תקנה חדשה: יש לדווח על העברות כספים מקומיות בסך 500 מיליון דונג וייטנאמי ומעלה

בחוזר 27 שפורסם לאחרונה, בנק המדינה דורש לדווח למחלקה לאיסור הלבנת הון על עסקאות העברת כספים מקומיות בסכום של 500 מיליון וונד ומעלה, או במטבע חוץ בערך שווה ערך.

ממשלת וייטנאם פרסמה זה עתה את חוזר 27/2025 המנחה את יישום מספר סעיפים בחוק איסור הלבנת הון. מסמך זה מספק תקנות חדשות רבות לשיפור יעילות הבקרה והמניעה של הלבנת הון ומימון טרור בפעילויות פיננסיות.

אחת הנקודות הבולטות בחוזר היא תקנה בנוגע למשטר הדיווח של עסקאות העברה אלקטרונית של כספים. מוסדות פיננסיים, ספקי שירותי מתווכי תשלומים ויחידות קשורות חייבים לדווח על עסקאות המגיעות לסף מסוים.

ישויות חייבות לדווח כאשר עסקאות העברת כספים הכוללות ארגונים מקומיים הן בעלות ערך של 500 מיליון דונג וייטנאמי או יותר או שווה ערך במטבע חוץ. עבור עסקאות, סף הדיווח חל כאשר עסקאות העברת כספים אלקטרונית הן בעלות ערך של 1,000 דולר אמריקאי או יותר.

החוזר החדש ייכנס לתוקף החל מ-1 בנובמבר. עם זאת, כדי לתת לארגונים זמן להתכונן, קבע בנק המדינה תקופת מעבר, לפיה עד ה-31 בדצמבר השנה, יחידות הדיווח ימשיכו ליישם נהלים פנימיים וסיכונים בהתאם לתקנות הנוכחיות.

על הדוח לכלול מידע מלא אודות הארגונים היוזמים והמוטבים, השולח והמקבל, ופרטים על מספר החשבון, הסכום, המטבע, המטרה והתאריך של העסקה. יש להגיש את המידע באופן אלקטרוני, תוך הבטחת דיוק וזמן כפי שנדרש על ידי הרשות המפקחת.

בנוסף לחובות הדיווח, מוסדות פיננסיים חייבים גם לבדוק באופן יזום, להשעות או לסרב לעסקאות במקרה של גילוי מידע לא מדויק או סימני חשד הקשורים.

החוזר קובע גם את הערך והמסמכים שיש להציג למכס הגבול בעת נשיאת מטבע חוץ במזומן, דונג וייטנאמי במזומן, כלים, מתכות יקרות ואבני חן העולות על הרמה שנקבעה.

באופן ספציפי, ערך המתכות היקרות (למעט זהב) ואבני חן הוא החל מ-400 מיליון דונג וייטנאמי. באופן דומה, ערך מכשירי העברה הוא גם הוא 400 מיליון דונג וייטנאמי ומעלה.

ערך המטבע הזר במזומן, דונג וייטנאמי במזומן וזהב שיש להצהיר עליו במכס בשערי הגבול בעת היציאה או הכניסה מיושם בהתאם לתקנות הנוכחיות של בנק המדינה.

NGOC DIEP

plo.vn

מקור: https://baolaocai.vn/quy-dinh-moi-chuyen-tien-trong-nuoc-tu-500-trieu-dong-tro-len-phai-bao-cao-post882627.html