Vietnam Prosperity Commercial Bank ( VPBank - código bursátil: VPB) acaba de anunciar una resolución de su Junta Directiva aprobando el plan de negocios de este año, estableciendo un objetivo de beneficio antes de impuestos consolidado de 41.323 billones de VND, un aumento del 35% en comparación con 2025. Este es el primer banco privado de la industria en planificar un beneficio superior a 40.000 billones de VND.
En 2026, se espera que VPBank continúe expandiendo su escala, alcanzando un total de activos consolidados de 1,63 billones de VND (+29%) y una cartera de préstamos vigente de 1,292 billones de VND (+34%). Se espera que los depósitos y valores de clientes alcancen los 1,031 billones de VND, lo que representa un aumento del 40%.
Anteriormente, el informe financiero del cuarto trimestre de 2025 mostró que las ganancias consolidadas antes de impuestos de VPBank para 2025 superaron los 30.600 mil millones de VND, la cifra más alta de su historia, lo que representa un aumento del 53 % en comparación con el mismo período, alcanzando el 121 % del plan y ubicándose en el sexto lugar en toda la industria. Solo en el cuarto trimestre, las ganancias superaron los 10.200 mil millones de VND, la cifra más alta en cuatro años.
Comprobación de transacciones de dinero en el banco (Foto: Manh Quan).
El Banco Militar Comercial por Acciones (MB) aspira a un sólido crecimiento de sus beneficios este año. En la conferencia de inversores celebrada el 2 de febrero, el presidente del Consejo de Administración, Luu Trung Thai, declaró que el banco aspira a un crecimiento del 10 % o superior, impulsado principalmente por el consumo, las exportaciones y la inversión.
MB continúa fortaleciendo su segmento de banca minorista, pilar del crecimiento del crédito, con planes para aumentar su participación entre un 1,5 % y un 2 % anual, a la vez que amplía su segmento de clientes de inversión extranjera directa (IED) y se prepara para entrar en el mercado de activos digitales. El banco aspira a un crecimiento del crédito y los depósitos de alrededor del 35 %, superior a la media gracias a las ventajas derivadas de participar en la reestructuración bancaria obligatoria.
Este año, MB prevé un aumento de las ganancias del 15% al 20%, alcanzando aproximadamente los 39.500 billones de VND; se espera que las empresas miembro aporten entre el 12% y el 13% de las ganancias totales. El banco matriz busca mantener la morosidad por debajo del 1%, mantener una tasa de cobertura de la morosidad del 100%, alcanzar un ROE mínimo cercano al 21% y mantener su liderazgo en el mercado de Cuentas de Ahorro Corrientes (CASA). Se espera que los ingresos provenientes de los canales digitales aumenten aproximadamente un 60%, la productividad laboral un 15% y el número de clientes en aproximadamente 5 millones.
Southeast Asia Commercial Joint Stock Bank ( SeABank - código bursátil: SSB) anunció previamente una resolución de su junta directiva que aprueba el plan presupuestario para 2026. El banco aspira a un beneficio antes de impuestos de 7.068 billones de VND en 2026, lo que representa un aumento de más del 9,4 % en comparación con el plan de 2025; el ROE previsto es del 13 %.
Además, SeABank apunta a un aumento del 10% en los activos totales en comparación con 2025. Se espera que el crecimiento del crédito alcance el 17%, en línea con el crédito máximo pendiente permitido por el Banco Estatal de Vietnam, y se proyecta un crecimiento de los depósitos del 23%.
Comprobación de transacciones de dinero en el banco (Foto: Manh Quan).
Para los bancos estatales, aunque no se han anunciado objetivos específicos de ganancias para este año, el Banco de Desarrollo Agrícola y Rural ( Agribank ) apunta a un aumento del 12-15% en la movilización de capital y un aumento del 12-15% en el crédito, acompañado de requisitos para mejorar la calidad crediticia, centrarse en sectores prioritarios y controlar estrictamente los riesgos, especialmente los riesgos inmobiliarios.
El Banco de Inversión y Desarrollo de Vietnam (BIDV) anticipa un aumento del 15-16% en el crecimiento del crédito dentro de los límites establecidos por el Banco Estatal de Vietnam, gestiona la movilización de capital de acuerdo con las necesidades de utilización de capital, mantiene la tasa de préstamos morosos por debajo del 1,5% y se esfuerza por lograr un aumento de las ganancias antes de impuestos de aproximadamente el 10%.
Vietcombank (Banco Comercial de Comercio Exterior de Vietnam) tiene como objetivo un aumento mínimo del 11% en los activos totales, al menos un aumento del 14% en los depósitos del mercado 1 (de individuos y organizaciones), aproximadamente un aumento del 13% en el crédito, manteniendo los préstamos incobrables por debajo del 1,5% y logrando un aumento mínimo del 7% en las ganancias antes de impuestos.
Mientras tanto, el Banco Comercial Industrial y Comercial de Vietnam (VietinBank) apunta a un aumento del 5-10% en los activos totales, un crecimiento del crédito dentro de los límites aprobados y un crecimiento apropiado de la movilización de capital para garantizar la seguridad de la liquidez y mantener el índice de préstamos morosos por debajo del 1,8%.
Fuente: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/loat-ngan-hang-tu-nhan-tham-vong-lai-lon-len-toi-hang-chuc-nghin-ty-dong-20260206011233715.htm
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