En consecuencia, al final del primer trimestre, el beneficio antes de impuestos de ACB alcanzó los 4,6 billones de VND, un 6% menos que en el mismo período del año pasado, debido principalmente a que el banco implementó de forma proactiva programas de tasas de interés preferenciales para apoyar a los clientes y promover el crecimiento económico. ACB mantiene aún un ratio ROE (índice de rentabilidad) superior al 20%, entre los grupos líderes del sector bancario. Las actividades que contribuyeron al aumento de los beneficios de ACB en el primer trimestre incluyen: Las tarifas de servicios aumentaron más de un 17% durante el mismo período; Negocio de tarjetas creció 161%; Ingresos por operaciones de cambio de divisas, ingresos por otras actividades... El ACB también controla de forma proactiva los costes, optimiza las operaciones y crea las condiciones para que el banco implemente incentivos en los tipos de interés para apoyar a los clientes.
Al final del primer trimestre, el saldo crediticio pendiente de ACB alcanzó los 590 billones de VND, un 3,1% más que en el mismo período del año pasado; La movilización de capital del ACB (incluidos depósitos de clientes y valores) alcanzó los 664 billones de dongs, un 4% más que en el mismo período del año pasado. El ratio de morosidad disminuyó ligeramente respecto al cierre de 2024, situándose en tan solo el 1,48%. El ACB mantiene aún altos indicadores de seguridad de capital como: ratio de préstamos a depósitos (LDR) en el 79,8%, ratio de capital a corto plazo para préstamos a medio y largo plazo en el 18,8% y ratio de seguridad de capital consolidado (CAR) por encima del 11%... Aumentar la movilización de capital estable ayuda al banco a disponer de capital abundante, satisfaciendo las necesidades de crédito y asegurando la liquidez.
H. DUNG
Fuente: https://baokhanhhoa.vn/kinh-te/202504/loi-nhuan-quy-i-cua-acb-dat-4600-ty-dong-2ab06a1/
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