האשמתה של התביעה העממית העליונה היא שגב' טרונג מיי לאן בחרה והציבה אנשים מהימנים בעלי כישורים בתחומי הפיננסים והבנקאות, אשר פעלו לפי הוראות, לתפקידי מנהיגות מרכזיים בבנק SCB, שילמה משכורות של 200-500 מיליון דונג וייטנאמי לחודש; נתנה ותגמלה כספים ומניות SCB, כך שבאמצעות אנשים אלה תוכל לנהל את כל פעילויות SCB, כולל פעילויות הלוואות.

על ידי רכישה, החזקה במניות, שליטה ותפעול של פעולות בנקאיות באמצעות גופים מרכזיים, גב' טרונג מיי לאן השתמשה בבנק SCB ככלי פיננסי, גייסה פיקדונות והון ממקורות אחרים, ולאחר מכן כיוונה משיכות על ידי יצירת הלוואות מזויפות למטרות אישיות.

כדי למשוך כסף מבנק SCB, גב' לאן ניהלה והנחתה אנשים מהימנים, שמילאה תפקידי מפתח ב-SCB ובקבוצת Van Thinh Phat כדי להדריך את האנשים הללו לארגן את הקמתן של מחלקות, יחידות וחברות רבות, להעסיק ולהשתמש באלפי אנשים, לשתף פעולה מקרוב זה עם זה, לשתף פעולה עם חברות הערכת שווי ולבצע משיכת כסף מ-SCB.

371513118 362701506161661 5447638405512125582 n.jpeg
גב' טרונג מיי לאן ושותפיה

על פי כתב האישום, בכל פעם שהייתה צריכה למשוך כסף מבנק SCB, גב' טרונג מיי לאן הורתה לפקודיה לתאם ולשתף פעולה זה עם זה כדי ליצור מסמכי הלוואה מזויפים ותוכניות להכשרתם; הכניסה אנשים שנשכרו/נתבקשו לחתום על מסמכי ההלוואה, מסמכי הנכס, ונציגים של חברות "רפאים" כדי לחתום על מסמכי הלוואה ומסמכי משכנתא מזויפים, לרוב חתמה על דפי נייר ריקים עם סימון מיקומי החתימה הנדרשים.

הנציגים המשפטיים והאנשים ששמם רשום על ההלוואה אינם זכאים ליהנות מהכסף ולהשתמש בו, אינם יודעים שלוו וחייבים ל-SCB סכום כסף גדול במיוחד; האנשים ששמם רשום על הנכסים מאשרים כולם כי אינם נכסיהם.

רוב ההלוואות של גב' טרונג מיי לאן, מקבוצת ואן תין פאט, חולקו תחילה ולאחר מכן אושרו כחוק. במסמכים, ההלוואות הראו את מועד הפירעון באותו זמן כמו חתימת חוזה האשראי וחוזה המשכנתא. אך במציאות, משיכת הכסף בבנק SCB בוצעה לפני השלמת הליכי חוזה האשראי והמשכנתא ואושרו כחוק.

מתוך 1,284 ההלוואות תחת אחריותה של גב' טרונג מיי לאן שעדיין יש להן חובות שטרם נפרעו, ישנן 684 הלוואות/יתרות חוב של יותר מ-328 טריליון וונד שלא עברו הליכי משכנתא בעת פירעון, כאשר היתרה, בטוחה היא בעיקר מניות וזכויות קניין.

ישנם 201 הלוואות/חובות שטרם נפרעו בסכום של יותר מ-11,686 מיליארד דונג וייטנאמי, ובקשות להלוואה אינן מאושרות על ידי הרשויות המוסמכות בבנק SCB.

ניפוח מחירי הבטחונות

האישום קובע גם כי על מנת למשוך כסף מ-SCB באמצעות תכסיס של יצירת מסמכי הלוואה מזויפים, גב' טרונג מיי לאן הורתה לצוות בנק SCB לשתף פעולה עם נציגים בחברות הערכה כדי להנפיק תעודות הערכה כדי לאשר את מסמכי ההלוואה של גב' לאן.

במסגרת זו, מנהיגי בנק SCB הנחו את הכפופים להם ישירות או באמצעות מתווכים ליצור קשר עם חברות הערכת שווי, לשתף פעולה, להעלות את מחירי הנכסים פעמים רבות ולתעד את תאריך וחודש הנפקת התעודות כפי שנדרש על ידי בנק SCB כדי להכשיר הליכי הלוואות.

תוצאות החקירה קבעו כי SCB שכרה 19 חברות הערכת שווי/46 נושאים, כולל דירקטורים, סגני דירקטורים, שמאים וצוות הנפקה, כדי להשתתף בהנפקת 378 תעודות הקשורות להלוואות שטרם נפרעו של קבוצתה של גב' טרונג מיי לאן.

עד כה, נקבע כי ישנן 5 חברות הערכת שווי/7 אנשים שהם דירקטורים, סגני דירקטורים, שמאים ומתווכים שהנפיקו 23 אישורי הערכת שווי תקפים להלוואות של קבוצת Truong My Lan. 5 חברות הערכת שווי אלה כוללות: חברת New Vision, חברת MHD, חברת Thien Phu, חברת Exim וחברת DATC.

כדי לאשר את המסמכים ולמשוך כסף מבנק SCB, גב' טרונג מיי לאן ושותפיה השתמשו בנכסים רבים שלא עמדו בדרישות החוק וניפחו את מחיריהם כדי להשתמש בהם כבטוחה להלוואות.

עבור 1,284 הלוואות שטרם נפרעו תחת אחריותה של גב' טרונג מיי לאן, ישנם 1,166 קודי נכסים עם ערך רשום בספרים של יותר מ-1.2 מיליון מיליארד וונד, אך חברת הערכת השווי של הואנג קוואן העריכה רק 726/1,166 קודי נכסים, את 440/1,166 קודי הנכסים הנותרים, חברת הערכת השווי של הואנג קוואן לא העריכה מכיוון שהנכסים הם מניות, ניירות ערך, זכויות קניין, נדל"ן ללא מסמכים מספיקים, חוקיות הנכס...

כאשר היה צורך למשוך נכסים חוקיים ובעלי ערך למכירה או לשימוש למטרות אחרות, גב' טרונג מיי לאן הורתה לשותפיה להחליף ולמשוך נכסי בטחונות יקרי ערך מבנק SCB, ולהחליפם בנכסים אחרים, שרובם היו בעלי ערך נמוך יותר מהנכסים שנמשכו.

כדי להחליף בקלות בטוחות, יו"ר ואן תין פאט ושותפיו בבנק SCB לא רשמו את עסקת הבטוחה.

מתוך 1,284 ההלוואות שהיו באחריותה של גב' טרונג מיי לאן, 240 נכסים מובטחים בשווי כולל של יותר מ-487 טריליון וונד הומרו ל-278 נכסים מובטחים בשווי כולל של יותר מ-351 טריליון וונד; חברת הערכת השווי של הואנג קוואן העריכה רק 260 מתוך 278 נכסים בשווי כולל של יותר מ-108 טריליון וונד.