خانم ترونگ مای لان پول را از بانک SCB دستکاری و تصاحب کرد.

طبق نتایج تحقیقات آژانس تحقیقات وزارت امنیت عمومی، گروه ون تین فات در طول فعالیت خود، یک اکوسیستم ون تین فات با بیش از ۱۰۰۰ شرکت شامل شرکت‌های تابعه و شرکت‌های عضو در داخل و خارج از کشور ایجاد کرده است که به لایه‌های زیادی تقسیم شده‌اند و صدها نفر به عنوان نمایندگان قانونی یا بستگان استخدام شده‌اند، مسئولان و کارمندان گروه ون تین فات به ۴ گروه اصلی با روابط نزدیک با یکدیگر تقسیم شده‌اند.

این ۴ گروه عبارتند از: گروه موسسات مالی ویتنام (شامل: بانک SCB، شرکت اوراق بهادار Tan Viet، شرکت سهامی سرمایه‌گذاری مالی Viet Vinh Phu)، که در آن SCB نقش بسیار مهمی ایفا می‌کند و به عنوان ابزاری مالی برای تأمین سرمایه برای شرکت‌های موجود در اکوسیستم Van Thinh Phat مورد استفاده قرار می‌گیرد؛

گروه شرکت‌هایی که در ویتنام فعالیت تجاری دارند (که بیشتر آنها در زمینه املاک و مستغلات، رستوران‌ها، هتل‌ها و غیره فعالیت می‌کنند) شرکت‌هایی با سرمایه اولیه بزرگ هستند که سهام کنترلی در شرکت‌های تابعه و شرکت‌های عضو مانند شرکت سهامی گروه سرمایه‌گذاری آن دونگ و غیره را در اختیار دارند.

گروهی از شرکت‌ها که در ویتنام «شرکت‌های شبح‌وار» نامیده می‌شوند (برای استفاده از اشخاص حقوقی جهت تأمین سرمایه جهت سرمایه‌گذاری در پروژه‌ها، اخذ وام از بانک‌ها، انجام تجدید ساختار بدهی یا امضای قراردادهای همکاری و ساخت و ساز و... تأسیس شده‌اند)؛

گروه شبکه شرکت‌های خارجی : خانم ترونگ مای لان شبکه‌ای از شرکت‌های صوری متعدد در سرزمین‌ها و کشورهای «بهشت مالیاتی» ایجاد کرد تا به فعالیت‌های سرمایه‌گذاری و تجاری در خارج از کشور خدمات ارائه دهد یا از نام «سرمایه‌گذاران خارجی» برای سرمایه‌گذاری در ویتنام استفاده کند، با این وظیفه که سرمایه و دارایی‌های خانواده خانم ترونگ مای لان را در خارج از کشور مدیریت کند.

آژانس تحقیقات مشخص کرد که خانم ترونگ مای لان، گروهی از متهمان در گروه ون تین فات را به تأسیس، دریافت و استفاده از هزاران نهاد قانونی برای اخذ وام، انتقال یا دریافت پول از خارج از کشور، انتشار اوراق قرضه، انجام پروژه‌ها، بازسازی مالکیت سهام بین شرکت‌ها و انتقال سهام و دارایی‌ها به افراد، مطابق با اهداف خانم ترونگ مای لان و همدستانش، هدایت کرده است.

مدرسه شبکه من.jpeg — خانم ترونگ مای لان. عکس توسط پلیس ارائه شده است.

در میان آنها، تعداد زیادی «شرکت‌های خیالی» وجود دارد که بدون هیچ فعالیت تجاری تأسیس شده‌اند، اما فقط برای گرفتن وام از بانک SCB، ایجاد طرح‌های وام جعلی و قانونی کردن برداشت پول SCB برای استفاده خانم ترونگ مای لان.

خانم ترونگ مای لان همچنین به گروهی از افراد در گروه ون تین فات دستور داد تا هزاران نفر را استخدام کرده و از آنها بخواهند تا در بانک SCB وام بگیرند، به عنوان نمایندگان قانونی «شرکت‌های خیالی» عمل کنند، به عنوان وثیقه عمل کنند، به عنوان سهامدار عمل کنند، برای دریافت پول حساب باز کنند، پول نقد برداشت کنند و در خدمت اهداف خانم ترونگ مای لان باشند.

خانم ترونگ مای لان با سیاست بهره‌برداری از عملیات بانک برای بسیج سرمایه جهت تأمین نیازهای تجاری گروه و شرکت‌های موجود در اکوسیستم ون تین فات، با خرید و تملک اکثریت سهام ۳ بانک خصوصی، کنترل این بانک‌ها را در دست گرفت تا عملیات آنها را برای اهداف شخصی دستکاری کند.

به طور خاص، از دسامبر ۲۰۱۱، خانم ترونگ مای لان با مالکیت سهام شخص دیگری، ۸۱.۴۳٪ از سهام بانک سهامی تجاری سایگون (قدیمی) را تحت نام ۳۲ سهامدار؛ ۹۸.۷۴٪ از سهام بانک سهامی تجاری ویتنام تین نگییا را تحت نام ۳۶ سهامدار و ۸۰.۴۶٪ از سهام بانک سهامی تجاری فرست را تحت نام ۲۴ سهامدار در اختیار داشته است.

پس از ادغام این سه بانک در اول ژانویه ۲۰۱۲، تحت نام بانک سهامی تجاری سایگون (SCB Bank)، خانم لان همچنان از ۷۳ سهامدار درخواست کرد تا ۸۵.۶۰۶٪ از سهام NG SCB را در اختیار داشته باشند و به خرید و استفاده از افراد برای مالکیت سهام SCB ادامه داد تا نسبت مالکیت سهام در این بانک را در اول ژانویه ۲۰۱۸ به ۹۱.۵۴۵٪ افزایش دهد.

وضعیت مالی بانک SCB تا تاریخ 30 ژوئن 2017 بسیار بد بود. در اصل، در این زمان، بانک SCB دارای حقوق صاحبان سهام منفی بود، اما خانم ترونگ مای لان به افراد تحت امر خود در SCB دستور داد تا پنهان‌کاری کنند، گزارش‌های غیرصادقانه ارائه دهند و با استفاده از ترفندهایی بازرسان را تطمیع کنند تا آنها نیز در مورد وضعیت بانک SCB پنهان‌کاری کرده و گزارش‌های غیرصادقانه ارائه دهند.

تصاحب پیچیده پول از بانک SCB

آژانس تحقیقات مشخص کرد که خانم ترونگ مای لان و همدستانش با کمک افراد در شرکت‌های ارزیابی، توانستند از طریق ترفندهای وام گرفتن، از SCB پول برداشت و تصاحب کنند. این افراد با افراد در SCB تبانی کردند تا گواهی‌های ارزیابی را برای مشروعیت بخشیدن به درخواست‌های وام گروه خانم ترونگ مای لان - گروه ون تین فات - صادر کنند.

خانم ترونگ مای لان و همدستانش برای برداشت پول از بانک مرکزی سنگاپور، علاوه بر استفاده از «شرکت‌های جعلی»، از وثیقه‌هایی نیز استفاده کردند که الزامات قانونی را برآورده نمی‌کردند و ارزش آن را چندین برابر افزایش دادند.

خانم ترونگ مای لان علاوه بر ترفند تخلیه بانک SCB با پول، به همدستان خود دستور داد تا با مبادله و برداشت دارایی‌های وثیقه‌ای ارزشمند از بانک SCB، بانک را تخلیه کنند تا از آنها برای اهداف خانم لان و گروه ون تین فات استفاده کنند.

خانم ترونگ مای لان برای قانونی کردن برداشت پول برای اهداف شخصی خود، جلوگیری از شناسایی توسط مقامات و داشتن شرایط لازم برای ردیابی جریان پول جهت تشخیص تخلفات، به زیردستان خود دستور داد تا اقدامات بسیار پیچیده‌ای انجام دهند.

خانم لان به طور خاص به همدستان خود دستور داد تا از طرح‌های وام جعلی ایجاد شده برای پرداخت و انتقال پول به حساب‌های افراد و اشخاص حقوقی "غیرواقعی" استفاده کنند تا پول را از سیستم SCB خارج کنند یا به افراد و اشخاص حقوقی اجازه دهند تا پول نقد را برداشت کنند تا جریان نقدی قطع شود.

به دلیل تخلفات فوق، اصل و فرع بدهی در SCB رو به افزایش بوده و منجر به لزوم ثبت بدهی‌های معوق در گروه ۵ شده است. خانم ترونگ مای لان و همدستانش برای پنهان کردن بخشی از بدهی‌های معوق، کاهش مانده اعتبار و ادامه وام‌دهی و پرداخت طبق سوابق «جعلی» «شرکت‌های مجازی»، و به منظور ادامه تصاحب پول از SCB، بدهی‌های معوق را به VAMC فروختند و آن را به صورت نسیه به «شرکت‌های مجازی» تأسیس شده توسط گروه ون تین فات فروختند.

خانم ترونگ مای لان و همدستانش بیش از 304،096 میلیارد دونگ ویتنام را تصاحب کردند.

طبق گزارش آژانس تحقیقات پلیس، از اول ژانویه ۲۰۱۸ تا ۷ اکتبر ۲۰۲۲، خانم ترونگ مای لان دستور ایجاد ۹۱۶ درخواست وام جعلی برای برداشت پول و تصاحب پول از بانک SCB را داده است. تاکنون، این وام‌ها هنوز بیش از ۵۴۵،۰۳۹ میلیارد دونگ ویتنامی بدهی دارند. از این تعداد، مانده اصلی بیش از ۴۱۵،۶۶۶ میلیارد دونگ ویتنامی است.

کل مبلغ اختلاس شده برای مصارف شخصی خانم لان بوده است. با این حال، پلیس تحقیقات تشخیص داد که بسیاری از دارایی‌های باقی‌مانده که وام‌های گروه ترونگ مای لان را تضمین می‌کردند، ارزشمند بوده‌اند و بانک SCB در حال حاضر آنها را تحت نظارت و مدیریت دارد. بنابراین، با اعمال اصل به نفع متهم، پلیس تحقیقات تشخیص داد که خانم لان و همدستانش مسئول اختلاس بیش از 304,096 میلیارد دونگ ویتنامی بوده‌اند. علاوه بر این، اختلاس خانم لان همچنین باعث ضرر بیش از 129,372 میلیارد دونگ ویتنامی شده است.

این مبلغ بهره‌ای است که از اصل مبلغ اختلاس شده فوق‌الذکر ناشی می‌شود. آژانس تحقیقات پلیس همچنین توضیح داد که از سال ۲۰۱۲ تا ۲۰۲۲، افراد تحت پوشش SCB و سایر افراد مرتبط، برخلاف مقررات پول قرض داده‌اند و تاکنون نتوانسته‌اند اصل مبلغ را که بیش از ۶۷۷،۲۸۶ میلیارد دانگ ویتنامی است و مبلغ بهره را که بیش از ۱۹۳،۳۱۵ میلیارد دانگ ویتنامی است، بازیابی کنند.

منبع