Selon Reuters , l'effondrement de la Silicon Valley Bank (SVB) et de Signature, survenu à quelques jours d'intervalle, a semé une grande confusion parmi les clients américains. Cette inquiétude provient en grande partie des comptes de dépôt non assurés des petites et moyennes banques.
Voici cinq banques américaines avec des comptes de dépôt non assurés à haut risque que Reuters a découverts :
1. First Republic Bank (FRC)
Selon les rapports financiers de FRC et les données de la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) des États-Unis, les dépôts non assurés de FRC s'élevaient à plus de 119,5 milliards de dollars, soit 68 % des comptes de dépôt de la banque.
En décembre 2022, l'investissement en titres disponibles à la vente (AFS) de FRC s'élevait à 471 millions de dollars.
Les dépôts non assurés de la FRC Bank s'élevaient à plus de 119,5 milliards de dollars, soit le montant le plus élevé parmi les banques selon les données de la FDIC. (Photo : Reuters)
Lors de la séance de négociation de fin mars 10, les actions FRC ont perdu 33 % de leur valeur.
Cependant, FRC bénéficie toujours du soutien de fonds financiers supplémentaires garantis par la société de services financiers JPMorgan Chase. De plus, FRC dispose de plus de 70 milliards de dollars de capitaux non utilisés.
2. Comerica Bank (CMA)
Selon les rapports financiers de la CMA Bank et d'autres institutions financières indépendantes, les dépôts non assurés de la CMA s'élèvent à environ 45,5 milliards de dollars, soit 62 % des comptes de dépôt de la banque.
En décembre 2022, les investissements en titres disponibles à la vente (AFS) de la CMA s'élevaient à 3,03 milliards de dollars.
Lors des échanges de fin de séance du 10 mars, les actions de CMA ont chuté de 16,1 %.
3. Western Alliance Bank (WAL)
Selon les rapports financiers de WAL Bank et d'autres institutions financières indépendantes, les dépôts non assurés de WAL s'élèvent à plus de 31,1 milliards USD, soit 58 % des comptes de dépôt de la banque.
En décembre 2022, l'investissement en titres disponibles à la vente (AFS) de WAL s'élevait à 674,9 millions USD.
Lors des échanges de fin de séance du 10 mars, la valeur des actions WAL a chuté de 16,1 %.
Malgré la volatilité du marché suite à l'effondrement de SVB et de Signature, WAL prévoit toujours une croissance du financement en 2023 comprise entre 13 % et 17 %.
4. Banque Zions (ZION)
Selon les rapports financiers de ZION Bank, les dépôts non assurés de ZION s'élèvent à plus de 37,6 milliards de dollars, soit 53 % des comptes de dépôt de la banque.
En décembre 2022, l'investissement en titres disponibles à la vente (AFS) de ZION s'élève à 1,63 milliard de dollars
Lors de la séance de clôture du 10 mars, les actions de ZION ont chuté de 20,3 %.
5. Banque Synovus (SNV)
Selon les rapports financiers de la banque SNV, les dépôts non assurés de la SNV s'élèvent à plus de 25,1 milliards USD, soit 51 % des comptes de dépôt de la banque.
En décembre 2022, les investissements en titres disponibles à la vente (AFS) de SNV s'élevaient à 1,6 milliard USD.
Lors de la séance de clôture du 10 mars, les actions de ZION ont chuté de 17 %.
Selon la FDIC, les comptes de dépôt dont les dépôts dépassent 250 000 $ recevront un certificat de fonds non assurés comme preuve de réclamation contre la banque fermée. Ces fonds sont versés au prorata lors de la liquidation des actifs de la banque ; ces paiements sont appelés dividendes.
Alors que les dépôts entièrement assurés sont versés immédiatement après la fermeture d’une banque, le règlement des dépôts non assurés peut prendre plusieurs années.
Les créanciers et les actionnaires en général – qui sont les derniers en priorité – reçoivent généralement peu ou rien d’une liquidation.
Tra Khanh (Source : Reuters)
Utile
Émotion
Créatif
Unique
Colère
Source
Comment (0)