دستگیری رئیس اروپایی که سه شرکت اعتباری سیاه را در ویتنام اداره می‌کرد

در ۱۷ ژوئن، پلیس شهر هوشی مین اعلام کرد که آژانس تحقیقات پلیس، آیگارس پلیوچ (با تابعیت لتونی، متولد ۱۹۸۵) را برای بررسی جرم «وام ربوی در معاملات ملکی» دستگیر کرده است.

آیگارس پلیوچ به عنوان رئیس وب‌سایت‌های وام‌دهی tamo.vn و findo.vn که در آوریل ۲۰۲۳ توسط پلیس کشف شد، شناسایی شد.

دستگیری رئیس اروپایی که ۳ شرکت اعتباری سیاه را در ویتنام اداره می‌کرد - ۱ — آیگارس پلیوچ در آژانس تحقیقات. (عکس: CACC)

طبق گزارش آژانس تحقیقات، گروه مالی سان فایننس مستقر در لتونی از طریق سه نهاد قانونی، Sofi Solutions Company، Digital Credit و Fincap VN، وب‌سایت‌های tamo.vn و findo.vn را ایجاد کرده است.

این وب‌سایت‌ها به شکل وام‌دهی الکترونیکی به مصرف‌کنندگان در ویتنام فعالیت می‌کنند. مشتریان فقط باید وارد وب‌سایت شوند، اطلاعات شخصی (شامل نام کامل، شماره تلفن، آدرس ایمیل، درآمد ماهانه، هزینه‌های ماهانه، شماره کارت شناسایی/CCCD، شماره حساب، عکس شناسنامه، عکس تمام رخ خودشان و...) را وارد کنند و سیستم به طور خودکار وام را بدون نیاز به تماس مستقیم با کارکنان وام‌دهنده پردازش می‌کند.

بلافاصله پس از آن، مشتری وام منتقل شده به حساب بانکی خود را دریافت خواهد کرد. در این زمان، سیستم به طور خودکار 3 قرارداد الکترونیکی شامل یک قرارداد وام رهنی، یک قرارداد رهن ملک با شرکت دیجیتال کردیت/شرکت فینکپ و یک قرارداد خدمات مشاوره‌ای با شرکت سوفی سولوشنز ایجاد می‌کند.

تمام این قراردادها در سیستم ذخیره می‌شوند، طرفین هیچ چیزی را در قرارداد امضا نمی‌کنند. هر مشتری در فرآیند کار با سیستم وام، برای ایجاد حساب کاربری در سیستم "tamo" یا "findo" راهنمایی خواهد شد. مشتریان می‌توانند با ورود به وب‌سایت tamo.vn یا findo.vn یا از طریق برنامه "tamo" یا "findo" در تلفن، اطلاعات وام خود را مشاهده کنند.

در آژانس تحقیقات، آیگارس پلیوچ اعتراف کرد که کارمند گروه مالی سان (Sun Finance Group) با دفتر مرکزی در لتونی بوده است، گروهی که تمام فعالیت‌های وام‌دهی را از طریق دو وب‌سایت tamo.vn و findo.vn مدیریت می‌کند. اگرچه او نماینده قانونی نیست، آیگارس پلیوچ مدیر اجرایی تمام فعالیت‌هایی مانند وام‌دهی، وصول بدهی، مدیریت هزینه و منابع انسانی از طریق روسای بخش‌ها و روسای بخش‌های سه شرکت است. آیگارس پلیوچ 2٪ سهام شرکت Sofi Solutions را در اختیار دارد.

آیگارس پلیوچ اذعان کرد که هر سه شرکت با هم فعالیت می‌کنند و از طریق دو وب‌سایت tamo.vn و findo.vn در وام‌دهی مشارکت دارند. در این وب‌سایت‌ها، شرکت Sofi Solutions نقش یک واحد مشاوره را ایفا می‌کند، در حالی که شرکت Digital Credit/Fincap VN یک واحد وام‌دهی به مصرف‌کننده است، هرچند مجوز ندارد. این شخص اذعان کرد که وقتی مشتریان از طریق دو وب‌سایت فوق وام می‌گیرند، این شرکت هیچ فعالیت مشاوره‌ای یا گروگذاری ندارد. در عین حال، آیگارس پلیوچ به وضوح می‌داند که نرخ بهره وام‌ها بالاتر از ۱۰۰٪ در سال است، اما همچنان موافق ادامه سازماندهی فعالیت‌های وام‌دهی است.

شرکت Aigars Plivčs یک نماینده قانونی برای تأسیس ۳ شرکت از جمله: Sofi Solutions LLC، Digital Credit Trading and Service LLC و Fincap VN LLC استخدام کرد. همه شرکت‌های فوق توسط Aigars Plivčs برای انجام ربا در معاملات مدنی هدایت می‌شدند. نرخ بهره وام این شرکت‌ها کمترین مقدار ۴۰۱.۵٪ در سال و بالاترین آن ۱۳۷۹.۷٪ در سال است که ۲۰ تا ۶۸ برابر بیشتر از بالاترین نرخ بهره مجاز طبق مفاد قانون مدنی است.

مشخص است که کل سود غیرقانونی که آژانس پلیس تحقیقات از طریق همکاری با ۲۹ وام‌گیرنده اثبات کرده است، بیش از ۷۸۰ میلیون دونگ ویتنامی است. رفتار آیگارس پلیوچ نشانه‌هایی از جرم «وام‌دهی با نرخ بهره بالا در معاملات ملکی» را دارد که در بند ۲ ماده ۲۰۱ قانون مجازات سال ۲۰۱۵، اصلاح و تکمیل شده در سال ۲۰۱۷، تصریح شده است.

در رابطه با این پرونده، در تاریخ ۲۶ مه ۲۰۲۳، پلیس شهر هوشی مین به طور همزمان بسیاری از مکان‌های فعالیت‌های «اعتبار سیاه» را که در پوشش کسب‌وکارها انجام می‌شد، بازرسی کرد. بدین ترتیب، آنها حکم پیگرد قانونی این پرونده را صادر کردند و ۹ متهم، که مدیران، روسای بخش‌ها، روسای بخش‌ها و رهبران تیم شرکت‌های Digital Credit Trading and Service Company Limited، Fincap VN Company Limited و Sofi Solutions Company Limited هستند، به جرم «وام‌دهی با نرخ بهره بالا در معاملات ملکی» تحت پیگرد قانونی قرار گرفتند.

افراد تحت پیگرد قانونی به طور خاص عبارتند از: نگوین تی تویت سونگ (متولد ۱۹۶۸، ساکن ناحیه ۱۰)، مدیر شرکت خدمات و تجارت اعتباری دیجیتال؛ ترونگ توان تای (متولد ۱۹۹۱، ساکن ناحیه ۶)، مدیر شرکت فینکپ وی ان؛ تران دونگ (متولد ۱۹۸۶، ساکن ناحیه ۱۴، ناحیه گو واپ)، رئیس بخش عملیات شرکت سوفی سولوشنز لیمیتد؛ کائو تی شوان هونگ (متولد ۱۹۷۸، ساکن ناحیه ۱۳، ناحیه ۳)، حسابدار ارشد شرکت سوفی سولوشنز لیمیتد؛ دانگ هونگ توان (متولد ۱۹۸۷، ساکن ناحیه آن فو دونگ، ناحیه ۱۲)، رئیس بخش وصول بدهی شرکت سوفی سولوشنز لیمیتد؛ نگوین تی به نام (متولد ناحیه ۱۲)، رئیس گروه وصول بدهی G1، شرکت سوفی سولوشنز لیمیتد؛ دین تی هونگ لون (متولد ۱۹۸۰، ساکن بخش هیپ بین فوک ، شهر تو دوک)، رئیس بخش مدیریت منابع انسانی شرکت سوفی سولوشنز لیمیتد؛ لو توان بین (متولد ۱۹۸۲، ساکن منطقه ۴)، رئیس بخش بازاریابی شرکت سوفی سولوشنز لیمیتد و هو تی بیچ چی (متولد ۱۹۹۰، ساکن منطقه ۵)، رئیس تیم وصول بدهی G2 شرکت سوفی سولوشنز لیمیتد.

در جریان تحقیقات، آژانس تحقیقات پلیس مشخص کرد که شرکت‌های فوق خود را به عنوان گروفروشی و خدمات مشاوره مالی برای انجام فعالیت‌های کلاهبرداری وام از طریق وب‌سایت‌های tamo.vn و findo.vn معرفی می‌کردند. از آوریل ۲۰۱۹ تا آوریل ۲۰۲۳، از طریق دو وب‌سایت فوق، این سه شرکت بیش از ۲ میلیون وام به مبلغ بیش از ۶۰۷۲ میلیارد دونگ ویتنامی پرداخت کردند و به طور غیرقانونی بیش از ۴۱۲۳.۴ میلیارد دونگ ویتنامی سود بردند که کمترین نرخ بهره ۱۵۳.۲ درصد و بیشترین آن ۱۲۸۹.۶۷ درصد بود که از ۷ برابر تا ۶۴ برابر بالاترین نرخ بهره مقرر در قانون مدنی بود.

لونگ وای

مفید
احساسات
خلاق
منحصر به فرد

منبع