Σύλληψη Ευρωπαίου επικεφαλής που διαχειριζόταν 3 μαύρες πιστωτικές εταιρείες στο Βιετνάμ

Στις 17 Ιουνίου, η αστυνομία της πόλης Χο Τσι Μινχ ανακοίνωσε ότι η Υπηρεσία Ερευνών της Αστυνομίας μόλις συνέλαβε τον Aigars Plivčs (λετονικής υπηκοότητας, γεννημένος το 1985) για να διερευνήσει το έγκλημα της «δανεισμού με τοκογλυφία σε αστικές συναλλαγές».

Ο Aigars Plivčs αναγνωρίστηκε ως ο επικεφαλής πίσω από τις ιστοσελίδες δανεισμού tamo.vn και findo.vn, οι οποίες ανακαλύφθηκαν από την αστυνομία τον Απρίλιο του 2023.

Ο Aigars Plivčs στην υπηρεσία ερευνών. (Φωτογραφία: CACC)

Σύμφωνα με την Υπηρεσία Ερευνών, μέσω τριών νομικών οντοτήτων, της Sofi Solutions Company, της Digital Credit και της Fincap VN, ο όμιλος Sun Finance με έδρα τη Λετονία δημιούργησε τους ιστότοπους tamo.vn και findo.vn.

Αυτοί οι ιστότοποι λειτουργούν με τη μορφή ηλεκτρονικού δανεισμού καταναλωτικής χρηματοδότησης στο Βιετνάμ. Οι πελάτες χρειάζεται μόνο να συνδεθούν στον ιστότοπο, να συμπληρώσουν προσωπικά στοιχεία (συμπεριλαμβανομένου ονοματεπώνυμου, αριθμού τηλεφώνου, διεύθυνσης email, μηνιαίου εισοδήματος, μηνιαίων εξόδων, αριθμού ταυτότητας/CCCD, αριθμού λογαριασμού, φωτογραφίας ταυτότητας, μετωπικής φωτογραφίας του εαυτού τους...) και το σύστημα θα επεξεργαστεί αυτόματα το δάνειο χωρίς να χρειάζεται να επικοινωνήσει απευθείας με κανέναν υπάλληλο του δανειστή.

Αμέσως μετά, ο πελάτης θα λάβει το δάνειο που θα μεταφερθεί στον τραπεζικό του λογαριασμό. Αυτή τη στιγμή, το σύστημα δημιουργεί αυτόματα 3 ηλεκτρονικά συμβόλαια, συμπεριλαμβανομένης μιας σύμβασης ενεχυρόασης, μιας σύμβασης στεγαστικού δανείου με την Digital Credit Company/Fincap Company και μιας σύμβασης παροχής συμβουλευτικών υπηρεσιών με την Sofi Solutions Company.

Όλες αυτές οι συμβάσεις αποθηκεύονται στο σύστημα, τα μέρη δεν υπογράφουν τίποτα στη σύμβαση. Κάθε πελάτης κατά τη διαδικασία λειτουργίας του συστήματος δανείων θα καθοδηγηθεί στη δημιουργία ενός λογαριασμού στο σύστημα "tamo", "findo". Οι πελάτες μπορούν να δουν τις πληροφορίες του δανείου τους συνδεόμενοι στον ιστότοπο tamo.vn, findo.vn ή μέσω της εφαρμογής "tamo", "findo" στο τηλέφωνο.

Στην ερευνητική υπηρεσία, ο Aigars Plivčs ομολόγησε ότι ήταν υπάλληλος του ομίλου Sun Finance με έδρα τη Λετονία, του ομίλου που διαχειρίζεται όλες τις δραστηριότητες δανεισμού μέσω των δύο ιστότοπων tamo.vn και findo.vn. Αν και δεν είναι ο νόμιμος εκπρόσωπος, ο Aigars Plivčs είναι ο εκτελεστικός διευθυντής όλων των δραστηριοτήτων, όπως ο δανεισμός, η είσπραξη οφειλών, η διαχείριση κόστους και το ανθρώπινο δυναμικό, μέσω των επικεφαλής τμημάτων και των επικεφαλής τμημάτων των τριών εταιρειών. Η Aigars Plivčs κατέχει μερίδιο 2% στην εταιρεία Sofi Solutions.

Η Aigars Plivčs παραδέχτηκε ότι και οι τρεις εταιρείες λειτουργούν μαζί, συμμετέχοντας στον δανεισμό μέσω δύο ιστότοπων, του tamo.vn και του findo.vn. Στην οποία η Sofi Solutions Company παίζει τον ρόλο μιας συμβουλευτικής μονάδας, η Digital Credit/Fincap VN Company είναι μια μονάδα καταναλωτικών δανείων, παρόλο που δεν διαθέτει άδεια. Το άτομο αυτό παραδέχτηκε ότι όταν οι πελάτες δανείζονται μέσω των δύο παραπάνω ιστότοπων, η εταιρεία δεν έχει καμία συμβουλευτική ή ενεχυροδανειστική δραστηριότητα. Ταυτόχρονα, η Aigars Plivčs γνωρίζει σαφώς ότι τα επιτόκια των δανείων είναι υψηλότερα από 100%/έτος, αλλά εξακολουθεί να συμφωνεί να συνεχίσει να οργανώνει δραστηριότητες δανεισμού.

Η Aigars Plivčs προσέλαβε νομικό εκπρόσωπο για την ίδρυση 3 εταιρειών, συμπεριλαμβανομένων των Sofi Solutions LLC, Digital Credit Trading and Service LLC και Fincap VN LLC. Όλες οι παραπάνω εταιρείες έλαβαν εντολή από την Aigars Plivčs να ασκούν τοκογλυφία σε αστικές συναλλαγές. Το επιτόκιο δανεισμού αυτών των εταιρειών είναι το χαμηλότερο, στο 401,5%/έτος, ενώ το υψηλότερο είναι 1.379,7%/έτος, 20 έως 68 φορές υψηλότερο από το υψηλότερο επιτόκιο που επιτρέπεται βάσει των διατάξεων του Αστικού Κώδικα.

Είναι γνωστό ότι το συνολικό ποσό των παράνομων κερδών που έχει αποδείξει η Υπηρεσία Ερευνών της Αστυνομίας μέσω της συνεργασίας της με 29 δανειολήπτες υπερβαίνει τα 780 εκατομμύρια VND. Η συμπεριφορά του Aigars Plivčs έχει ενδείξεις του εγκλήματος του «Δανεισμού με υψηλά επιτόκια σε αστικές συναλλαγές», όπως ορίζεται στην παράγραφο 2 του άρθρου 201 του Ποινικού Κώδικα του 2015, όπως τροποποιήθηκε και συμπληρώθηκε το 2017.

Όσον αφορά την υπόθεση, στις 26 Μαΐου 2023, η αστυνομία της πόλης Χο Τσι Μινχ διενήργησε ταυτόχρονα ελέγχους σε πολλές τοποθεσίες δραστηριοτήτων «μαύρης πίστωσης» που μεταμφιέζονταν σε επιχειρήσεις. Ως εκ τούτου, εξέδωσε απόφαση για την άσκηση δίωξης στην υπόθεση, την δίωξη 9 κατηγορουμένων, οι οποίοι είναι Διευθυντές, Προϊστάμενοι Τμημάτων, Προϊστάμενοι Διευθύνσεων και Επικεφαλής Ομάδων των εταιρειών Digital Credit Trading and Service Company Limited, Fincap VN Company Limited και Sofi Solutions Company Limited για το έγκλημα του «Δανεισμού με υψηλά επιτόκια σε αστικές συναλλαγές».

Συγκεκριμένα, οι διωκόμενοι είναι οι εξής: Nguyen Thi Tuyet Suong (γεννημένος το 1968, κάτοικος Περιφέρειας 10), Διευθυντής της Digital Credit Trading and Service Company Limited· Truong Tuan Tai (γεννημένος το 1991, κάτοικος Περιφέρειας 6), Διευθυντής της Fincap VN Company Limited· Tran Dung (γεννημένος το 1986, κάτοικος Περιφέρειας 14, Περιφέρειας Go Vap), Προϊστάμενος του Τμήματος Λειτουργιών της Sofi Solutions Company Limited· Cao Thi Xuan Huong (γεννημένος το 1978, κάτοικος Περιφέρειας 13, Περιφέρειας 3), Αρχιλογιστής της Sofi Solutions Company Limited· Dang Hung Tuan (γεννημένος το 1987, κάτοικος Περιφέρειας An Phu Dong, Περιφέρειας 12), Προϊστάμενος του Τμήματος Είσπραξης Οφειλών της Sofi Solutions Company Limited· Nguyen Thi Be Nam (κάτοικος Περιφέρειας 12), Προϊστάμενος της Ομάδας Είσπραξης Οφειλών G1, Sofi Solutions Company Limited· Dinh Thi Hong Loan (γεννημένος το 1980, κάτοικος Hiep Binh Phuoc Ward, Thu Duc City), επικεφαλής του τμήματος διοίκησης ανθρώπινου δυναμικού της Sofi Solutions Company Limited· Luu Tuan Binh (γεννημένος το 1982, κάτοικος της Περιφέρειας 4), επικεφαλής του τμήματος μάρκετινγκ της Sofi Solutions Company Limited και Ho Thi Bich Chi (γεννημένος το 1990, κάτοικος της Περιφέρειας 5), επικεφαλής της ομάδας είσπραξης οφειλών G2 της Sofi Solutions Company Limited.

Κατά τη διάρκεια της έρευνας, η Υπηρεσία Ερευνών της Αστυνομίας διαπίστωσε ότι οι παραπάνω εταιρείες παρίσταντο ως ενεχυροδανειστήρια και υπηρεσίες χρηματοοικονομικής συμβουλευτικής για να ασκούν δραστηριότητες τοκογλυφίας μέσω των ιστοσελίδων tamo.vn και findo.vn. Από τον Απρίλιο του 2019 έως τον Απρίλιο του 2023, μέσω των δύο παραπάνω ιστοσελίδων, οι τρεις εταιρείες εκταμίευσαν περισσότερα από 2 εκατομμύρια δάνεια, συνολικού ύψους άνω των 6.072 δισεκατομμυρίων VND, αποκομίζοντας παράνομα κέρδη άνω των 4.123,4 δισεκατομμυρίων VND, με το χαμηλότερο επιτόκιο να είναι 153,2% και το υψηλότερο να είναι 1.289,67%, από 7 έως 64 φορές το υψηλότερο επιτόκιο που ορίζεται στον Αστικό Κώδικα.

Λουόνγκ Υ

Χρήσιμος
Συγκίνηση
Δημιουργικός
Μοναδικός

Πηγή: https://vtc.vn/bat-giu-ong-trum-nguoi-chau-au-dieu-hanh-3-cong-ty-tin-dung-den-o-viet-nam-ar800307.html