Utilizando métodos y trucos sofisticados, como la tecnología de impresión 3D, la falsificación de códigos QR y la inserción de chips electrónicos falsos, estas personas están falsificando tarjetas de identificación ciudadana (CCCD) para abrir cuentas bancarias con fines fraudulentos.
Recientemente, el sistema bancario de la provincia ha emitido numerosas advertencias sobre personas que se aprovechan de las actividades bancarias para cometer fraudes y apropiarse indebidamente de activos. (Foto tomada en la sucursal provincial del Banco Estatal de Vietnam).
El banco emite constantemente advertencias sobre estafas.
La Sra. Nguyen Thanh Hoa, empleada de la sucursal de Lien Viet Bank en Hoa Binh, declaró: "En cuanto descubrimos el plan fraudulento de falsificación de documentos de identidad con fines engañosos, Lien Viet Bank emitió una advertencia sobre esta práctica a todos los clientes que utilizan nuestros servicios, para que estén al tanto y se mantengan alerta ante este truco extremadamente sofisticado".
En consecuencia, en cuanto a los métodos utilizados por estas personas para publicar anuncios en redes sociales y grupos, ofrecían servicios como: "fabricación de tarjetas de identificación ciudadana falsas", "fabricación de tarjetas de identificación ciudadana falsas con chips estándar", "producción rápida de tarjetas de identificación ciudadana con entrega a domicilio", etc. Simultáneamente, estas personas compraban información de tarjetas de identificación ciudadana auténticas para llevar a cabo la falsificación, utilizando métodos como manipulación fotográfica, tecnología de impresión 3D, falsificación de códigos QR, colocación de placas de chips falsas y, posteriormente, utilizando las tarjetas de identificación ciudadana falsas para registrar cuentas bancarias en línea con el fin de cometer fraude.
Según la Sra. Nguyen Thanh Hoa, la sucursal del Banco Lien Viet en Hoa Binh no ha detectado este tipo de actividad durante sus operaciones. Sin embargo, se han descubierto numerosos casos de uso de documentos de identidad falsos para cometer delitos en sucursales bancarias de todo el país. Además, gracias a las labores de inspección y control, las unidades y agencias pertinentes previnieron con prontitud dos incidentes en el distrito de Lac Son, impidiendo que se transfirieran cientos de millones de dongs a estafadores a través del sistema del Banco Lien Viet en 2023.
En vista de lo anterior, el banco ha aconsejado a sus clientes que, al recibir llamadas o mensajes solicitando información sobre su Tarjeta de Identificación Ciudadana (TICC), no proporcionen la información de inmediato, sino que verifiquen la identidad de la persona que llama solicitando su información personal, dirección, número de teléfono de contacto, lugar de trabajo, motivo de la solicitud de información de la TICC o contactándola nuevamente a través de otro canal de confianza; no se unan a grupos que publiquen artículos relacionados con la falsificación de la TICC. Deben ser cautelosos e investigar minuciosamente los anuncios en redes sociales; no deben revelar información importante como su número de TICC, número de cuenta bancaria o contraseña; no deben compartir imágenes de su TICC en redes sociales, ni prestarla ni permitir que extraños la fotografíen; y no deben alquilar, comprar ni vender su TICC. Bajo ninguna circunstancia deben instalar aplicaciones de fuentes desconocidas.
No te conviertas en víctima de fraude.
Según información de la Policía Provincial, no se han detectado recientemente en la provincia casos relacionados con el uso de documentos de identidad falsos para cometer fraude o apropiación indebida de bienes. Sin embargo, las unidades operativas de la Policía Provincial están investigando un caso en el distrito de Cao Phong, donde una persona utilizó el documento de identidad de otra persona para registrar cuentas y contratar servicios en el sector de las telecomunicaciones con fines fraudulentos y de apropiación indebida de bienes.
Además de Lien Viet Bank, otros bancos también emiten advertencias constantemente a sus clientes sobre personas que se aprovechan de las operaciones bancarias con fines fraudulentos. Por ejemplo, HD Bank publicó recientemente una advertencia sobre fraudes bancarios y suplantación de identidad comunes: los estafadores suelen enviar mensajes haciéndose pasar por el banco desde números de teléfono desconocidos o utilizando la marca del banco para informar a los clientes que sus cuentas muestran actividad inusual, que se están realizando cargos, etc. Luego, les piden que inicien sesión a través de un enlace enviado con el mensaje, solicitándoles que proporcionen la información de seguridad de su cuenta bancaria (nombre de usuario, contraseña, código OTP...). Si los clientes proporcionan esta información, los estafadores pueden acceder a sus cuentas y realizar acciones maliciosas.
Según representantes del Banco Estatal de Vietnam en la provincia, muchas personas están utilizando las actividades bancarias para cometer trata de personas mediante transferencias de dinero. El sistema bancario ha emitido advertencias constantes para sensibilizar a los clientes y fomentar la vigilancia al realizar transacciones financieras, evitando así que los delincuentes aprovechen las lagunas legales para cometer trata de personas.
Respecto a este tema, el coronel Truong Quang Hai, subdirector de la Policía Provincial, comentó: En realidad, la mayoría de los casos de lavado de dinero en línea involucran al sector bancario. Los perpetradores suelen usar cuentas bancarias compradas o abiertas por terceros para recibir el dinero transferido por las víctimas y luego transferirlo a otras cuentas bancarias para borrar las huellas. Además, con la tendencia de las transacciones sin efectivo, el rápido desarrollo y el uso generalizado de los servicios bancarios electrónicos, incluyendo la apertura de cuentas y las transacciones, los perpetradores pueden explotar diversos métodos y tácticas para cometer delitos.
Sobre todo hacia finales de año, en vísperas del Año Nuevo Lunar, estos delincuentes se muestran más activos, empleando métodos y tácticas cada vez más sofisticadas. Por lo tanto, es fundamental extremar la precaución para evitar caer en las trampas de los estafadores. Combatir este tipo de delitos es muy difícil. En el pasado, la Policía Provincial ha recibido numerosos informes y denuncias de fraude en línea, pero al rastrear las cuentas bancarias proporcionadas por los perpetradores, casi siempre se pierden las pistas.
Manh Hung
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