این افراد با استفاده از روشها و ترفندهای پیچیدهای مانند فناوری چاپ سهبعدی، جعل کدهای QR و اتصال تراشههای الکترونیکی جعلی، کارتهای شناسایی شهروندی (CCCD) را جعل میکنند تا حسابهای بانکی را برای اهداف کلاهبرداری باز کنند.
اخیراً، سیستم بانکی در این استان هشدارهای متعددی در مورد سوءاستفاده افراد از فعالیتهای بانکی برای ارتکاب کلاهبرداری و اختلاس داراییها صادر کرده است. (عکس از شعبه استانی بانک دولتی ویتنام گرفته شده است).
این بانک دائماً در مورد کلاهبرداریها هشدار میدهد.
خانم نگوین تان هوآ، کارمند شعبه هوا بین بانک لیِن ویت، گفت: «به محض اینکه طرح کلاهبرداری جعل کارت شناسایی شهروندی به منظور فریب را کشف کردیم، بانک لیِن ویت در مورد این رفتار به همه مشتریانی که از خدمات ما استفاده میکنند هشدار داد تا در برابر این ترفند بسیار پیچیده آگاه و هوشیار باشند.»
بر این اساس، در مورد روشهای استفاده شده توسط این افراد برای انتشار تبلیغات در رسانهها و گروههای اجتماعی، خدماتی مانند: «ساخت کارت شناسایی جعلی شهروندی»، «ساخت کارت شناسایی جعلی شهروندی با تراشههای خالی استاندارد»، «تولید سریع کارت شناسایی شهروندی، تحویل درب منزل» و غیره ارائه میدادند. این افراد همزمان با خرید اطلاعات واقعی کارت شناسایی شهروندی، با استفاده از روشهایی مانند دستکاری عکس، فناوری چاپ سهبعدی، جعل کدهای QR، چسباندن پلاکهای تراشه جعلی و سپس استفاده از کارتهای شناسایی جعلی شهروندی برای ثبت حسابهای بانکی آنلاین به منظور ارتکاب کلاهبرداری، اقدام به جعل کارت شناسایی میکردند.
به گفته خانم نگوین تان هوآ، شعبه بانک لیِن ویت در هوآ بینه در طول فعالیت خود این نوع فعالیت را شناسایی نکرده است. با این حال، موارد زیادی از استفاده از کارتهای شناسایی جعلی شهروندی برای ارتکاب جرم در شعب بانک در سراسر کشور کشف شده است. علاوه بر این، از طریق تلاشهای بازرسی و کنترل، واحدها و سازمانهای مربوطه به سرعت از دو حادثه در منطقه لاک سون جلوگیری کردند و مانع از انتقال صدها میلیون دونگ به کلاهبرداران از طریق سیستم بانک لیِن ویت در سال 2023 توسط مردم شدند.
بر اساس شرایط فوق، بانک به مشتریان توصیه کرده است که هنگام دریافت تماس یا پیامهایی که درخواست اطلاعات کارت شناسایی شهروندی (CCCD) آنها را دارند، نباید فوراً اطلاعات را ارائه دهند، بلکه باید با پرسیدن اطلاعات شخصی، آدرس، شماره تلفن تماس، محل کار، دلیل درخواست اطلاعات CCCD یا تماس مجدد از طریق کانال معتبر دیگر، هویت تماسگیرنده را تأیید کنند. آنها نباید به گروههایی که مقالاتی مربوط به جعل CCCD منتشر میکنند، بپیوندند. آنها باید محتاط باشند و تبلیغات در رسانههای اجتماعی را به طور کامل بررسی کنند. آنها نباید اطلاعات مهمی مانند شماره CCCD، شماره حساب بانکی یا رمز عبور خود را فاش کنند. آنها نباید تصاویر CCCD خود را در رسانههای اجتماعی به اشتراک بگذارند، همچنین نباید به غریبهها قرض دهند یا اجازه دهند از CCCD آنها عکس بگیرند. و نباید CCCD خود را اجاره، خریداری یا بفروشند. آنها به هیچ وجه نباید برنامههایی را از منابع ناشناس نصب کنند.
خودتان را قربانی کلاهبرداری نکنید.
طبق اطلاعات پلیس استان، اخیراً هیچ موردی مبنی بر استفاده از کارتهای شناسایی جعلی شهروندی برای کلاهبرداری و اختلاس اموال در استان شناسایی نشده است. با این حال، واحدهای عملیاتی پلیس استان در حال حاضر در حال بررسی و روشن کردن یک مورد در منطقه کائو فونگ هستند که در آن فردی از کارت شناسایی شهروندی شخص دیگری برای ثبت حسابها و خدمات در بخش مخابرات به منظور کلاهبرداری و اختلاس اموال استفاده کرده است.
علاوه بر بانک Lien Viet، سایر بانکها نیز به طور مداوم در مورد سوءاستفاده افراد از عملیات بانکی برای اهداف کلاهبرداری به مشتریان هشدار میدهند. به عنوان مثال، بانک HD اخیراً هشداری در مورد کلاهبرداریهای بانکی رایج و طرحهای جعل هویت منتشر کرده است: کلاهبرداران اغلب پیامهایی را با جعل هویت بانک از طریق شماره تلفنهای ناآشنا یا نام تجاری بانک ارسال میکنند تا به مشتریان اطلاع دهند که حسابهای آنها نشانههایی از فعالیت غیرمعمول، کسر کارمزد و غیره را نشان میدهد، سپس به مشتریان دستور میدهند که از طریق لینکی که همراه پیام ارسال میشود وارد سیستم شوند و از آنها درخواست میکنند اطلاعات امنیتی حساب بانکی خود (نام کاربری، رمز عبور، OTP و ...) را ارائه دهند. اگر مشتریان این اطلاعات را ارائه دهند، کلاهبرداران میتوانند وارد سیستم شوند و اقدامات مخربی را در حسابهای آنها انجام دهند.
به گفته نمایندگان بانک دولتی ویتنام در این استان، بسیاری از افراد در حال حاضر از فعالیتهای بانکی برای ارتکاب قاچاق انسان از طریق تراکنشهای انتقال پول سوءاستفاده میکنند. سیستم بانکی به طور مداوم هشدارهایی را برای افزایش آگاهی عمومی و هوشیاری مشتریان هنگام انجام تراکنشهای مالی صادر کرده است و مانع از سوءاستفاده مجرمان از خلاهای قانونی برای ارتکاب قاچاق انسان شده است.
در رابطه با این موضوع، سرهنگ ترونگ کوانگ های، معاون رئیس پلیس استان، اظهار داشت: در واقع، اکثر موارد مربوط به پولشویی آنلاین مربوط به بخش بانکی است. مجرمان اغلب از حسابهای بانکی که توسط دیگران خریداری یا افتتاح شدهاند برای دریافت پول منتقل شده توسط قربانیان استفاده میکنند و سپس آن را به حسابهای بانکی دیگر منتقل میکنند تا ردپاها را پاک کنند. علاوه بر این، با روند تراکنشهای بدون پول نقد، توسعه سریع و استفاده گسترده از خدمات بانکداری الکترونیکی، از جمله افتتاح حساب و تراکنشها، به مجرمان اجازه میدهد تا از روشها و تاکتیکهای مختلفی برای ارتکاب جرم استفاده کنند.
به خصوص در اواخر سال، که به سال نو قمری منتهی میشود، این مجرمان فعالتر میشوند و از روشها و تاکتیکهای پیچیدهتری استفاده میکنند. بنابراین، مردم باید هوشیارتر باشند تا در دام کلاهبرداران نیفتند. مبارزه با این نوع جرم بسیار دشوار است. در گذشته، پلیس استان گزارشها و محکومیتهای زیادی از کلاهبرداری آنلاین دریافت کرده است، اما هنگام ردیابی حسابهای بانکی ارائه شده توسط مجرمان، تقریباً همیشه سرنخها از بین میروند...
مان هونگ
منبع
نظر (0)