatisch -pazifischen Raum beträgt das durchschnittliche Vermögen von Erben 2 Milliarden US-Dollar, verglichen mit 1,6 Milliarden US-Dollar bei Selfmade-Milliardären. In Amerika verfügen Erben über ein durchschnittliches Vermögen von 2,2 Milliarden US-Dollar, verglichen mit 1,5 Milliarden US-Dollar bei Selfmade-Milliardären. In Europa, dem Nahen Osten und Afrika beträgt das durchschnittliche Vermögen von Erben 4,4 Milliarden US-Dollar und ist damit doppelt so hoch wie das von Selfmade-Milliardären (2,2 Milliarden US-Dollar).
Der schleppende IPO-Markt im Jahr 2022 und Anfang 2023 hat auch die Chancen einiger Unternehmer, Selfmade-Milliardäre zu werden, eingeschränkt. Max Kunkel, Chief Investment Officer für Family Offices und institutionelle Kunden bei UBS, sagte, wirtschaftliche,geopolitische und politische Unsicherheiten hätten den Vermögensaufbau von Unternehmen in letzter Zeit erschwert.
Die Familie des Milliardärs Bernard Arnault, Vorstandsvorsitzender von LVMH. Von links nach rechts: Alexandre Arnault, Frédéric Arnault, Jean Arnault, Hélène Mercier-Arnault, Bernard Arnault, Delphine Arnault, Antoine Arnault, Bernard Arnaults Nichte und Neffe. Foto: Guillaume Herbaut
UBS schätzt, dass insgesamt 1.000 Milliardäre in den nächsten Jahrzehnten 5,2 Billionen Dollar ihres Vermögens an ihre Kinder weitergeben werden. „Vermögensübertragungen nehmen an Dynamik zu, da viele milliardenschwere Unternehmer älter werden“, erklärt Benjamin Cavalli, Leiter Strategische Kunden bei UBS Global Wealth Management. Laut einem Bericht des Informationsdienstleisters Altara vom Mai ist der durchschnittliche Milliardär 67 Jahre alt. Daher machen sich immer mehr Menschen Gedanken darüber, was mit ihrem Vermögen nach ihrem Tod geschieht.
Eine UBS-Umfrage ergab, dass drei Fünftel der Milliardäre der ersten Generation angaben, ihre größte Sorge sei es, ihren Kindern die Werte, die Bildung und die Erfahrung zu vermitteln, die sie für die Nachfolge benötigen. „Das Hauptproblem der jüngeren Generation besteht darin, sie zu ehrgeizigen Menschen zu erziehen“, sagte ein Milliardär dem UBS-Umfrageteam.
Die Zahl der Milliardäre weltweit stieg im vergangenen Jahr um 7 % auf 2.544. Ihr Gesamtvermögen erhöhte sich inflationsbereinigt um 9 % auf 12 Billionen US-Dollar. Das liegt immer noch unter dem Höchststand von 13,4 Billionen US-Dollar aus dem Jahr 2021, als die globale Milliardärsgemeinschaft auf 2.686 Personen anwuchs, begünstigt durch die Erholung des Aktien- und Immobilienmarkts nach der Pandemie.
Europa führte erstmals das Wachstum des Milliardärsvermögens an, da ein Anstieg der Ausgaben nach der Pandemie die Gewinne und Aktienkurse französischer Luxusunternehmen in die Höhe trieb und den dahinterstehenden Milliardärsfamilien zugutekam. Zu ihnen gehören auch der LVMH-Vorsitzende Bernard Arnault und seine fünf Kinder. Laut dem Bloomberg Billionaires Index ist Arnault mit einem Nettovermögen von 167 Milliarden Dollar der drittreichste Mensch der Welt.
Während Milliardäre aus den Bereichen Technologie und Gesundheitswesen in den letzten zehn Jahren die größten Vermögen angehäuft haben, unterstreicht der Bericht den Trend bei Industriemilliardären, insbesondere bei Gautam Adani (Indien) von der Adani Group und Mukesh Ambani von Reliance. „Dieser Trend könnte sich fortsetzen, da Regierungen in einigen Ländern die Energiewende und höhere Verteidigungsausgaben fördern“, prognostiziert der Bericht.
Bill Gates, Warren Buffett... hinterlassen ihr Erbe nicht ihren Kindern, sondern spenden es für wohltätige Zwecke
Der britische Milliardär John Caudwell hat angekündigt, 70 Prozent seines Vermögens für wohltätige Zwecke zu spenden, anstatt es seinen Kindern zu vermachen. „Wenn ich meinen Kindern ein paar Milliarden gebe und sie alles ausgeben, ruinieren sie trotzdem ihr Leben“, sagte er dem Daily Mirror.
Für Milliardäre ist diese Idee nichts Neues. Mark Zuckerberg und seine Frau Priscilla Chan erklärten sich bereit, 99 Prozent ihrer Facebook-Anteile (jetzt Meta) zu vermachen, um „das menschliche Potenzial zu fördern und die Gleichberechtigung aller Kinder weltweit zu fördern“.
Mark Zuckerberg und seine Frau Priscilla Chan mit ihren beiden Kindern.
Das Milliardärspaar hat beide die Kampagne „Giving Pledge“ unterzeichnet – eine Verpflichtung, den Großteil seines Vermögens für wohltätige Zwecke zu spenden …
Anfang Januar 2020 veröffentlichte Bill Gates auf seiner persönlichen Seite seine Gedanken zum Thema Geld. Laut Gates sollten wohlhabende Eltern nicht ihr gesamtes Vermögen ihren Kindern vermachen.
„Wenn Sie Ihren Kindern Ihr gesamtes Vermögen von 180 Milliarden Dollar hinterlassen, wird sie das demotivieren, zu arbeiten und einen Beitrag zur Gesellschaft zu leisten … Kindern ein riesiges Vermögen zu hinterlassen, ist nicht gut für sie. Es verzerrt ihre Möglichkeiten, ihren eigenen Weg zu gehen“, sagte Gates.
Der Microsoft-Gründer hat bekannt gegeben, dass er jedem seiner Kinder lediglich ein Vermögen von 10 Millionen Dollar hinterlassen will, damit sie ihre eigenen Unternehmen gründen und ihren Lebensunterhalt sichern können. Den Rest will er über die Bill & Melinda Gates Foundation für wohltätige Zwecke verwenden.
Milliardär Warren Buffett und seine Kinder. Foto: AP.
In Bezug auf die Vererbung von Vermögenswerten sagte der „Aktiengott“ Warren Buffett, er wolle seinen Kindern gerade genug geben, damit sie alles tun können, und nicht gerade genug, damit sie nichts tun können.
Der CEO von Berkshire Hathaway hat zugesagt, mehr als 99 % seines Vermögens für wohltätige Zwecke zu spenden, sodass seinen Kindern relativ wenig erben wird. Laut der Washington Post verfügt jedoch jeder von ihnen über eine von Buffett selbst finanzierte Wohltätigkeitsstiftung im Wert von 2 Milliarden Dollar.
Auch Alex Shih, Sohn des Immobilienmagnaten Wing-Ching Shih aus Hongkong (China), verfügte nicht über großes Familienvermögen, da sein Vater alle seine Firmenanteile für wohltätige Zwecke spendete.
„Ich akzeptiere“, sagte er. „Er spricht schon seit unserer Kindheit darüber. Und wir haben keine Wahl. Er sagte, es sei besser, sich nicht zu viel Mühe zu geben. Man lernt die Dinge mehr zu schätzen, wenn man sie Schritt für Schritt erreicht.“
„Es sind nicht nur Milliardäre, die ihr Vermögen an wohltätige Organisationen spenden, anstatt es ihren Kindern zu überlassen. Ich kenne Familien, die nur einen kleinen Teil hinterlassen, damit ihre Kinder genug zum Leben haben“, sagte James Fleming, CEO der Familien-Investmentberatung Sandaire.
Eine Umfrage der Vermögensverwaltungsgesellschaft Canada Life (UK) Anfang 2019 ergab, dass jeder fünfte britische Millionär über 45 keine Pläne hat, seinen Kindern etwas zu hinterlassen. Die Hälfte der 1.000 Befragten gab an, ihr gesamtes Einkommen vor ihrem Tod auszugeben, und 9 % würden für wohltätige Zwecke spenden.
Das ist ein harter Erziehungsansatz. Doch wer seine Kinder wirklich motivieren will, sagt Loder, der einzige Weg ist, ihnen Angst vor dem Geldmangel zu machen. Das sei besonders wichtig für verwöhnte Kinder, die sich normalerweise keine Geldsorgen machen müssen, sagt Loder. „Zeigen Sie ihnen die Konsequenzen ihres bisherigen Lebensstils, und sie werden sich ändern“, schlussfolgert er.
Laut Experte Loder erziehen Milliardäre ihre Kinder so, obwohl sie selbst nie ein Leben in Armut führen mussten. Sie wollen ihnen die schwerwiegenden Folgen eines lockeren Lebensstils deutlich machen, damit ihre Kinder dies verstehen und sich ändern.
Fünf Jahre vor seinem Tod kündigte der Hotel- und Immobilienmagnat Yu Peng Nian aus Hongkong (China), der viele Jahre lang ganz oben auf Huruns Liste der großzügigsten Menschen gestanden hatte, an, dass er sein gesamtes Vermögen verschenken würde.
Der Mann stammte aus armen Verhältnissen und entschied sich, Geld zu spenden, um seine Kinder großzuziehen. „Wenn meine Kinder begabter sind als ich, brauchen sie das Geld nicht. Aber wenn sie nicht dazu in der Lage sind, wird ihnen mein Reichtum nur schaden“, erklärte Herr Du.
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