Η κατηγορία της Ανώτατης Λαϊκής Εισαγγελίας είναι ότι η κα Truong My Lan επέλεξε και τοποθέτησε έμπιστα άτομα με προσόντα στους τομείς των χρηματοοικονομικών και των τραπεζών, τα οποία ακολουθούσαν οδηγίες, σε βασικές ηγετικές θέσεις στην SCB Bank, αμείβοντας μισθούς 200 - 500 εκατομμυρίων VND/μήνα· έδινε και ανταμείβοντας χρήματα και μετοχές της SCB, έτσι ώστε μέσω αυτών των ατόμων να μπορεί να διαχειρίζεται όλες τις δραστηριότητες της SCB, συμπεριλαμβανομένων των δανειοδοτικών δραστηριοτήτων.

Αποκτώντας, κατέχοντας μετοχές, ελέγχοντας και λειτουργώντας τραπεζικές δραστηριότητες μέσω βασικών οντοτήτων, η κα Truong My Lan χρησιμοποίησε την SCB Bank ως χρηματοοικονομικό εργαλείο, κινητοποιώντας καταθέσεις και κεφάλαια από άλλες πηγές και στη συνέχεια κατευθύνοντας τις αναλήψεις δημιουργώντας ψεύτικα δάνεια για προσωπικούς σκοπούς.

Για την ανάληψη χρημάτων από την SCB Bank, η κα Lan διαχειριζόταν και έδινε οδηγίες σε έμπιστα άτομα, που κατείχαν βασικούς ρόλους στην SCB και στον όμιλο Van Thinh Phat, να καθοδηγήσουν αυτά τα άτομα να οργανώσουν την ίδρυση πολλών τμημάτων, μονάδων, εταιρειών, να προσλάβουν και να χρησιμοποιήσουν χιλιάδες άτομα, να συνεργαστούν στενά μεταξύ τους, να συνεργαστούν με εταιρείες αποτίμησης και να πραγματοποιήσουν την ανάληψη χρημάτων από την SCB.

371513118 362701506161661 5447638405512125582 n.jpeg
Κα. Τρουόνγκ Μι Λαν και συνεργοί

Σύμφωνα με το κατηγορητήριο, κάθε φορά που χρειαζόταν να κάνει ανάληψη χρημάτων από την SCB Bank, η κα Truong My Lan έδινε εντολή στους υφισταμένους της να συντονίζονται και να συνωμοτούν μεταξύ τους για να δημιουργήσουν πλαστά έγγραφα δανείου και σχέδια νομιμοποίησής τους. Έφερνε άτομα που προσλάμβαναν/τους ζητούσαν να υπογράψουν τα έγγραφα δανείου, τα έγγραφα ιδιοκτησίας, και εκπροσώπους εταιρειών-φαντασμάτων για να υπογράψουν πλαστά έγγραφα δανείου και έγγραφα στεγαστικών δανείων, υπογράφοντας κυρίως σε λευκά φύλλα χαρτιού με τις απαιτούμενες θέσεις υπογραφής σημειωμένες.

Οι νόμιμοι εκπρόσωποι και τα άτομα των οποίων τα ονόματα αναγράφονται στο δάνειο δεν δικαιούνται να απολαμβάνουν και να χρησιμοποιούν τα χρήματα, δεν γνωρίζουν ότι δανείστηκαν και οφείλουν στην SCB ένα ιδιαίτερα μεγάλο χρηματικό ποσό. Τα άτομα των οποίων τα ονόματα αναγράφονται στα περιουσιακά στοιχεία επιβεβαιώνουν όλα ότι δεν αποτελούν περιουσιακά τους στοιχεία.

Τα περισσότερα δάνεια της κας Truong My Lan, του ομίλου Van Thinh Phat, εκταμιεύτηκαν πρώτα και στη συνέχεια νομιμοποιήθηκαν. Στα έγγραφα, τα δάνεια έδειχναν την ώρα εκταμίευσης ταυτόχρονα με την υπογραφή της σύμβασης πίστωσης και της σύμβασης στεγαστικού δανείου. Στην πραγματικότητα, όμως, η ανάληψη χρημάτων στην τράπεζα SCB έγινε πριν ολοκληρωθούν και νομιμοποιηθούν οι διαδικασίες της σύμβασης πίστωσης και της σύμβασης στεγαστικού δανείου.

Από τα 1.284 δάνεια υπό την ευθύνη της κας Truong My Lan που εξακολουθούν να έχουν ανεξόφλητο χρέος, υπάρχουν 684 δάνεια/υπόλοιπο χρέους άνω των 328 τρισεκατομμυρίων VND για τα οποία δεν είχαν υποβληθεί σε διαδικασίες στεγαστικών δανείων κατά την εκταμίευση, ενώ για τα υπόλοιπα, η εξασφάλιση είναι κυρίως μετοχές και δικαιώματα ιδιοκτησίας.

Υπάρχουν 201 δάνεια/ανεξόφλητο χρέος άνω των 11.686 δισεκατομμυρίων VND, οι αιτήσεις δανείου δεν εγκρίνονται από τις αρμόδιες αρχές της SCB Bank.

Διόγκωση της τιμής των εξασφαλίσεων

Η κατηγορία αναφέρει επίσης ότι, προκειμένου να αποσύρει χρήματα από την SCB μέσω του τεχνάσματος της δημιουργίας πλαστών εγγράφων δανείου, η κα Truong My Lan έδωσε εντολή στο προσωπικό της SCB Bank να συνεργαστεί με εταιρείες εκτίμησης για την έκδοση πιστοποιητικών εκτίμησης με σκοπό τη νομιμοποίηση των εγγράφων δανείου της κας Lan.

Στην οποία, οι επικεφαλής της SCB Bank έδιναν οδηγίες στους υφισταμένους τους απευθείας ή μέσω μεσαζόντων να επικοινωνήσουν με εταιρείες αποτίμησης, να συνωμοτήσουν, να αυξήσουν τις τιμές των περιουσιακών στοιχείων πολλές φορές και να καταγράψουν την ημερομηνία και τον μήνα έκδοσης των πιστοποιητικών, όπως απαιτείται από την SCB Bank για τη νομιμοποίηση των διαδικασιών δανεισμού.

Τα αποτελέσματα της έρευνας κατέληξαν στο συμπέρασμα ότι η SCB προσέλαβε 19 εταιρείες αποτίμησης/46 υποκείμενα, συμπεριλαμβανομένων διευθυντών, αναπληρωτών διευθυντών, εκτιμητών και προσωπικού έκδοσης, για να συμμετάσχουν στην έκδοση 378 πιστοποιητικών που σχετίζονται με ανεξόφλητα δάνεια του ομίλου της κας Truong My Lan.

Μέχρι σήμερα, έχει διαπιστωθεί ότι υπάρχουν 5 εταιρείες αποτίμησης/7 άτομα που είναι διευθυντές, αναπληρωτές διευθυντές, εκτιμητές και μεσίτες και έχουν εκδώσει 23 έγκυρα πιστοποιητικά αποτίμησης για δάνεια του ομίλου Truong My Lan. Αυτές οι 5 εταιρείες αποτίμησης περιλαμβάνουν τις: New Vision Company, MHD Company, Thien Phu Company, Exim Company και DATC Company.

Για να νομιμοποιήσουν τα έγγραφα και να αποσύρουν χρήματα από την SCB Bank, η κα Truong My Lan και οι συνεργοί της χρησιμοποίησαν πολλά περιουσιακά στοιχεία που δεν πληρούσαν τις νόμιμες απαιτήσεις και αύξησαν τις τιμές τους για να τα χρησιμοποιήσουν ως εγγύηση για τα δάνεια.

Για 1.284 ανεξόφλητα δάνεια υπό την ευθύνη της κας Truong My Lan, υπάρχουν 1.166 κωδικοί περιουσιακών στοιχείων με καταγεγραμμένη λογιστική αξία άνω των 1,2 εκατομμυρίων δισεκατομμυρίων VND, αλλά η Hoang Quan Valuation Company αποτίμησε μόνο 726/1.166 κωδικούς περιουσιακών στοιχείων, ενώ τους υπόλοιπους 440/1.166 κωδικούς περιουσιακών στοιχείων, η Hoang Quan Valuation Company δεν τους αποτίμησε επειδή τα περιουσιακά στοιχεία είναι μετοχές, εμπορεύματα, δικαιώματα ιδιοκτησίας, ακίνητα χωρίς επαρκή έγγραφα, νομιμότητα ιδιοκτησίας...

Όταν ήταν απαραίτητο να αποσυρθούν νόμιμα και πολύτιμα περιουσιακά στοιχεία για πώληση ή χρήση για άλλους σκοπούς, η κα Truong My Lan έδωσε εντολή στους συνεργούς της να ανταλλάξουν και να αποσύρουν πολύτιμα περιουσιακά στοιχεία ως εγγύηση από την SCB Bank, αντικαθιστώντας τα με άλλα περιουσιακά στοιχεία, τα περισσότερα από τα οποία είχαν χαμηλότερη αξία από τα αποσυρθέντα περιουσιακά στοιχεία.

Για να ανταλλάξουν εύκολα τις εξασφαλίσεις, ο Πρόεδρος της Van Thinh Phat και οι συνεργοί του στην SCB Bank δεν καταχώρισαν τη συναλλαγή εξασφάλισης.

Από τα 1.284 δάνεια υπό την ευθύνη της κας Truong My Lan, 240 εξασφαλισμένα περιουσιακά στοιχεία συνολικής λογιστικής αξίας άνω των 487 τρισεκατομμυρίων VND μετατράπηκαν σε 278 εξασφαλισμένα περιουσιακά στοιχεία συνολικής λογιστικής αξίας άνω των 351 τρισεκατομμυρίων VND. Η εταιρεία εκτίμησης Hoang Quan αποτίμησε μόνο 260/278 περιουσιακά στοιχεία συνολικής αξίας άνω των 108 τρισεκατομμυρίων VND.