A partir de hoy, 1 de noviembre, las transferencias de dinero de 500 millones de VND o más deben ser declaradas.

El Banco Estatal de Vietnam emitió recientemente la Circular 27/2025, que orienta la aplicación de varios artículos de la Ley contra el Lavado de Dinero. Este documento entra en vigor hoy (1 de noviembre) e introduce nuevas regulaciones para mejorar la eficacia del control y la prevención del lavado de dinero y la financiación del terrorismo en las actividades financieras.

Uno de los aspectos más destacables es la normativa sobre el régimen de información de las transacciones de transferencia electrónica de dinero. Las entidades financieras, los proveedores de servicios de intermediación de pagos y las unidades relacionadas deben informar sobre las transacciones que superen un determinado umbral.

Las entidades deben informar cuando las transacciones de transferencia de dinero que involucren a organizaciones nacionales tengan un valor de 500 millones de VND o más, o su equivalente en moneda extranjera. Para las transacciones internacionales, el umbral de notificación se aplica cuando las transferencias electrónicas de dinero tienen un valor de 1000 USD o más.

El informe debe incluir información completa sobre las organizaciones originadora y beneficiaria, el remitente y el destinatario, así como detalles como el número de cuenta, el importe, la moneda, el propósito y la fecha de la transacción. La información debe presentarse electrónicamente, garantizando su exactitud y puntualidad, según lo exige el organismo regulador.

Además de las obligaciones de información, las instituciones financieras también deben revisar, suspender o rechazar de forma proactiva las transacciones en caso de detectar información inexacta o indicios de sospecha relacionados con el blanqueo de capitales.

De hecho, el límite de 500 millones de VND para las transacciones de transferencia electrónica de dinero nacionales que deben ser reportadas no es una nueva regulación en la Circular 27/2025, sino que se ha mantenido desde 2007 hasta ahora.

Desde 2005, el Decreto 74/2005 del Gobierno sobre la lucha contra el blanqueo de capitales estipula el valor de las transacciones que deben declararse. En consecuencia, deben declararse las transacciones en efectivo por un valor de 200 millones de VND y las transacciones de depósitos de ahorro por un valor de 500 millones de VND (o su equivalente en moneda extranjera u oro).

Documentos posteriores como la Ley contra el blanqueo de capitales de 2012, la Ley contra el blanqueo de capitales de 2022 y las circulares orientativas, incluida la Circular n.º 27/2025, siguen heredando y perfeccionando las normas jurídicas sobre las transacciones de transferencia electrónica de dinero y el régimen de información para dichas transacciones, con el fin de cumplir los estándares internacionales del GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional contra el Blanqueo de Capitales).

El umbral para la declaración de transferencias electrónicas de fondos por sí solo se ha mantenido sin cambios desde 2007.

"La Circular N° 27/2025 no modifica el umbral del valor de reporte, pero aclara la responsabilidad de las organizaciones que prestan servicios de transferencia electrónica de dinero a fin de garantizar datos consistentes y oportunos y aplicar tecnología de escaneo y filtrado para detectar transacciones con indicios de riesgo", declaró el Banco Estatal.

La nueva circular entra en vigor hoy, pero para dar tiempo a las organizaciones a prepararse, el Banco Estatal ha estipulado un período de transición. Concretamente, hasta el 31 de diciembre del presente año, las entidades informantes seguirán aplicando los procedimientos internos y la gestión de riesgos de acuerdo con la normativa vigente.

Kommentar (0)