Διασταυρούμενη ιδιοκτησία και χειραγώγηση της ιδιοκτησίας στις τράπεζες: Ακόμα δύσκολο να εντοπιστεί

ANTD.VN - Η Κρατική Τράπεζα δήλωσε ότι εξακολουθούν να υπάρχουν δυσκολίες και εμπόδια στην ανίχνευση, την πρόληψη και την αντιμετώπιση της διασταυρούμενης ιδιοκτησίας και της ιδιοκτησίας χειριστικής και δεσπόζουσας φύσης στα πιστωτικά ιδρύματα.

Η διασταυρούμενη ιδιοκτησία και η ιδιοκτησία που υπερβαίνει το όριο έχουν μειωθεί.

Σε έκθεση που απεστάλη πρόσφατα στους αντιπροσώπους της Εθνοσυνέλευσης , σχετικά με το ζήτημα της πρόληψης της διασταυρούμενης ιδιοκτησίας και της ιδιοκτησίας με χειριστικό και κυριαρχικό χαρακτήρα στα πιστωτικά ιδρύματα (CIs), η Κρατική Τράπεζα ανέφερε ότι τα τελευταία χρόνια, ο εν λόγω οργανισμός συνέχισε να βελτιώνει τη νομική βάση και να εφαρμόζει με αποφασιστικότητα λύσεις για την πρόληψη και τον χειρισμό της ιδιοκτησίας μετοχών που υπερβαίνει το προβλεπόμενο όριο, της διασταυρούμενης ιδιοκτησίας, του δανεισμού και των επενδύσεων κατά παράβαση των κανονισμών, μαζί με τη διαδικασία αναδιάρθρωσης των CIs.

Συγκεκριμένα, ο νόμος περί πιστωτικών ιδρυμάτων του 2024 έχει προσθέσει κανονισμούς για την αποτροπή διασταυρούμενων επενδύσεων, διασταυρούμενης ιδιοκτησίας και ιδιοκτησίας χειραγωγικού και δεσπόζοντος χαρακτήρα σε πιστωτικά ιδρύματα.

Η Κρατική Τράπεζα συνεχίζει επίσης να κατευθύνει την πρόληψη και τον χειρισμό της κατοχής μετοχών που υπερβαίνει το προβλεπόμενο όριο, της διασταυρούμενης ιδιοκτησίας, του δανεισμού και των επενδύσεων κατά παράβαση των κανονισμών. Συνεπώς, η κατοχή μετοχών που υπερβαίνει το προβλεπόμενο όριο και η διασταυρούμενη ιδιοκτησία στο σύστημα πιστωτικών ιδρυμάτων έχουν σταδιακά αντιμετωπιστεί και η κατάσταση των μεγάλων μετόχων/ομάδων μετόχων που χειραγωγούν και κυριαρχούν στις τράπεζες έχει περιοριστεί.

Η κατάσταση υπερβολικής συμμετοχής σε μετοχές και διασταυρούμενης συμμετοχής μεταξύ πιστωτικών ιδρυμάτων, πιστωτικών ιδρυμάτων και επιχειρήσεων, όπως αναφέρθηκε από τα πιστωτικά ιδρύματα μετά την επεξεργασία, έχει μειωθεί σημαντικά σε σύγκριση με προηγούμενες περιόδους. Οι μέτοχοι, οι μέτοχοι και τα συνδεδεμένα πρόσωπα που κατέχουν μετοχές που υπερβαίνουν το προβλεπόμενο όριο είναι κυρίως σε εταιρείες και κρατικές επιχειρήσεις.

Η κατάσταση της υπερβολικής ιδιοκτησίας μετοχών και της διασταυρούμενης ιδιοκτησίας έχει μειωθεί σημαντικά.

Ωστόσο, η Κρατική Τράπεζα σημείωσε ότι το ζήτημα της εισφοράς κεφαλαίου και της αγοράς μετοχών από πιστωτικά ιδρύματα και συνδεδεμένα με αυτά πρόσωπα σε άλλα πιστωτικά ιδρύματα εξακολουθεί να αποτελεί ζήτημα ανησυχίας που ενδέχεται να εγκυμονεί κινδύνους.

Επί του παρόντος, αυτή η κατάσταση ιδιοκτησίας έχει μειωθεί σημαντικά, ξεπερνώντας την κατάσταση της κατοχής μετοχών από μια εμπορική τράπεζα σε άλλο πιστωτικό ίδρυμα που υπερβαίνει το προβλεπόμενο ποσοστό άνω του 5% του κεφαλαίου ψήφου άλλου πιστωτικού ιδρύματος, και η κατοχή μετοχών σε άλλο πιστωτικό ίδρυμα (μονόδρομη) έχει μειωθεί.

Ωστόσο, η αντιμετώπιση του ζητήματος της ιδιοκτησίας που υπερβαίνει το προβλεπόμενο όριο και της διασταυρούμενης ιδιοκτησίας εξακολουθεί να είναι δύσκολη σε περιπτώσεις όπου οι κύριοι μέτοχοι και τα συγγενικά πρόσωπα των κύριων μετόχων αποκρύπτουν την ιδιοκτησία τους, ζητούν από άλλα άτομα/οργανισμούς να υποβάλουν αίτηση στο όνομά τους για να κατέχουν μετοχές για να παρακάμψουν τους κανονισμούς, με αποτέλεσμα ο πιστωτικός οργανισμός να ελέγχεται από αυτούς τους μετόχους, γεγονός που ενδεχομένως να θέτει σε κίνδυνο την έλλειψη δημοσιότητας και διαφάνειας.

Ορισμένα πιστωτικά ιδρύματα έχουν συγκέντρωση μετοχικής ιδιοκτησίας μεταξύ ορισμένων μετόχων και συγγενικών προσώπων. Παρόλο που αυτό δεν παραβιάζει τις διατάξεις του νόμου, θα πρέπει να δοθεί προσοχή στην πρόληψη πιθανών κινδύνων που ενδέχεται να προκύψουν...

Ενίσχυση των ελέγχων, αποτροπή εξαγορών και κυριαρχίας επί πιστωτικών ιδρυμάτων

Η Κρατική Τράπεζα επεσήμανε επίσης μια σειρά από δυσκολίες και εμπόδια στην ανίχνευση, την πρόληψη και την αντιμετώπιση της διασταυρούμενης ιδιοκτησίας και της χειριστικής και δεσπόζουσας ιδιοκτησίας σε πιστωτικά ιδρύματα.

Συγκεκριμένα, η διασταυρούμενη ιδιοκτησία περιλαμβάνει πολλές οντότητες υπό τη διαχείριση υπουργείων/τομέων. Ωστόσο, οι διαχειριστικές οντότητες της Κρατικής Τράπεζας είναι μόνο πιστωτικά ιδρύματα, επομένως η Κρατική Τράπεζα δεν διαθέτει πληροφορίες ή εργαλεία για τον έλεγχο της ιδιοκτησίας μεταξύ εταιρειών σε άλλους τομείς.

Ταυτόχρονα, ο έλεγχος της διασταυρούμενης ιδιοκτησίας μεταξύ μη κλαδικών εταιρειών και τραπεζών είναι πολύ δύσκολος σε περιπτώσεις όπου οι κύριοι μέτοχοι και τα συγγενικά πρόσωπα των κύριων μετόχων σκόπιμα αποκρύπτουν ή ζητούν από άλλα άτομα/οργανισμούς να κατέχουν μετοχές στο όνομά τους, με σκοπό να παρακάμψουν τους νομικούς κανονισμούς σχετικά με τη διασταυρούμενη ιδιοκτησία/ιδιοκτησία που υπερβαίνει τα προβλεπόμενα επίπεδα ή να παρακάμψουν τους κανονισμούς σχετικά με τα πιστωτικά όρια για συγγενείς ομάδες πελατών και τους δείκτες συμμετοχής των μετόχων και των συγγενικών προσώπων.

Αυτό οδηγεί στον πιθανό κίνδυνο οι λειτουργίες του πιστωτικού ιδρύματος να στερούνται διαφάνειας και ειλικρίνειας. Ταυτόχρονα, αυτό μπορεί να εντοπιστεί και να προσδιοριστεί μόνο μέσω έρευνας και επαλήθευσης από την ανακριτική αρχή σύμφωνα με τις διατάξεις του νόμου.

Η ανίχνευση της σχέσης μεταξύ επιχειρήσεων εξακολουθεί να είναι περιορισμένη, επειδή οι πληροφορίες για τον προσδιορισμό της σχέσης ιδιοκτησίας των επιχειρήσεων, ιδίως των επιχειρήσεων που δεν είναι εισηγμένες στο χρηματιστήριο, είναι πολύ δύσκολες. Η Κρατική Τράπεζα δεν μπορεί να αναζητήσει προληπτικά πληροφορίες, καθώς και να προσδιορίσει την ακρίβεια και την αξιοπιστία των πηγών πληροφοριών, ειδικά στο πλαίσιο της τρέχουσας ταχέως αναπτυσσόμενης χρηματιστηριακής αγοράς και τεχνολογίας.

Στο μέλλον, η Κρατική Τράπεζα δήλωσε ότι θα συνεχίσει να παρακολουθεί την ασφάλεια των εργασιών των πιστωτικών ιδρυμάτων και μέσω επιθεωρήσεων κεφαλαίου, μετοχικής ιδιοκτησίας πιστωτικών ιδρυμάτων, δανεισμού, επενδύσεων και δραστηριοτήτων εισφοράς κεφαλαίου... Σε περίπτωση ανίχνευσης κινδύνων και παραβάσεων, η Κρατική Τράπεζα θα κατευθύνει τα πιστωτικά ιδρύματα να χειριστούν τα υπάρχοντα προβλήματα για την πρόληψη κινδύνων. Σε περιπτώσεις όπου εντοπίζονται ενδείξεις εγκληματικότητας, η Κρατική Τράπεζα θα εξετάσει το ενδεχόμενο να παραπέμψει στην αστυνομία για να διερευνήσει και να διευκρινίσει τις παραβάσεις του νόμου (εάν υπάρχουν) για αντιμετώπιση με σκοπό την πρόληψη κινδύνων.

Επιπλέον, στο πλαίσιο της εφαρμογής του Σχεδίου Επιθεώρησης του 2023 της Κρατικής Τράπεζας του Βιετνάμ, οι ομάδες επιθεώρησης της Υπηρεσίας Επιθεώρησης Τραπεζών επικεντρώθηκαν στην επιθεώρηση του περιεχομένου του ποσοστού συμμετοχής στο μετοχικό κεφάλαιο, στην αγορά και μεταβίβαση τραπεζικών μετοχών, στη χορήγηση πιστώσεων σε μεγάλους πελάτες/ομάδες πελατών (δάνεια, εγγυήσεις, πιστώσεις, επενδύσεις σε εταιρικά ομόλογα).

Η Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ εξακολουθεί να περιλαμβάνει στο Σχέδιο Επιθεώρησης του 2024 την επιθεώρηση δραστηριοτήτων μεταβίβασης και ιδιοκτησίας μετοχών και κινητών αξιών που ενδέχεται να οδηγήσουν στην απόκτηση και κυριαρχία πιστωτικών ιδρυμάτων.

Πηγή: https://www.anninhthudo.vn/so-huu-cheo-so-huu-co-tinh-chat-thao-tung-tai-cac-ngan-hang-van-kho-nhan-dien-post593287.antd