גב' מאי ת'וי טראנג, מייסדת שותפה ומנהלת השיווק של RIIN Group Investment and Consulting JSC (קבוצת RIIN), אמרה כי אחר הצהריים של ה-27 בפברואר, נמשך מחשבון המשנה של החברה בסכום של 95 מיליון דונג וייטנאמי בשני צ'קים, במשרד עסקאות של Asia Commercial Joint Stock Bank (ACB ) ברחוב הואנג דאו ת'וי (האנוי).

על פי תוכן בקשת אספקת הצ'קים, בעל החשבון של חברה זו, נגוין דוי ת'ין, חתם וביקש מהבנק לספק שני צ'קים למשיכת מזומן. האדם המורשה לקבל את הצ'קים הוא מר נ.ד.ק, מספר תעודת זהות: 024202006xxx שהונפקה ב-9 במאי 2021.

בתחתית טופס הבקשה, ישנה הצהרה כי ACB מסכימה לספק צ'קים עם המספר הסידורי: AA20409331-50.

עם זאת, בשיחה עם PV.VietNamNet אחר הצהריים של ה-4 במרץ, אישרה גב' טראנג כי עסק זה מעולם לא חתם על צ'קים כלשהם קודם לכן.

בנוגע לצ'ק ששימש ב-ACB הואנג דאו ת'וי, נציג החברה אמר כי האדם שמשך את הכסף זייף את החותם והחתימה.

"על פי עין בלתי מזוינת, לחותמת המזויפת הזו יש קווים עבים ומודגשים, בעוד שלחותמת החברה האמיתית יש קווים דקים וברורים יותר. החתימה מזויפת לחלוטין בהשוואה לחתימה האמיתית. אבל אני לא מבינה למה הבנק בכל זאת אישר את בקשת משיכת המזומן", אמרה גב' טראנג.

סק ג'יה 1.jpg
הצ'ק, שלטענת העסק היה עליו חתימה מזויפת, שימש למשיכת כסף.

כמו כן, לדברי נציג קבוצת RIIN, לאחר קבלת הודעת SMS המודיעה על שינוי היתרה, החברה פנתה מיד לסניף ACB במחוז 2, הו צ'י מין סיטי כדי לדווח על התקרית. שם, צוות ACB הורה לגב' טראנג להגיש תלונה במשטרה.

"אבל דיווח על סניף בנק על אובדן כספי לקוחות או דיווח על אדם מזויף שמשך כסף? אני חושבת שהבנק לא מילא את אחריותו ומגלגל את הבעיה על הלקוחות", אמרה גב' טראנג.

ב-28 בפברואר, נציג של חברה זו נכח במשרד ACB ברחוב בוי דין טוי, מחוז בין טאן, הו צ'י מין סיטי, וקיבל הוראה להכין דוח מפורט על חשבון החברה שבו "צד שלישי" משך את מלוא הסכום של 95 מיליון דונג וייטנאמי.

כאן, ACB השיבה כי נדרשת פגישה פנימית ו"תגיב בהמשך".

"אנחנו חברה קטנה, שזה עתה הוקמה, והפסדנו כסף ביום בו אנו משלמים לעובדים שלנו, כך שאנו מתמודדים עם קשיים רבים. אני חושבת שאם לא נעשה זאת כמו שצריך, יהיו קורבנות רבים אחרים שיפסידו כסף כמונו", אמרה גב' טראנג.

בזמן שהמתינה לתגובה הרשמית של ACB לאירוע, בשיחה עם PV. VietNamNet אחר הצהריים של ה-7 במרץ, גב' מאי טווי טראנג אמרה לפתע שב-5 במרץ, אדם יצר קשר טלפוני עם החברה וטען שהוא "האדם שמשך כסף מהצ'ק" והחזיר מרצונו את מלוא הסכום.

מיד, חשבון החברה קיבל את מלוא הסכום של 95 מיליון דונג וייטנאמי, אך תוכן ההעברה נרשם כ"משיכת צ'ק ".

"גם לא הצלחנו לזהות מי היה מעביר הכספים ולא הסכמנו עם תוכן ההעברה של 'משיכת צ'ק'. מכיוון שזה היה יום המשכורת של החברה, שלחנו דוא"ל ל-ACB וביקש את תגובתם לסכום זה, אחרת היינו משתמשים בסכום זה כדי לשלם לעובדים. עם זאת, עד כה, ACB לא הגיבה", אמרה גב' טראנג.

נציג קבוצת RIIN הטיל ספק באפשרות שהנשאל משך כסף לאחר שהבין שהתקרית שותפה באופן נרחב ברשתות החברתיות, ולכן "תיקן את ההשלכות" באופן יזום.

עד כה, המידע על האדם שהחזיר את הכסף עדיין בגדר תעלומה עבור החברה של גב' טראנג.

ב-9 במרץ, בתגובה ל- VietNamNet , מסרה ACB כי הבנק שלח מכתב הזמנה לנציג המשפטי של חברת Riin Group לעבודה ב-5 במרץ, אך הלקוח סירב להגיע לעבודה.

"ב-5 במרץ, הלקוח הודיע ​​ל-ACB כי קיבל את הכסף בחזרה מהמוטב של הצ'ק. מדובר בעסקה שבה המוטב העביר כסף ישירות לחשבון הלקוח ולא היה קשור ל-ACB", הצהירה ACB.

ACB אישרה גם כי היא תמיד מיישמת במלואה את אחריותה לתמוך בלקוחות בהתאם להסכם שנחתם בין הלקוח ל-ACB בנוגע לתנאי השימוש בשירותים בבנק. במקביל, ACB תיאמה עם הרשויות כדי לפתור את המקרה בהתאם לחוק והיא שקופה לחלוטין בתהליך הטיפול במקרה עם הלקוח.

נכון לעכשיו, קבוצת RIIN לא הגיבה רשמית לאחר תגובת ACB.