Según Reuters , el colapso de Silicon Valley Bank (SVB) y Signature, ocurridos con tan solo unos días de diferencia, ha generado gran confusión entre los clientes estadounidenses. Gran parte de esta preocupación se debe a las cuentas de depósito sin seguro en bancos pequeños y medianos.
A continuación se enumeran cinco bancos estadounidenses con cuentas de depósito no aseguradas de alto riesgo que encontró Reuters:
1. Banco de la Primera República (FRC)
Según los informes financieros de FRC y los datos de la Corporación Federal de Seguro de Depósitos de Estados Unidos (FDIC), los depósitos no asegurados de FRC ascendieron a más de 119.500 millones de dólares, lo que representa el 68% de las cuentas de depósito del banco.
A diciembre de 2022, la inversión en valores disponibles para la venta (AFS) de FRC fue de $471 millones.
Los depósitos no asegurados del FRC Bank ascendieron a más de 119.500 millones de dólares, la cifra más alta entre los bancos, según datos de la FDIC. (Foto: Reuters)
En la sesión bursátil del final del 10 de marzo, las acciones de FRC disminuyeron un 33% en valor.
Sin embargo, FRC aún recibe apoyo de fondos financieros adicionales garantizados por la firma de servicios financieros JPMorgan Chase. Además, FRC cuenta con más de 70 mil millones de dólares de capital disponible.
2. Comerica Bank (CMA)
Según informes financieros de CMA Bank y otras instituciones financieras independientes, los depósitos no asegurados de CMA son aproximadamente 45.500 millones de dólares, lo que representa el 62% de las cuentas de depósito del banco.
A diciembre de 2022, las inversiones en valores disponibles para la venta (AFS) de CMA fueron de $3.03 mil millones.
En las últimas operaciones del 10 de marzo, las acciones de CMA cayeron un 16,1% en valor.
3. Banco Western Alliance (WAL)
Según los informes financieros de WAL Bank y otras instituciones financieras independientes, los depósitos no asegurados de WAL superan los 31,1 mil millones de dólares, lo que representa el 58% de las cuentas de depósito del banco.
A diciembre de 2022, la inversión en valores disponibles para la venta (AFS) de WAL fue de USD 674,9 millones.
En las últimas operaciones del 10 de marzo, las acciones de WAL cayeron un 16,1% en valor.
A pesar de la volatilidad del mercado tras el colapso de SVB y Signature, WAL todavía prevé que el crecimiento de la financiación en 2023 se situará entre el 13% y el 17%.
4. Banco Zions (ZION)
Según los informes financieros de ZION Bank, los depósitos no asegurados de ZION superan los 37.600 millones de dólares, lo que representa el 53% de las cuentas de depósito del banco.
A diciembre de 2022, la inversión en valores disponibles para la venta (AFS) de ZION es de $1.63 mil millones
En las últimas operaciones del 10 de marzo, las acciones de ZION cayeron un 20,3% en valor.
5. Banco Synovus (SNV)
Según los informes financieros del banco SNV, los depósitos no asegurados del SNV superan los 25,1 mil millones de dólares, lo que representa el 51% de las cuentas de depósito del banco.
A diciembre de 2022, las inversiones en valores disponibles para la venta (AFS) de SNV ascienden a USD 1.600 millones.
En las últimas operaciones del 10 de marzo, las acciones de ZION cayeron un 17% en valor.
Según la FDIC, las cuentas de depósito con depósitos superiores a $250,000 recibirán un Certificado de Fondos No Asegurados como prueba de una reclamación contra el banco cerrado. Estos pagos se pagan prorrateados cuando se liquidan los activos del banco; estos pagos se denominan dividendos.
Si bien los depósitos totalmente asegurados se pagan inmediatamente después del cierre de un banco, la liquidación de depósitos no asegurados puede llevar varios años.
Los acreedores y los accionistas en general, que son los últimos en prioridad, generalmente reciben poco o nada de una liquidación.
Tra Khanh (Fuente: Reuters)
Útil
Emoción
Creativo
Único
Ira
[anuncio_2]
Fuente
Kommentar (0)