Αποκλείστηκαν 1,2 εκατομμύρια ύποπτες συναλλαγές.
Σύμφωνα με την Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ (SBV), έως τις 12 Απριλίου, οι αναφορές από οντότητες που χρησιμοποιούν το Σύστημα Πληροφοριών Διαχείρισης, Παρακολούθησης και Πρόληψης Απάτης Πληρωμών (SIMO) έδειξαν ότι πάνω από 3,7 εκατομμύρια πελάτες είχαν λάβει ειδοποιήσεις. Από αυτούς, πάνω από 1,2 εκατομμύρια πελάτες ανέστειλαν ή ακύρωσαν προσωρινά συναλλαγές μετά τη λήψη ειδοποιήσεων, συνολικού ύψους σχεδόν 4,17 τρισεκατομμυρίων VND. Πριν από αυτό, το SIMO είχε αναπτυχθεί σε 149 οντότητες, συμπεριλαμβανομένων 99 πιστωτικών ιδρυμάτων και 50 διαμεσολαβητών πληρωμών, με πάνω από 688.000 αρχεία ύποπτων περιστατικών απάτης (από τις 23 Μαρτίου).
Σε τραπεζικό επίπεδο, εφαρμόζονται επίσης σε μεγάλο βαθμό «ψηφιακές ασπίδες». Στην Agribank , το σύστημα AgriNotify (μια λύση για την ανίχνευση και την ειδοποίηση λογαριασμών που είναι ύποπτοι για απάτη) έχει ενσωματωθεί ταυτόχρονα σε ψηφιακά κανάλια όπως το Agribank Plus, το Mobile Banking και το Internet Banking, και ισχύει τόσο για εσωτερικές όσο και για διατραπεζικές μεταφορές. Μόλις ένας πελάτης εισαγάγει τα στοιχεία του παραλήπτη, το σύστημα συγκρίνει αυτόματα εσωτερικά δεδομένα και δεδομένα από τις αρμόδιες αρχές για να εντοπίσει τυχόν ανωμαλίες. Οι ειδοποιήσεις κατηγοριοποιούνται σε τρία επίπεδα κινδύνου και εμφανίζονται άμεσα, βοηθώντας τους πελάτες να εξετάσουν τις επιλογές τους πριν ολοκληρώσουν μια συναλλαγή.
Όχι μόνο διαδικτυακά, αλλά και στα γκισέ συναλλαγών, πολλές τράπεζες όπως η BIDV , η VietinBank, η Vietcombank, η MB... έχουν εφαρμόσει μηχανισμούς προειδοποίησης, παρέχοντας πληροφορίες σε πραγματικό χρόνο στους πελάτες. Εκτός από την εφαρμογή διαφόρων «ψηφιακών ασπίδων» και τεχνικών λύσεων, οι τράπεζες εξακολουθούν να συμβουλεύουν τους πελάτες να αυξάνουν προληπτικά την επαγρύπνηση, να προστατεύουν αυστηρά τα προσωπικά στοιχεία και τα εμπιστευτικά δεδομένα, να ενημερώνουν τακτικά τις προειδοποιήσεις κινδύνου και να συμμορφώνονται με τις οδηγίες ασφαλών συναλλαγών της τράπεζας και των αρχών.
Σταματήστε τις γρήγορες συναλλαγές μεταφοράς από 500 εκατομμύρια VND.
Για την προστασία της ασφάλειας του λειτουργικού συστήματος, η Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ (SBV) ζήτησε από τα πιστωτικά ιδρύματα και τους μεσάζοντες πληρωμών να αυστηροποιήσουν τον έλεγχο κινδύνου, να ενισχύσουν την παρακολούθηση των συναλλαγών και να διαχειρίζονται στενά τις μονάδες αποδοχής πληρωμών. Οι εμπορικές τράπεζες πρέπει να επανεξετάζουν όλες τις εσωτερικές διαδικασίες, να συμμορφώνονται αυστηρά με τους κανονισμούς σχετικά με το άνοιγμα και τη χρήση λογαριασμών, καρτών και ηλεκτρονικών πορτοφολιών, να επαληθεύουν τη νομιμότητα των εντολών πληρωμής και να διασφαλίζουν ότι οι πληροφορίες του λογαριασμού εμφανίζονται πλήρως και με ακρίβεια. Οι τράπεζες πρέπει να ενημερώνουν τα κριτήρια για τον εντοπισμό ύποπτων συναλλαγών, να βελτιώνουν την αναφορά και την κοινοποίηση δεδομένων στο σύστημα SIMO και να προωθούν την επικοινωνία για την ευαισθητοποίηση των πελατών, την πρόληψη της διαρροής προσωπικών πληροφοριών και την αποφυγή της βοήθειας σε δραστηριότητες όπως η ενοικίαση, η αγορά ή η πώληση λογαριασμών ή ηλεκτρονικών πορτοφολιών.
Τον Απρίλιο, πολλές εμπορικές τράπεζες σταμάτησαν ταυτόχρονα τον αυτόματο διαχωρισμό συναλλαγών μεταφοράς 500 εκατομμυρίων VND ή περισσότερο στις πλατφόρμες ψηφιακής τραπεζικής τους. Αυτή η κίνηση είχε ως στόχο τη συμμόρφωση με την Εγκύκλιο 40/2024 της Κρατικής Τράπεζας του Βιετνάμ σχετικά με τις υπηρεσίες διαμεσολάβησης πληρωμών. Συνεπώς, οι συναλλαγές άνω των 500 εκατομμυρίων VND θα μεταφερθούν σε κανονικά κανάλια μεταφοράς, με ισχύ από την 1η Μαΐου για τους ιδιώτες πελάτες και από τις 5 Μαΐου 2026 για τους εταιρικούς πελάτες.
Ένας εκπρόσωπος μιας εμπορικής τράπεζας στην πόλη Χο Τσι Μινχ εξήγησε ότι στο παρελθόν, για να υποστηρίξει τους πελάτες, η τράπεζα εφάρμοζε μια λειτουργία αυτόματου διαχωρισμού εντολών, διαιρώντας τις μεγάλες συναλλαγές σε πολλές μικρότερες συναλλαγές κάτω των 500 εκατομμυρίων VND, οι οποίες θα διεκπεραιώνονταν μέσω του συστήματος γρήγορης μεταφοράς. Χάρη σε αυτό, ακόμη και μεταφορές άνω του 1 δισεκατομμυρίου VND μπορούσαν να φτάσουν στον λογαριασμό του παραλήπτη σχεδόν αμέσως. Ωστόσο, σύμφωνα με τους νέους κανονισμούς, αυτός ο μηχανισμός έχει καταργηθεί επειδή δεν εγγυάται ασφαλείς απαιτήσεις ελέγχου ταυτότητας. Κακόβουλοι δράστες θα μπορούσαν να το εκμεταλλευτούν αυτό για να εκτελέσουν πολλαπλές επόμενες μεταφορές χωρίς επαλήθευση, κλέβοντας έτσι όλα τα χρήματα στον λογαριασμό.
Η επιβράδυνση των συναλλαγών μεγάλης αξίας θεωρείται απαραίτητη, όχι μόνο για τον έλεγχο της ταμειακής ροής και την αύξηση της διαφάνειας, αλλά και για τον περιορισμό των κινδύνων απάτης και την προστασία των περιουσιακών στοιχείων των πελατών. Ο κ. Pham Anh Tuan, Διευθυντής του Τμήματος Πληρωμών της Κρατικής Τράπεζας του Βιετνάμ, σημείωσε ότι για μεγάλες συναλλαγές που υπερβαίνουν τα 500 εκατομμύρια VND, οι πελάτες μπορούν να διαχωρίσουν προληπτικά τις συναλλαγές σε μικρότερα ποσά κάτω των 500 εκατομμυρίων VND, τα οποία θα διεκπεραιώνονται άμεσα, 24/7, μέσω του κατάλληλου συστήματος πληρωμών.
| Μέχρι το τέλος του πρώτου τριμήνου του 2026, το διατραπεζικό ηλεκτρονικό σύστημα πληρωμών είχε επεξεργαστεί συναλλαγές αξίας σχεδόν 130 εκατομμυρίων τρισεκατομμυρίων VND, σημειώνοντας αύξηση άνω του 70% σε σύγκριση με την ίδια περίοδο πέρυσι. Οι πληρωμές χωρίς μετρητά συνέχισαν να αυξάνονται σημαντικά, συμβάλλοντας στην προώθηση της ψηφιακής οικονομίας , της ψηφιακής κοινωνίας και της ψηφιακής διακυβέρνησης. |
Πηγή: sggp.org.vn
Πηγή: https://baodongthap.vn/ngan-hang-tang-cuong-la-chan-so--a240430.html
Σχόλιο (0)