La policía advierte sobre una estafa de ahorros con altos intereses en Telegram

Recientemente, han surgido grupos fraudulentos en Telegram con el truco de atraer a la gente para que deposite ahorros con altas tasas de interés, dirigiéndose a personas ingenuas o con pocos conocimientos financieros. Anuncian tasas de interés muy superiores a las de los bancos, retiros rápidos y prometen ganancias de "solo ganancias, nunca pérdidas".

El 23 de noviembre de 2025, la Policía del Distrito de Hong Chau ( Hung Yen ) descubrió que el Sr. NMT (nacido en 2007) participaba en un grupo de Telegram de este tipo. En cuanto creó una cuenta, recibió llamadas continuas de un número desconocido que decía ser personal de apoyo, obligándolo a pagar para obtener una tasa de interés más alta.

Al notar indicios inusuales, la policía se coordinó con la familia del Sr. T. para invitarlo a trabajar, explicándole claramente que se trataba de una forma común de fraude financiero y dándole instrucciones para identificarlo. Gracias a la detección oportuna, el Sr. T. no pudo transferir el dinero, por lo que no sufrió ninguna pérdida.

El truco de hacerse pasar por grupos de ahorro con altos intereses en Telegram está provocando que muchas personas pierdan todo su dinero.

Según las autoridades, el modus operandi de los estafadores sigue un patrón común: enviar un enlace para que la víctima cree una cuenta y deposite dinero en el sitio web. Inicialmente, el sistema muestra el saldo y el aumento de intereses, haciéndoles creer a los usuarios que la inversión es realmente rentable. Pero al solicitar un retiro, el sitio web siempre informa que no se cumplen las condiciones, lo que obliga a los jugadores a depositar más.

El sentimiento de arrepentimiento por el dinero que habían puesto, combinado con las dulces palabras del "consultor", hizo que muchas personas siguieran depositando dinero hasta que el grupo de Telegram desapareció, el sitio web cerró y todo el dinero desapareció.

Como medida de precaución, la Policía del Distrito de Hong Chau recomienda a las personas no participar en grupos de inversión en línea de origen desconocido, especialmente aquellos que ofrecen tasas de interés inusualmente altas. Todas las transacciones financieras deben realizarse a través de canales confiables y transparentes, y estar protegidas por la ley.

También se pide a las personas que actualicen periódicamente las advertencias de las autoridades y las comuniquen a sus familiares para evitar ser víctimas de delincuentes. Al detectar indicios de fraude, es necesario denunciarlo de inmediato a la policía para su oportuna atención y prevención de daños.

Según el experto en seguridad Vu Ngoc Son, jefe del Departamento de Tecnología de la Asociación Nacional de Ciberseguridad, el fraude en línea es cada vez más sofisticado. Para hacer frente a estas trampas invisibles, pero que causan daños tangibles, las agencias, empresas y organizaciones necesitan implementar tres soluciones sincronizadas, como el "escudo de tres capas".

El primer "escudo" es el corredor legal estipulado en el proyecto de Ley de Ciberseguridad de 2025. En particular, la "seguridad de los datos" se identifica como el punto clave, con regulaciones que prohíben absolutamente el robo, la compra, la venta o el intercambio ilegal de datos personales, con el fin de prevenir la fuga de información; al mismo tiempo, la ley prohíbe estrictamente el uso de la tecnología para falsificar información, imágenes, voces o productos y marcas falsificados. El segundo "escudo" es la tecnología, con bancos e instituciones financieras implementando medidas de autenticación multicapa como contraseñas, OTP, biometría y análisis de comportamiento para detectar transacciones inusuales. El tercer "escudo" son las habilidades: desempeñando el papel más importante, cada ciudadano necesita equiparse con conocimiento como una "vacuna digital".

Las personas necesitan practicar la seguridad siguiendo el principio de "3 no - 3 rápido". Entre los tres no se incluyen: desconfiar completamente (incluso al recibir llamadas con el rostro de la persona que llama); no instalar aplicaciones de enlaces desconocidos; no transferir dinero sin verificación. Entre los tres rápidos se incluyen: levantar la vista rápidamente al recibir información sospechosa; desconectarse rápidamente ante amenazas o manipulaciones; y denunciar rápidamente a las autoridades en caso de incidente.

Esta opinión también es compartida por el experto Ngo Minh Hieu, director de Anti-Fraud Limited Liability Company, una empresa social especializada en ciberseguridad. El experto Ngo Minh Hieu enfatizó que, para protegerse de las "armas de IA" de los delincuentes, las personas deben recordar estar siempre alerta si reciben llamadas, videos o mensajes con señales inusuales, como solicitudes para transferir dinero, proporcionar información confidencial o tomar fotos o videos privados. No comparta fotos, videos, voces personales, información de identificación, códigos OTP ni cuentas bancarias, especialmente si el contacto es un desconocido. En caso de duda, verifique nuevamente a través de otros canales (llame directamente, reúnase con familiares, pregunte a familiares, etc.) antes de seguir la solicitud. "Las personas deben recordar que la tecnología puede ser explotada, pero las personas siguen siendo el eslabón más débil y no se dejen engañar por la presión psicológica", dijo el experto Ngo Minh Hieu.

El Proyecto Anti-Phishing acaba de actualizar su sitio web a una nueva versión, agregando un chatbot y una herramienta de inteligencia artificial para identificar sitios fraudulentos en Internet.

Los usuarios pueden acceder al sitio web chongluadao.vn e ingresar el enlace para verificarlo. El sistema comparará el enlace con la base de datos antifraude y con socios externos, y luego mostrará el resultado si el sitio web es seguro, peligroso o contiene información inexacta.

Si quieres usar IA, simplemente haz clic en "Analizar más con IA". En este punto, la herramienta analizará el sitio web basándose en diversos factores, como nombres de dominio sospechosos, contenido ilegal, enlaces peligrosos, uso de hosting inusual, etc.

A partir de los datos anteriores, la IA sintetizará los factores y emitirá una evaluación de riesgos en una escala de 10 puntos. Los detalles sospechosos sobre la información y las imágenes del sitio web también se analizan y se muestran en la página de resultados.