Los multimillonarios del mundo aceleran la transferencia de activos a sus hijos
Entre los nuevos multimillonarios que surgieron el año pasado, por primera vez, los activos del grupo heredado fueron mayores que los del grupo hecho a sí mismo.
Este es el resultado del "Informe sobre las Ambiciones de los Multimillonarios" del Banco UBS (Suiza). El informe evalúa la transferencia de la mayor parte de los activos de los multimillonarios, algo que se venía pronosticando desde hace tiempo, pero que este año ha comenzado a cobrar impulso.
De los 137 nuevos multimillonarios que surgieron el año pasado, 53 recibieron 150.800 millones de dólares mediante transferencias de patrimonio. Los 84 multimillonarios restantes, que se hicieron a sí mismos, acumularon 140.700 millones de dólares. Esta es la primera vez en ocho informes en casi una década que los nuevos multimillonarios reciben más dinero procedente de herencias.
La importancia de la transferencia de patrimonio está creciendo en todas las geografías. En Asia- Pacífico , la riqueza media de los herederos es de 2.000 millones de dólares, en comparación con los 1.600 millones de dólares de los multimillonarios que hicieron su fortuna por iniciativa propia. En América, la riqueza media de los herederos es de 2.200 millones de dólares, en comparación con los 1.500 millones de dólares de los multimillonarios que hicieron su fortuna por iniciativa propia. En Europa, Oriente Medio y África, la riqueza media de los herederos es de 4.400 millones de dólares, el doble que la de los multimillonarios que hicieron su fortuna por iniciativa propia (2.200 millones de dólares).
La lentitud del mercado de OPI a lo largo de 2022 y principios de 2023 también ha limitado las posibilidades de que algunos emprendedores se conviertan en multimillonarios por iniciativa propia. Max Kunkel, director de inversiones para oficinas familiares y clientes institucionales de UBS, afirmó que la incertidumbre económica, geopolítica y política ha supuesto un desafío para la creación de riqueza corporativa en los últimos tiempos.
La familia del multimillonario Bernard Arnault, presidente de LVMH. De izquierda a derecha: Alexandre Arnault, Frédéric Arnault, Jean Arnault, Hélène Mercier-Arnault, Bernard Arnault, Delphine Arnault, Antoine Arnault, sobrinos de Bernard Arnault. Foto: Guillaume Herbaut
UBS estima que un total de 1.000 multimillonarios transferirán 5,2 billones de dólares de su patrimonio a sus hijos en las próximas décadas. «Las transferencias de patrimonio cobran impulso a medida que muchos empresarios multimillonarios envejecen», explica Benjamin Cavalli, director de clientes estratégicos de UBS Global Wealth Management. El multimillonario promedio tiene 67 años, según un informe de mayo de la firma de servicios de información Altara. Como resultado, cada vez más personas se preguntan qué pasará con sus bienes al fallecer.
Una encuesta de UBS reveló que tres quintas partes de los multimillonarios de primera generación afirmaron que su mayor preocupación era transmitir a sus hijos los valores, la educación y la experiencia necesarios para asumir el control. «El principal problema con la generación más joven es educarlos para que sean ambiciosos», declaró un multimillonario al equipo de encuestas de UBS.
El número de multimillonarios a nivel mundial aumentó un 7%, alcanzando los 2.544, el año pasado. Su patrimonio combinado aumentó un 9%, alcanzando los 12 billones de dólares, antes de ajustar por inflación. Esta cifra sigue estando por debajo del máximo de 13,4 billones de dólares alcanzado en 2021, cuando la comunidad global de multimillonarios creció a 2.686 personas, impulsada por la recuperación pospandemia del mercado bursátil y el sector inmobiliario.
Europa lideró el crecimiento de la riqueza multimillonaria por primera vez, ya que el aumento del gasto pospandemia impulsó las ganancias y el precio de las acciones de las empresas francesas de lujo, beneficiando a las familias multimillonarias que las respaldan. Entre ellas se encuentran el presidente de LVMH, Bernard Arnault, y sus cinco hijos. Arnault es la tercera persona más rica del mundo, con un patrimonio neto de 167.000 millones de dólares, según el Índice de Multimillonarios de Bloomberg.
Si bien los multimillonarios de la tecnología y la salud han amasado la mayor fortuna en la última década, el informe destaca la tendencia de los multimillonarios industriales, en particular Gautam Adani, de Adani Group, y Mukesh Ambani, de Reliance, de India. «Esto podría continuar a medida que los gobiernos de algunos países fomenten la transición energética y un mayor gasto en defensa», predice el informe.
Bill Gates, Warren Buffett... no dejan herencia a sus hijos sino que la donan a la caridad
El multimillonario británico John Caudwell ha anunciado que donará el 70% de su fortuna a obras benéficas en lugar de dejársela a sus hijos. «Si les doy a mis hijos unos cuantos miles de millones y se los gastan todos, seguirán arruinando sus vidas», declaró a The Daily Mirror.
Esta no es una idea nueva para los multimillonarios. Mark Zuckerberg y su esposa, Priscilla Chan, acordaron ceder el 99 % de sus acciones de Facebook (ahora Meta) para «impulsar el potencial humano y promover la igualdad para todos los niños del mundo».
Mark Zuckerberg y su esposa Priscilla Chan con sus dos hijos.
La pareja multimillonaria es signataria de la campaña Giving Pledge: un compromiso de donar la mayoría de sus activos a obras de caridad...
A principios de enero de 2020, Bill Gates publicó en su página personal sus reflexiones sobre el dinero. Según Gates, los padres adinerados no deberían dejar todos sus bienes a sus hijos.
"Dejarles a tus hijos toda tu fortuna de 180 mil millones de dólares los desmotivará a trabajar y a contribuir a la sociedad... Darles una fortuna enorme no es bueno para ellos. Distorsiona su capacidad para forjar su propio camino", dijo Gates.
El fundador de Microsoft ha revelado que planea dejar a cada uno de sus hijos solo 10 millones de dólares en activos para que puedan emprender sus propios negocios y asegurar su sustento. El resto lo destinará a obras benéficas a través de la Fundación Bill y Melinda Gates.
El multimillonario Warren Buffett y sus hijos. Foto: AP.
Hablando de heredar activos, el "dios de las acciones" Warren Buffett dijo que quiere dar a sus hijos lo suficiente para que puedan hacer lo que quieran, no lo suficiente para que no puedan hacer nada.
El director ejecutivo de Berkshire Hathaway se ha comprometido a donar más del 99 % de su patrimonio a la caridad, dejando a sus hijos con relativamente poco que heredar. Sin embargo, cada uno de ellos tiene una fundación benéfica de 2000 millones de dólares financiada por el propio Buffett, según The Washington Post .
Alex Shih, hijo del magnate inmobiliario de Hong Kong (China), Wing-Ching Shih, tampoco disfrutó de mucha riqueza familiar, ya que su padre donó todas sus acciones en la empresa a la caridad.
"Acepto", dijo. "Lleva hablando de esto desde que éramos muy jóvenes. Y no tenemos opción. Dijo que es mejor no tener una vida demasiado cómoda ni demasiado fácil. Apreciarás más las cosas si las logras paso a paso".
"No son solo los multimillonarios quienes donan su riqueza a organizaciones benéficas en lugar de a sus hijos. Conozco familias que dejan solo una pequeña parte para que sus hijos tengan lo suficiente para vivir", dijo James Fleming, director ejecutivo de la firma de asesoría de inversiones familiares Sandaire.
Una encuesta realizada a principios de 2019 por la gestora de activos Canada Life (Reino Unido) reveló que uno de cada cinco millonarios británicos mayores de 45 años no planea dejar nada a sus hijos. La mitad de las 1000 personas encuestadas afirmó que gastaría todas sus ganancias antes de morir y el 9 % donaría a organizaciones benéficas.
Este es un enfoque parental demasiado autoritario. Pero si realmente quiere motivar a sus hijos, Loder dice que la única manera es inculcarles miedo a quedarse sin dinero. Esto es especialmente importante para los niños malcriados que no suelen preocuparse por el dinero, dice Loder. "Muéstrenles las consecuencias de continuar con su estilo de vida y cambiarán", concluye.
Según el experto Loder, así es como los multimillonarios educan a sus hijos, quienes nunca han tenido que vivir una vida miserable. Quieren mostrarles claramente las graves consecuencias de un estilo de vida relajado para que sus hijos lo comprendan y cambien.
Cinco años antes de su muerte, el magnate hotelero y inmobiliario de Hong Kong (China) Yu Peng Nian, quien había encabezado la lista de Hurun de las personas más generosas durante muchos años, anunció que donaría todos sus activos.
El hombre provenía de una familia humilde y decidió donar dinero para criar a sus hijos. «Si mis hijos tienen más talento que yo, no necesitarán este dinero. Pero si no son capaces, mi riqueza solo les perjudicará», compartió el Sr. Du.
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