آیا باید صفرهای ارزهای ضعیف حذف شوند؟

بحث بر سر حذف صفر از ارزهای ضعیف پس از آن دوباره بالا گرفته است که مجلس ایران تصمیم به حذف چهار صفر از ریال گرفت و هر «ریال جدید» معادل ۱۰ هزار ریال قدیمی شد.

گفته می‌شود ایران مدت‌هاست که با چاپ صفرهای محو روی اسکناس‌های درشت، در حال بررسی حذف صفر از واحد پول خود است. - عکس: خبرگزاری فرانسه

این تصمیم که در ۵ اکتبر گرفته شد، با هدف «ساده‌سازی معاملات» و «کاهش هزینه چاپ پول» در شرایطی که ریال یکی از ضعیف‌ترین ارزهای جهان است، اتخاذ شده است. در تاریخ مدرن جهان، بسیاری از کشورها «جراحی ارزی» مشابهی را با سطوح موفقیت بسیار متفاوتی انجام داده‌اند.

داستان‌های موفقیت

ترکیه موفق‌ترین نمونه حذف صفر از واحد پول خود محسوب می‌شود. تلاش‌های آنکارا پس از «دهه از دست رفته» (۱۹۹۱ - ۲۰۰۱) آغاز شد، زمانی که تورم به طور متوسط ​​۷۵.۹ درصد در سال بود. با این حال، این سفر با پول کاغذی آغاز نشد، بلکه از طریق یک برنامه اصلاحات گسترده آغاز شد.

ترکیه سه رکن کلیدی اصلاحات را مطرح کرده است که اولین آنها اجرای انضباط مالی سختگیرانه است.

آنکارا متعهد شده است که برای دستیابی به مازاد بودجه اولیه سالانه به طور متوسط ​​​​تقریباً 6 درصد از تولید ناخالص داخلی (GNP) ، کمربندهای خود را محکم‌تر کند.

این پس‌اندازها برای کاهش بدهی عمومی از نزدیک به ۸۰ درصد تولید ناخالص داخلی (GDP) به زیر ۴۰ درصد در عرض هفت سال استفاده خواهد شد.

به موازات آن، دولت رجب طیب اردوغان، نخست وزیر وقت، اصلاحات جامعی در سیستم بانکی انجام داد و یک سازمان جدید نظارت و تنظیم مقررات بانکی (BRSA) تأسیس کرد.

نکته قابل توجه این است که آنکارا به جای تسلیم شدن در برابر اراده قوه مجریه مانند گذشته، به سمت اعطای استقلال کامل به بانک مرکزی با اختیارات مشخص برای تثبیت قیمت‌ها حرکت کرد.

تنها پس از دستیابی به ثبات کامل، ترکیه در سال ۲۰۰۵ اقدام به حذف شش صفر از لیر کرد. این اقدام به عنوان «گام نهایی» یک اصلاحات اساسی و تأیید نمادین موفقیت به دست آمده تلقی می‌شد.

به لطف فرآیند اصلاحات روشمند فوق، میانگین رشد تولید ناخالص داخلی ترکیه در دوره ۲۰۰۲ تا ۲۰۰۷ به ۶.۷۵ درصد رسید، در حالی که تورم به تک رقمی کاهش یافت.

یکی دیگر از نمونه‌های نسبتاً موفق، غنا است. در سال ۲۰۰۷، آکرا با وجود اینکه با هیچ بحران سیستماتیکی مواجه نبود، ابتکار عمل را برای حذف چهار صفر از واحد پول خود به دست گرفت.

غنا با اعمال سیاست «هدف‌گذاری تورم» از ماه مه ۲۰۰۷، با دقت بسیار زیادی خود را برای این طرح آماده کرده است - درست قبل از ارزش‌گذاری مجدد پول، یک نقشه راه مشخص برای حفظ تورم پایین تعیین کرده است. مجموعه‌ای از اصلاحات قانونی نیز انجام شده است، مانند اصلاح قانون بانکداری، قانون گزارش اعتباری...

از همه مهم‌تر، دولت غنا یک کمپین تبلیغاتی گسترده با شعار «ارزش بدون تغییر» به راه انداخت و با روشن کردن این موضوع که افزایش ارزش پول، کاهش ارزش آن نیست، به جلوگیری از کاهش اعتماد به سدی کمک کرد.

به لطف اصلاحات فوق، بانک‌های تجاری غنا کاهش قابل توجهی در زمان و هزینه‌های تراکنش‌ها گزارش دادند، ضمن اینکه سیگنال مثبتی از ثبات اقتصادی به سرمایه‌گذاران بین‌المللی ارسال کردند.

تحلیلگران می‌گویند دو مورد فوق، حذف صفر را به عنوان «اقدامات فنی نمادین» به کار برده‌اند، نه یک «راه حل جادویی» برای تغییر سرنوشت اقتصاد بحران‌زده.

موفقیت ترکیه و غنا به دلیل قوی‌تر شدن ارزها نبود، بلکه به دلیل اصلاحات سیستماتیک، جامع و مؤثر بود.

درس‌های شکست

بدون پیش‌نیازهای فوق، حذف صفرها نه تنها بهبود نمی‌یابد، بلکه اقتصاد را به ورطه بحران عمیق‌تری سوق می‌دهد. زیمبابوه شدیدترین نمونه است که در مجموع ۲۵ صفر را در سه مرحله تعدیل تنها در چهار سال (۲۰۰۶، ۲۰۰۸، ۲۰۰۹) حذف کرد.

نکته قابل توجه این است که این تعدیلات نه تنها نتوانست تورم را مهار کند، بلکه اوضاع را بدتر هم کرد. در نوامبر ۲۰۰۸، ابرتورم در این کشور جنوب آفریقا به ۷۹.۶ میلیارد درصد در ماه رسید.

وضعیت ارز در اینجا تنها پس از تصمیم دولت برای کنار گذاشتن پول محلی و استفاده از دلار آمریکا و راند آفریقای جنوبی در سال ۲۰۰۹ بهبود یافت.

تا سال ۲۰۱۹، با کاهش ذخایر خارجی، هراره دلار زیمبابوه را احیا کرد و دوباره باعث هرج و مرج شد.

ونزوئلا نیز با چندین بار کاهش صفر (۲۰۰۸، ۲۰۱۸، ۲۰۲۱) در چرخه معیوب مشابهی گرفتار شد، اما سیاست‌های مالی بحث‌برانگیز ادامه یافت.

دولت این کشور متهم است که همچنان از بانک مرکزی به عنوان «ماشین چاپ پول» برای تأمین مالی هزینه‌های هنگفت استفاده می‌کند و این امر منجر به کاهش بیش از ۷۵ درصدی تولید ناخالص داخلی واقعی بین سال‌های ۲۰۱۳ تا ۲۰۲۱ شده است.

دلیل شکست اصلاحات این دو کشور این بود که دولت‌های این دو کشور از حذف عدد صفر به عنوان «اقدامات ارتجاعی ناامیدانه» استفاده کردند.

اگر اقتصاد را مانند بدن انسان در نظر بگیریم، دولت‌های زیمبابوه و ونزوئلا تنها سعی کرده‌اند مسکن مصرف کنند و در عین حال «زخم‌های» عفونی و به طور فزاینده‌ای جدی را نادیده گرفته‌اند.

هنوز خیلی زود است که بگوییم آیا ایران می‌تواند از این سرنوشت اجتناب کند یا خیر. تهران محتاط بوده و یک نقشه راه پنج ساله را ترسیم کرده است: دو سال اول برای آماده‌سازی نهادی و پس از آن یک دوره گذار سه ساله که طی آن ریال‌های قدیمی و جدید در کنار هم گردش خواهند کرد.

با این حال، برخی از تحلیلگران همچنان بدبین هستند. روزنامه الاستقلال به نقل از محمدتقی فیاضی، اقتصاددان، نوشت: «هیچ مدرک علمی وجود ندارد که نشان دهد حذف صفر به مهار تورم کمک می‌کند. این سیاست زمانی که تورم از 30 درصد فراتر رفته بی‌فایده است و تنها زمانی باید مورد توجه قرار گیرد که تورم تک رقمی شده باشد.»

طبق آمار رسمی ایران، نرخ تورم این کشور در حال حاضر بین ۴۰ تا ۵۰ درصد است.

صفرهای کم به معنای اقتصاد قوی نیست

در واقع، قدرت یک ارز لزوماً نشان دهنده قدرت یک اقتصاد نیست. با وجود اینکه وون کره یکی از اقتصادهای پیشرو در آسیا است، نرخ ارز نسبتاً ضعیفی در برابر دلار آمریکا دارد: حدود ۱۳۰۰ تا ۱۴۰۰ وون در برابر دلار آمریکا در نوسان است. به طور مشابه، ژاپن پنجمین اقتصاد بزرگ جهان است، اما نرخ ارز ین تنها حدود ۱۵۰ ین در برابر دلار آمریکا است.

این امر به دلیل عوامل تاریخی متعدد یا سیاست‌های پیشگیرانه کشورها است. برخی از کشورها عمداً ارزهای داخلی ضعیف را برای حمایت از صادرات حفظ می‌کنند. بنابراین، تمرکز صرف بر «زیبایی‌شناسی» ارز بدون پرداختن به مسائل اساسی اقتصاد کلان، یک اشتباه استراتژیک است.

صفدری مهدی، یک محقق ایرانی، نیز تأکید کرد که حذف صفرها بر قدرت خرید پول تأثیری ندارد، سطح عمومی قیمت‌ها را در اقتصاد تغییر نمی‌دهد. حتی از نظر روانی، هیچ تأثیر مثبتی بر قدرت خرید ایجاد نمی‌کند.

سازمان مردم نهاد دوک

منبع: https://tuoitre.vn/co-nen-cat-cac-so-0-cua-dong-tien-yeu-20251012011127018.htm