יעדן של חברות ניירות ערך רבות

ניהול נכסים הוא תחום חדש, אך זהו גם "קליל ופשוטה" שרבים מהצדדים מצפים אליו בעתיד.

ענקיות פיננסיות רבות בווייטנאם מפתחות שירותי ניהול נכסים משלהן. צילום: דוק טאן

פלח שוק עם פוטנציאל גדול

בסוף מרץ 2024, חשף אדמונד דה רוטשילד את השקעתו בהקמת חברת ניהול קרנות בווייטנאם באמצעות מיזם משותף עם חברת BIDV Securities Joint Stock Company (BSC). מספר חודשים קודם לכן, ארגון זה גם יצר שותפות אסטרטגית למתן שירותי בנקאות פרטית ללקוחות היוקרתיים של BIDV. הופעתו של המוסד הפיננסי המוביל באירופה בניהול נכסים למשפחות ותיקות משקפת גם את פוטנציאל הפיתוח של שוק זה בווייטנאם.

דו"ח מקינזי שכותרתו " עתיד אסיה - הפנים החדשות של הצרכנים הווייטנאמים" מעריך כי עד שנת 2030 יהיו כ-37 מיליון צרכנים מהמעמד הבינוני. על פי התחזית האחרונה של נייט פרנק, עד שנת 2028, קצב הצמיחה של מספר האנשים העשירים ביותר בווייטנאם צפוי להיות גבוה מזה של דרום קוריאה, סינגפור והונג קונג.

יחד עם העלייה הנ"ל, קצב הצמיחה של נכסי השקעה אישיים בשוק הווייטנאמי מוביל באסיה ויש לו צמיחה שנתית ממוצעת של 15%. לדברי מר נגוין מין טואן, מנכ"ל AFA Capital, מייסד TOPI Personal Finance Investment and Management Platform, זה לא רק משקף את מסורת הצבירה, אלא גם מראה ששוק נכסי ההשקעה הפיננסיים האישיים של הציבור עוקב אחר מגמת צמיחה חזקה.

ניהול נכסים או באופן רחב יותר, ניהול עושר, כבר אינו מושג חדש בווייטנאם. מוצרים המספקים שירותי ניהול עושר כוללים בדרך כלל 3 מרכיבים, כולל תכנון פיננסי לטווח ארוך, ניהול תיקי עסקים וניהול תיקי השקעות.

האלמנט החדש והלא מוכר למדי בניהול נכסים טמון במרכיב הראשון, מכיוון שאנשים וייטנאמים משקיעים לעתים קרובות למשך 3-6 חודשים עד שנה, אך עדיין אינם מכירים את בניית תוכניות ארוכות טווח לפרישה, הכנה למטרות עתידיות... ניהול נכסים הוא גישה מקיפה המספקת פתרונות כדי לענות על צרכי החיים של הלקוחות, בהתאם לכל שלב בחיים.

יעדן של חברות ניירות ערך רבות

לפני שחברו יחד עם אדמונד דה רוטשילד כדי להכין חברת ניהול קרנות, חשפו ראשי BSC באסיפה הכללית השנתית של בעלי המניות ב-2023 את האפשרות לחפש הזדמנויות עסקיות חדשות, כולל ניהול נכסים על בסיס שיתוף פעולה עם בעלת המניות האסטרטגית Hana Securities.

לדברי מר דארן באקלי, מנהל הבנקאות הקמעונאית של Techcombank , שוק ניהול הנכסים של וייטנאם נמצא באזור צמיחה חזק, עם קצב צמיחה חזק ביותר של 31.6% לשנה הצפוי בתקופה 2021-2030.

לכן, השוק יהיה גדול מספיק כדי שמוסדות פיננסיים יוכלו לספק שירותים שיענו על צורך זה, כולל חברות ניירות ערך.

בעבר, בשנת 2019, השיקה BSC את שירות ניהול תיקי ההשקעות i-Fortune, ובראשיתו נכנסה לתחום ניהול הנכסים האישיים. ההשקעה האחרונה בחברת ניהול תיקי ההשקעות תרחיב את מוצרי ההשקעה, ובכך תכוון לפתרונות השקעה יעילים ואופטימליים עבור הלקוחות.

באסיפה הכללית השנתית של בעלי המניות לשנת 2024 שנערכה באמצע מאי, אחת השאיפות שמנכ"ל חברת SHS Securities Joint Stock Company הזכיר הייתה להיות מסוגל לנהל יותר מנכסי הלקוח, לא רק את קבוצת נכסי ניירות הערך. הסיבה לכך שדירקטוריון SHS מכוון לכיוון זה היא שכבר קיימת "מערכת אקולוגית קיימת, שונה ומגוונת".

מר דו קוואנג וין, שנכנס לתפקיד יו"ר מועצת המנהלים של SHS, יו"ר מועצת המנהלים של חברת הביטוח סייגון-האנוי וסגן יו"ר SHB, אמר כי SHS טרם ניצלה את נקודות החוזק הקיימות שלה כחברות קשורות במערכת האקולוגית הרלוונטית, כולל בנקים, ביטוח וקרנות השקעה. הכיוון להפוך ליחידה מרכזית בקבוצת ההשקעות הפיננסיות המובילה בווייטנאם, עם תוכנית ספציפית שתוצג ב-1-2 השנים הקרובות, יהווה יתרון עבור SHS אם היא נחושה להשתתף בתחום ניהול הנכסים.

חברת Techcom Securities Joint Stock Company (TCBS) היא מקרה די מיוחד. במקום להתחרות בשוק ברוקראז' המניות, החברה פיתחה במהירות נישה על ידי מיקוד במוצרי השקעה וניהול נכסים מלא ללקוחות מהמעמד הבינוני. מאז לפני 10 שנים, TCBS התמקדה בהפצת מוצרי ניהול נכסים, כולל אג"ח, קרנות אג"ח וקרנות מניות מקומיות. הקמת מוצרי ניהול הנכסים תמכה בחלקה בפריצת הדרך של פלח ברוקראז' המניות מאז הרבעון השני של 2023 ועדיין עולה למיקומים גבוהים יותר בנתח השוק המוביל.

על פי דירקטוריון TCBS, מוצר TCInvest מכוון להפוך לאפליקציית-על, המסוגלת לספק "הכל באחד" לכל צרכי ההשקעות וניהול הנכסים של הלקוח. פעילויות ייעוץ פיננסי נתמכות באמצעות הכלי המקוון ש-TCWealth השיקה בשנת 2020 באמצעות תיק המוצרים המגוון של TCBS כדי לספק את פתרונות ההשקעה הטובים והמתאימים ביותר, בהתבסס על יעדים ויכולות פיננסיות.

מקור: https://baodautu.vn/quan-ly-gia-san-dich-den-cua-nhieu-cong-ty-chung-khoan-d215497.html