از امروز، اول نوامبر، انتقال پول ۵۰۰ میلیون دانگ یا بیشتر باید گزارش شود.

طبق بخشنامه جدید مبارزه با پولشویی که از امروز لازم‌الاجرا است، تراکنش‌های انتقال وجه با مبلغ ۵۰۰ میلیون دانگ یا بیشتر باید به بانک مرکزی گزارش شوند.

بانک مرکزی ویتنام اخیراً بخشنامه شماره ۲۷/۲۰۲۵ را صادر کرده است که اجرای تعدادی از مواد قانون مبارزه با پولشویی را هدایت می‌کند. این سند از امروز (۱ نوامبر) لازم‌الاجرا است و مقررات جدید بسیاری را برای بهبود اثربخشی کنترل و جلوگیری از پولشویی و تأمین مالی تروریسم در فعالیت‌های مالی ارائه می‌دهد.

یکی از نکات قابل توجه، مقررات مربوط به رژیم گزارش‌دهی تراکنش‌های انتقال وجه الکترونیکی است. مؤسسات مالی، ارائه‌دهندگان خدمات واسطه پرداخت و واحدهای مرتبط باید تراکنش‌هایی را که به یک آستانه مشخص می‌رسند، گزارش دهند.

نهادها باید گزارش دهند که تراکنش‌های انتقال پول مربوط به سازمان‌های داخلی ارزشی معادل ۵۰۰ میلیون دونگ ویتنام یا بیشتر یا معادل آن به ارز خارجی دارد. برای تراکنش‌های بین‌المللی، آستانه گزارش‌دهی زمانی اعمال می‌شود که تراکنش‌های انتقال پول الکترونیکی ارزشی معادل ۱۰۰۰ دلار آمریکا یا بیشتر داشته باشند.

این گزارش باید شامل اطلاعات کاملی در مورد سازمان‌های آغازکننده و ذینفع، فرستنده و گیرنده، و جزئیات شماره حساب، مبلغ، ارز، هدف و تاریخ تراکنش باشد. اطلاعات باید به صورت الکترونیکی ارائه شود و دقت و به موقع بودن آن مطابق با الزامات سازمان نظارتی تضمین شود.

علاوه بر تعهدات گزارش‌دهی، مؤسسات مالی باید در صورت مشاهده اطلاعات نادرست یا نشانه‌هایی از سوءظن مربوط به پولشویی، تراکنش‌ها را به صورت پیشگیرانه بررسی، تعلیق یا رد کنند.

در واقع، سطح ۵۰۰ میلیون دونگ ویتنام برای تراکنش‌های انتقال پول الکترونیکی داخلی که باید گزارش شوند، آیین‌نامه جدیدی در بخشنامه ۲۷/۲۰۲۵ نیست، بلکه از سال ۲۰۰۷ تاکنون حفظ شده است.

از سال ۲۰۰۵، فرمان ۷۴/۲۰۰۵ دولت در مورد مبارزه با پولشویی، ارزش تراکنش‌هایی را که باید گزارش شوند، تصریح کرده است. بر این اساس، تراکنش‌های نقدی با ارزش ۲۰۰ میلیون دانگ ویتنام و تراکنش‌های سپرده‌های پس‌انداز با ارزش ۵۰۰ میلیون دانگ ویتنام (یا معادل آن به ارز خارجی یا طلا) باید گزارش شوند.

اسناد بعدی مانند قانون مبارزه با پولشویی مصوب ۲۰۱۲، قانون مبارزه با پولشویی مصوب ۲۰۲۲ و بخشنامه‌های راهنما، از جمله بخشنامه شماره ۲۷/۲۰۲۵، همچنان میراث‌دار و تکمیل‌کننده مقررات قانونی در مورد تراکنش‌های انتقال پول الکترونیکی و رژیم گزارش‌دهی برای تراکنش‌های انتقال پول الکترونیکی برای مطابقت با استانداردهای بین‌المللی FATF (گروه ویژه اقدام مالی در مورد مبارزه با پولشویی) هستند.

آستانه گزارش انتقال وجه الکترونیکی به تنهایی از سال ۲۰۰۷ بدون تغییر باقی مانده است.

بانک دولتی اعلام کرد: «بخشنامه شماره ۲۷/۲۰۲۵ آستانه ارزش گزارش‌دهی را تغییر نمی‌دهد، اما مسئولیت سازمان‌های ارائه‌دهنده خدمات انتقال پول الکترونیکی را در تضمین داده‌های منسجم و به‌موقع و استفاده از فناوری اسکن و فیلتر برای شناسایی تراکنش‌های دارای نشانه‌های ریسک روشن می‌کند.»

بخشنامه جدید از امروز لازم‌الاجرا است، اما برای اینکه به سازمان‌ها زمان برای آماده شدن داده شود، بانک مرکزی یک دوره گذار را تعیین کرده است. به طور خاص، تا 31 دسامبر امسال، واحدهای گزارشگر طبق مقررات فعلی به اعمال رویه‌های داخلی و مدیریت ریسک ادامه خواهند داد.

فتوولتائیک (سنتز)

منبع: https://baohaiphong.vn/tu-hom-nay-1-11-chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-tro-len-se-phai-bao-cao-525276.html