מעצרו של מנהל אירופי שמנהל 3 חברות אשראי שחורות בווייטנאם

[מודעה_1]

ב-17 ביוני, משטרת הו צ'י מין סיטי הודיעה כי סוכנות החקירות של משטרת הו צ'י מין עצרה את אייגרס פליבץ' (אזרח לטבי, יליד 1985) כדי לחקור את הפשע של "הלוואות בריבית בעסקאות אזרחיות".

אייגרס פליבץ' זוהה כמנהל העומד מאחורי אתרי ההלוואות tamo.vn ו-findo.vn, שהתגלו על ידי המשטרה באפריל 2023.

מעצר של מנהל אירופאי שמנהל 3 חברות אשראי שחורות בווייטנאם - 1 — אייגרס פליבץ' מסוכנות החקירות. (צילום: CACC)

על פי סוכנות החקירות, באמצעות שלוש ישויות משפטיות, Sofi Solutions Company, Digital Credit ו-Fincap VN, קבוצת סאן פייננס שבסיסה בלטביה יצרה את האתרים tamo.vn ו-findo.vn.

אתרים אלה פועלים בצורת הלוואות מימון צרכניות אלקטרוניות בווייטנאם. לקוחות צריכים רק להתחבר לאתר, למלא מידע אישי (כולל שם מלא, מספר טלפון, כתובת דוא"ל, הכנסה חודשית, הוצאות חודשיות, מספר תעודת זהות/CCCD, מספר חשבון, תמונת תעודת זהות, תמונה קדמית של עצמם...) והמערכת תעבד את ההלוואה באופן אוטומטי מבלי ליצור קשר ישיר עם אף צוות של המלווה.

מיד לאחר מכן, הלקוח יקבל את ההלוואה מועברת לחשבון הבנק שלו. בשלב זה, המערכת יוצרת אוטומטית 3 חוזים אלקטרוניים, כולל חוזה משכון, חוזה משכנתא לנכס עם חברת Digital Credit/חברת Fincap, וחוזה שירותי ייעוץ עם חברת Sofi Solutions.

כל החוזים הללו מאוחסנים במערכת, הצדדים אינם חותמים על דבר בחוזה. כל לקוח בתהליך הפעולה במערכת ההלוואות יונחה ליצור חשבון במערכת "tamo", "findo". לקוחות יכולים לצפות במידע ההלוואה שלהם על ידי כניסה לאתר tamo.vn, findo.vn או דרך האפליקציה "tamo", "findo" בטלפון.

בסוכנות החקירות, אייגרס פליבץ' הודה כי היה עובד של קבוצת סאן פייננס שבסיסה בלטביה, הקבוצה שמנהלת את כל פעילויות ההלוואות באמצעות שני אתרי האינטרנט tamo.vn ו-findo.vn. למרות שאינו הנציג החוקי שלו, אייגרס פליבץ' הוא המנהל בפועל של כל הפעילויות כגון הלוואות, גביית חובות, ניהול עלויות ומשאבי אנוש באמצעות ראשי מחלקות וראשי חטיבות של שלוש החברות. לאייגרס פליבץ' יש 2% ממניות חברת סופי סולושנס.

אייגרס פליבץ' הודה כי שלוש החברות פועלות יחד, ומשתתפות בהלוואות דרך שני אתרים, tamo.vn ו-findo.vn. במסגרתם, חברת Sofi Solutions ממלאת תפקיד של יחידת ייעוץ, חברת Digital Credit/Fincap VN היא יחידת הלוואות צרכניות למרות שאין לה רישיון. אדם זה הודה כי כאשר לקוחות לוים דרך שני האתרים הנ"ל, לחברה אין כל פעילות ייעוץ או משכון. יחד עם זאת, אייגרס פליבץ' יודע בבירור כי שיעורי הריבית על ההלוואות גבוהים מ-100% לשנה, אך עדיין מסכים להמשיך לארגן את פעילויות ההלוואות.

אייגרס פליבץ' שכר נציג משפטי כדי להקים 3 חברות, ביניהן: Sofi Solutions LLC, Digital Credit Trading and Service LLC ו-Fincap VN LLC. כל החברות הנ"ל הונחו על ידי אייגרס פליבץ' לבצע ריבית בריבית בעסקאות אזרחיות. שיעור הריבית על ההלוואות של חברות אלו הוא הנמוך ביותר ועומד על 401.5% לשנה; הגבוה ביותר הוא 1,379.7% לשנה, פי 20 עד 68 גבוה יותר משיעור הריבית הגבוה ביותר המותר על פי הוראות החוק האזרחי.

ידוע כי הסכום הכולל של רווחים בלתי חוקיים שהוכיחו סוכנות משטרת החקירות באמצעות עבודה עם 29 לווים עומד על יותר מ-780 מיליון דונג וייטנאמי. התנהגותו של אייגרס פליבץ' נושאת סימנים של עבירת "מתן הלוואות בריביות גבוהות בעסקאות אזרחיות" כפי שנקבע בסעיף 2, סעיף 201 לחוק העונשין משנת 2015, שתוקן והושלם בשנת 2017.

בנוגע למקרה, ב-26 במאי 2023, משטרת הו צ'י מין סיטי ערכה בדיקה בו זמנית של מקומות רבים של פעילות "אשראי שחור" במסווה של עסקים. לפיכך, היא הוציאה החלטה להעמיד לדין בתיק, להעמיד לדין 9 נאשמים, שהם דירקטורים, ראשי מחלקות, ראשי חטיבות וראשי צוותים של חברת Digital Credit Trading and Service Company Limited, חברת Fincap VN Company Limited וחברת Sofi Solutions Limited בגין עבירת "מתן הלוואות בריביות גבוהות בעסקאות אזרחיות".

ספציפית, בין הנאשמים נמנים: נגוין ת'י טויאט סונג (יליד 1968, מתגורר במחוז 10), מנהל חברת Digital Credit Trading and Service Company Limited; טרונג טואן טאי (יליד 1991, מתגורר במחוז 6), מנהל חברת Fincap VN Limited; טראן דונג (יליד 1986, מתגורר ברובע 14, מחוז גו ואפ), ראש מחלקת התפעול של חברת Sofi Solutions Limited; קאו ת'י שואן הואנג (יליד 1978, מתגורר ברובע 13, מחוז 3), רואה חשבון ראשי של חברת Sofi Solutions Limited; דאנג הונג טואן (יליד 1987, מתגורר ברובע An Phu Dong, מחוז 12), ראש מחלקת גביית חובות של חברת Sofi Solutions Limited; נגוין ת'י בה נאם (מתגורר במחוז 12), ראש קבוצת גביית חובות G1, חברת Sofi Solutions Limited; דין טי הונג לואן (יליד 1980, מתגורר באזור הייפ בין פואוק , עיר ת'ו דוק), ראש מחלקת משאבי אנוש בחברת סופי סולושנס בע"מ; לו טואן בין (יליד 1982, מתגורר במחוז 4), ראש מחלקת השיווק בחברת סופי סולושנס בע"מ והו טי ביץ' צ'י (יליד 1990, מתגורר במחוז 5), ראש צוות גביית חובות G2 בחברת סופי סולושנס בע"מ.

במהלך החקירה, קבעה סוכנות החקירות המשטרתית כי החברות הנ"ל התחזו לבתי משכון ולשירותי ייעוץ פיננסי כדי להפעיל פעילויות של גניבת הלוואות באמצעות אתרי האינטרנט tamo.vn ו-findo.vn. מאפריל 2019 עד אפריל 2023, באמצעות שני האתרים הנ"ל, שלוש החברות העניקו יותר מ-2 מיליון הלוואות, בסכום כולל של יותר מ-6,072 מיליארד דונג וייט, והרוויחו באופן בלתי חוקי יותר מ-4,123.4 מיליארד דונג וייט, כאשר הריבית הנמוכה ביותר הייתה 153.2% והגבוהה ביותר הייתה 1,289.67%, פי 7 עד פי 64 מהריבית הגבוהה ביותר שנקבעה בקוד האזרחי.

לואונג י

מוֹעִיל
רֶגֶשׁ
יְצִירָתִי
ייחודי

[מודעה_2]
מָקוֹר