بانک مرکزی استرالیا تراکنش‌های ۱۰ هزار حساب مشکوک به کلاهبرداری را مسدود کرد

با به‌کارگیری فناوری پیشرفته برای محافظت از حساب‌های مشتریان، استراتژی امنیتی چندلایه به ACB کمک می‌کند تا خطرات را شناسایی و هشدار دهد و در هنگام استفاده از خدمات بانکداری دیجیتال، آرامش خاطر را به ارمغان بیاورد.

سرویس بانکداری دیجیتال ACB ONE - عکس: ACB

در سه ماهه سوم سال 2024، بانک ACB گزارش داد که نزدیک به 10،000 حساب مشکوک را در بانک‌ها رصد و در لیست سیاه قرار داده است تا تراکنش‌های این حساب‌ها را به طور موقت به حالت تعلیق درآورد تا از ضرر و زیان مشتریان جلوگیری شود و تعداد موارد کلاهبرداری 50 درصد کاهش یافت.

بانکداری چندلایه با امنیت بالا برای مشتریان

به گفته نمایندگان بانک، راهکارهای امنیتی همیشه برای اطمینان از پیشگیری و محدود کردن خطرات تراکنش‌های آنلاین طراحی می‌شوند.

برای لایه دفاعی، بانک اطلاعات مشتریان جدید را بررسی می‌کند، حساب‌های ثبت نشده را از طریق روش‌های شناسایی eKYC و IDCheck به صورت پیشگیرانه در مقایسه با داده‌های شناسایی شهروندان که در وزارت امنیت عمومی ذخیره می‌شوند، حذف می‌کند و همزمان ثبت احراز هویت چهره را با کارت‌های شناسایی شهروندان دارای تراشه هنگام افتتاح حساب‌های آنلاین (eKYC) توسط مشتریان اجرا می‌کند... و به طور مؤثر از جعل اسناد هویتی هنگام تراکنش با بانک‌ها جلوگیری می‌کند.

از سوی دیگر، بانک به طور مداوم اطلاعات مربوط به حساب‌های جعلی را به‌روزرسانی می‌کند و به سیستم کمک می‌کند تا در صورت تمایل مشتریان به انتقال پول به حسابی در فهرست مشکوک، آنها را شناسایی و فوراً به آنها هشدار دهد. این امر نه تنها از مشتریان محافظت می‌کند، بلکه به جلوگیری از فعالیت‌های افراد جعلی نیز کمک می‌کند.

تا به امروز، «لیست سیاه» تا ۱۰ هزار حساب از بانک‌ها را ثبت کرده است و تراکنش‌های این حساب‌ها نیز برای جلوگیری از آسیب به مشتریان به حالت تعلیق درآمده است.

این بانک به طور مداوم اطلاعات مربوط به حساب‌های جعلی را به‌روزرسانی می‌کند و به سیستم کمک می‌کند تا در صورت تمایل مشتریان به انتقال پول به حسابی در فهرست مظنون، آنها را شناسایی و فوراً هشدار دهد. - عکس: ACB

موارد زیادی وجود داشته است که مشتریان با جعل هویت تحویل‌دهنده و درخواست انتقال وجه، مورد کلاهبرداری قرار گرفته‌اند. با این حال، هنگام انتقال وجه توسط مشتریان، سیستم ACB ONE هشدار حساب نامعتبر را نمایش می‌دهد و از انجام این تراکنش توسط مشتریان جلوگیری می‌کند.

یا شکل دیگری که بسیار رایج است، جعل وب‌سایت‌ها و صفحات اطلاعاتی با استفاده از نام جبهه میهن ویتنام برای بسیج و فراخوان برای خیریه و حمایت از استان‌ها و شهرهای آسیب‌دیده از طوفان شماره ۳ است. بانک‌ها با استفاده از سیستمی برای شناسایی عملیات انتقال غیرمعمول و جلوگیری از انجام تراکنش‌های جعلی توسط مشتریان، به‌طور پیشگیرانه از این امر جلوگیری کرده‌اند.

خانم پی اچ نام گفت: «خوشبختانه، سیستم بانک به دلیل تراکنش‌های مشکوک و نادرست، حساب را فوراً مسدود کرد. از بانک متشکرم. من آنقدر ساده‌لوح بودم که نزدیک بود تمام پولم را از دست بدهم.»

همچنین فیسبوک مشتری دیگری را به عنوان یکی از اقوام خود برای قرض گرفتن پول معرفی کرد، اما بانک فوراً تراکنش را مسدود کرد تا حساب محافظت شود: «من همین الان به حساب یکی از اقوامم که از من خواسته بود پول واریز کنم، پول را منتقل کردم، اما چون مشکوک بودم که با یک حساب جعلی تراکنش انجام می‌دهم، حساب مسدود شد. وقتی پرسیدم، فهمیدم که کلاهبرداری شده‌ام. این سیستم دارای فناوری است که می‌تواند خطرات را از طریق رفتار تراکنش شناسایی کند. خوشبختانه، بانک امنیت خوبی دارد، وگرنه نمی‌دانم چقدر پول از من کلاهبرداری شده است.»

مشتریان فریب یک کلاهبرداری را خوردند، اما پولی از دست ندادند زیرا سیستم امنیتی بانک تراکنش‌های حساب‌های موجود در فهرست مظنونین را مسدود کرد - عکس: ACB

اپلیکیشن بانکداری دیجیتال ACB ONE همچنین به پیشرفته‌ترین فناوری‌ها مجهز است که می‌تواند در صورت بروز علائم حمله عوامل خارجی مانند بدافزار به دستگاه‌های تلفن همراه، کاربران را شناسایی و هشدار دهد. این حملات باعث از دست رفتن کنترل دستگاه و در نتیجه خطر از دست دادن پول در حساب می‌شود. در صورت مشاهده علائم مشکوک، بانک به طور پیشگیرانه از انتقال پول جلوگیری می‌کند.

همچنین در صورت وجود بدافزار، جاسوس‌افزار یا دستگاه‌های ناامن ناشی از تداخل غیرمجاز یا کنترل از راه دور از دستگاه دیگر، به مشتریان اطلاع داده خواهد شد.

طبق تصمیم شماره ۲۳۴۵/QD-NHNN، در ماه ژوئیه گذشته، این بانک همزمان ترکیبی از احراز هویت چهره و ACB Safekey - یک روش احراز هویت تراکنش آنلاین با کد OTP درست در برنامه - را به کار گرفت و اطمینان حاصل کرد که داده‌ها دقیقاً با داده‌های بیومتریک ذخیره شده در تراشه کارت شناسایی شهروندی صادر شده توسط آژانس پلیس مطابقت دارند و به عنوان یک خط دفاعی مهم برای جلوگیری از کلاهبرداری، حتی زمانی که کلاهبردار از فناوری پیشرفته Deepfake استفاده می‌کند، عمل می‌کنند.

مشتریان می‌توانند مطمئن باشند که نه تنها حساب‌هایشان، بلکه تراکنش‌هایشان نیز «واقعی» هستند، حتی اگر هویتشان به سرقت برود، مجرمان برای دریافت پولشان با مشکل مواجه خواهند شد. تاکنون، بیش از ۱.۵ میلیون حساب کاربری با موفقیت برای احراز هویت چهره ثبت‌نام کرده‌اند و تعداد موارد کلاهبرداری ۵۰ درصد کاهش یافته است.

علاوه بر این، مطابق با بخشنامه‌های ۱۷ و ۱۸/۲۰۲۴/TT-NHNN بانک دولتی، این بانک همچنین به همه مشتریان توصیه می‌کند که قبل از ۱ ژانویه ۲۰۲۵ برای احراز هویت چهره با کارت شناسایی شهروندی/کارت شناسایی مبتنی بر تراشه ثبت نام کنند تا از وقفه در تمام تراکنش‌های آنلاین با حساب‌های پرداخت، کارت‌های موجود در بانک دیجیتال ACB ONE و برداشت از دستگاه‌های خودپرداز جلوگیری شود.

به ویژه برای مشتریانی که مدارک شناسایی آنها (کارت شناسایی/کارت شهروندی/سایر مدارک شناسایی) در شرف انقضا است، برای جلوگیری از مسدود شدن موقت برداشت از حساب پرداخت و تراکنش‌های کارتی آنها از اول ژانویه ۲۰۲۵، مشتریان باید به صورت فعال برای دریافت مدرک شناسایی جدید در مرجع ذیصلاح ثبت نام کنند، سپس مدرک شناسایی جدید را در ACB به‌روزرسانی کنند.

هیچ دفاع کاملی وجود ندارد.

غیرقابل انکار است که نه تنها بانک مرکزی استرالیا، بلکه کل سیستم بانکی در تلاش است تا اکوسیستم دیجیتال را بهبود بخشد و از خطرات فضای مجازی برای مشتریان جلوگیری کند. با این حال، مطبوعات هنوز هم مرتباً از حوادث از دست دادن حساب‌های شبکه‌های اجتماعی، کلاهبرداری در سرمایه‌گذاری آنلاین یا حتی از دست دادن حساب‌های بانکی گزارش می‌دهند...

این وقایع به ما یادآوری می‌کند که: مدرن‌ترین روش‌های امنیتی نمی‌توانند یک دفاع بی‌نقص ایجاد کنند. زیرا نقاط ضعف می‌توانند از خود کاربران نیز ناشی شوند.

هیچ سپر دفاعی بی‌نقصی وجود ندارد، زیرا شکاف می‌تواند از طرف کاربر ایجاد شود - عکس: ACB

افزایش آگاهی و درک اصول تراکنش‌های ایمن، همیشه اولین خط دفاعی محکم است. این بانک تأکید می‌کند که بانکداری دیجیتال همچنان یک کانال تراکنش امن و راحت است، مادامی که مشتریان کاملاً به دانش ایمنی و امنیت مجهز باشند. مشتریان فقط از طریق کانال‌های رسمی بانک (acb.com.vn، صفحه هواداران بانک تجاری آسیا، اپلیکیشن بانکداری دیجیتال ACB ONE/ ACB ONE BIZ/ ACB ONE PRO)، مرکز تماس خدمات مشتریان 1900 54 54 86 یا (028) 38 247 247 یا در گیشه تراکنش، نه از طریق هیچ وب‌سایت یا اپلیکیشن دیگری، تراکنش، تماس و گزارش خود را انجام می‌دهند.

در مواردی که تراکنشی انجام شده باشد، تیم واکنش سریع (بسته به شرایط) در مسدود کردن حساب نیز کمک خواهد کرد و همزمان مشتری را برای گزارش به مقامات راهنمایی می‌کند تا از آسیب به مشتری جلوگیری شود.

منبع: https://tuoitre.vn/acb-ngan-chan-giao-dich-10-000-tai-khoan-nghi-ngo-gian-lan-20241031181153579.htm