خانم ترونگ مای لان مخفیانه بیش از ۹۰ درصد سهام SCB را در اختیار دارد، آیا او تنها مورد است؟

«فیل از سوراخ سوزن رد می‌شود»

به منظور جلوگیری از مالکیت متقابل و دستکاری قدرت توسط یک فرد یا گروهی از سهامداران در موسسات اعتباری، در اوایل سال 2023، بانک دولتی قانون موسسات اعتباری (اصلاح شده) را تدوین کرد.

این پیش‌نویس مقرراتی را برای تشدید مالکیت متقابل با کاهش حداکثر نسبت مالکیت سهام از ۵٪ به ۳٪ برای سهامداران حقیقی و از ۱۵٪ به ۱۰٪ برای سهامداران نهادی ارائه می‌دهد.

این پیش‌نویس همچنین تصریح می‌کند که کل مانده بدهی معوق برای یک مشتری نباید از 10 درصد حقوق صاحبان سهام بانک تجاوز کند؛ کل مانده بدهی معوق برای یک مشتری و اشخاص مرتبط نباید از 15 درصد حقوق صاحبان سهام بانک تجاوز کند.

حادثه بانک سهامی تجاری سایگون (SCB) بیش از پیش ضرورت اصلاح قانون متناسب با واقعیت را نشان می‌دهد.

با این حال، آنچه ضروری‌تر است، نظارت مراجع ذیصلاح، به ویژه بانک مرکزی است.

طبق نتیجه‌گیری آژانس تحقیقاتی در پرونده SCB، اگرچه خانم ترونگ مای لان (رئیس گروه ون تین فات) هیچ سمتی در SCB نداشت، اما به طور غیرمستقیم و از طریق درخواست مالکیت سهام این بانک از افراد و سازمان‌ها، تا ۹۱.۵۴ درصد از سهام آن را در اختیار داشت.

مالکیت تقریباً مطلق سهام SCB توسط خانم ترونگ مای لان به او کمک کرده است تا کنترل، هدایت و کنترل تمام فعالیت‌های این بانک را در دست بگیرد. از آنجا، او SCB را به ابزاری مالی برای بسیج سپرده‌ها تبدیل کرد، رهبران کلیدی بانک و اکوسیستم گروه ون تین فات را هدایت کرد تا از هزاران شخص حقیقی و حقوقی برای ایجاد هزاران سند «جعلی» به نام خود استفاده کنند تا در بانک SCB سرمایه قرض بگیرند تا از آنها برای اهداف غیرقانونی و استفاده شخصی از پول استفاده کنند.

عکس 21 (2).jpg — *خانم ترونگ مای لان از SCB به عنوان یک ابزار مالی برای جمع آوری پول برای ون تین فات استفاده کرد.*

در واقع، تجربه‌ی داشتن قدرت مطلق توسط یک فرد در یک موسسه اعتباری (CI) در گذشته در مورد OceanBank، GPBank و CBBank نیز اتفاق افتاده است. عواقب این امر هنوز برطرف نشده است.

وکیل ترونگ تان دوک، رئیس شرکت حقوقی ANVI، در گفتگو با خبرنگار VietNamNet گفت که پرونده خانم ترونگ مای لان مبنی بر مالکیت بیش از ۹۰ درصد سهام SCB از طریق اشخاص حقیقی و حقوقی، در مقایسه با مفاد قانون موسسات اعتباری کاملاً نادرست است.

وکیل ترونگ تان دوک گفت: «اگرچه خانم لان ممکن است با افراد یا سازمان‌هایی که از آنها درخواست سهام کرده، نسبتی نداشته باشد، اما داشتن سهام بیش از درصد تعیین‌شده در یک موسسه اعتباری در همه موارد اشتباه است.»

تمایل بانک مرکزی ویتنام برای تشدید مقررات مربوط به مالکیت متقابل در مؤسسات اعتباری، خارج از هدف جلوگیری از خطرات برای کل سیستم نیست. دکتر هوین دِ دو، اقتصاددان ، گفت که مالکیت متقابل یکی از مشکلات عمده سیستم مالی ویتنام است. در واقع، این اتفاق در بسیاری از کشورهای جهان، نه فقط در ویتنام، رخ می‌دهد. بنابراین، یکی از ابزارهای مهم، الزام مؤسسات اعتباری به تضمین شرایط مربوط به ایمنی سرمایه، شفافیت، مدیریت ریسک و غیره است.

دکتر هوین دِ دو گفت: «پس از ایجاد شفافیت، مالکیت متقابل در بانک‌ها نیز کاهش خواهد یافت.»

دکتر هوین دِ دو تأکید کرد که مشکل این است که چگونه می‌توان منشأ دارایی‌ها را ردیابی کرد، چگونه می‌توان اطلاعات را شفاف کرد تا هر کسی بتواند بفهمد که آیا «سهام آقای الف مربوط به شرکت ب، شرکت ج یا حتی شرکت ایکس، وای، زد است» یا خیر.

اگر سهامداران عمده عمداً پنهان‌کاری کنند، مدیریت آن دشوار است

در گزارش بانک مرکزی که به مجلس ملی در مورد نتایج جلوگیری از مالکیت متقابل و مالکیت با ماهیت دستکاری و سلطه‌جویانه در مؤسسات اعتباری ارسال شد، بانک مرکزی اذعان کرد که رسیدگی به موضوع مالکیت بیش از حد مقرر و مالکیت متقابل هنوز در مواردی که سهامداران عمده و افراد مرتبط با سهامداران عمده عمداً تعداد سهام متعلق به خود را پنهان می‌کنند یا از سایر افراد/سازمان‌ها می‌خواهند که برای دور زدن مفاد قانون، تعداد سهام متعلق به خود را ثبت کنند، دشوار است و منجر به کنترل مؤسسات اعتباری توسط این سهامداران می‌شود که به طور بالقوه منجر به خطر فعالیت بدون تبلیغات و شفافیت می‌شود.

گزارش بانک دولتی به وضوح نشان می‌دهد که مالکیت متقابل شامل بسیاری از نهادهای تحت مدیریت وزارتخانه‌ها/بخش‌ها می‌شود، در حالی که نهادهای مدیریتی بانک دولتی فقط مؤسسات اعتباری هستند، بنابراین بانک دولتی هیچ اطلاعات یا ابزاری برای کنترل مالکیت بین شرکت‌ها در سایر زمینه‌ها ندارد.

در عین حال، کنترل مالکیت متقابل بین شرکت‌های غیرصنعتی و بانک‌ها در مواردی که سهامداران عمده و اشخاص وابسته به سهامداران عمده عمداً پنهان می‌کنند یا از افراد/سازمان‌های دیگر می‌خواهند که به نام آنها سهام داشته باشند تا مقررات قانونی در مورد مالکیت متقابل/مالکیت بیش از سطح مقرر یا مقررات مربوط به محدودیت‌های اعتباری برای گروه‌های مشتری مرتبط و نسبت مالکیت سهام سهامداران و اشخاص وابسته را دور بزنند، بسیار دشوار است.

این امر منجر به خطر بالقوه عدم شفافیت و آشکار بودن عملیات موسسات اعتباری می‌شود. این امر تنها از طریق تحقیق و بررسی توسط سازمان‌های تحقیقاتی مطابق با قانون قابل تشخیص و شناسایی است.

تشخیص روابط بین شرکت‌ها هنوز محدود است زیرا اطلاعات برای تعیین رابطه مالکیت شرکت‌ها، به ویژه شرکت‌هایی که سهامی عام نیستند، بسیار دشوار است. بانک دولتی نمی‌تواند به طور فعال اطلاعات را جستجو کند و همچنین دقت و اعتبار منابع اطلاعاتی را تعیین کند؛ به خصوص در زمینه بازار سهام و فناوری که به سرعت در حال توسعه است.

برای غلبه بر وضعیت فوق، بانک مرکزی اعلام کرد که به نظارت بر ایمنی عملیات مؤسسات اعتباری ادامه خواهد داد و از طریق بازرسی‌های سرمایه، مالکیت سهام مؤسسات اعتباری، وام‌دهی، سرمایه‌گذاری و فعالیت‌های مشارکت در سرمایه... در صورت تشخیص خطرات یا تخلفات، بانک مرکزی مؤسسات اعتباری را برای رسیدگی به مشکلات موجود جهت جلوگیری از خطرات راهنمایی خواهد کرد.

در مواردی که نشانه‌های جرم مشاهده شود، بانک دولتی انتقال پرونده به پلیس را برای تحقیقات و روشن شدن تخلفات قانونی در نظر خواهد گرفت.

علاوه بر این، بانک دولتی در طرح بازرسی ۲۰۲۳، بازرسی از واگذاری سهام و اوراق بهاداری که می‌تواند منجر به تملک و تسلط بر مؤسسات اعتباری شود؛ اعطای اعتبار به گروه‌های بزرگ مشتری (با تمرکز بر اعتبار مربوط به بخش املاک و مستغلات؛ سهامداران عمده، اشخاص مرتبط با سهامداران عمده مؤسسات اعتباری و...) را گنجانده است.

علاوه بر این، بانک مرکزی چارچوب قانونی را نیز تکمیل خواهد کرد، از جمله به دولت توصیه می‌کند که اصلاحات و الحاقیه‌هایی را به قانون مؤسسات اعتباری به مجلس ملی ارائه دهد، از جمله افزودن مقرراتی برای مقابله مؤثر با سوءاستفاده از حقوق سهامداران عمده، حقوق حاکمیتی و مدیریتی برای دستکاری در عملیات مؤسسات اعتباری.

منبع