Truong My Lan asszony titokban az SCB részvényeinek több mint 90%-át birtokolja, ő az egyetlen ilyen eset?

[hirdetés_1]

"Az elefánt átmegy a tű fokán"

A hitelintézeteknél az egyén vagy részvényesi csoport általi kereszttulajdonlás és a hatalom manipulálásának megakadályozása érdekében az Állami Bank 2023 elején kidolgozta a hitelintézetekről szóló (módosított) törvényt.

A tervezet szabályozást ír elő a kereszttulajdonlás szigorítására azáltal, hogy a maximális részvénytulajdonlási arányt az egyéni részvényesek esetében 5%-ról 3%-ra, az intézményi részvényesek esetében pedig 15%-ról 10%-ra csökkenti.

A tervezet azt is előírja, hogy az ügyfélre vonatkozó teljes fennálló hiteltartozás nem haladhatja meg a bank saját tőkéjének 10%-át; az ügyfélre és a hozzá kapcsolódó személyekre vonatkozó teljes fennálló hiteltartozás nem haladhatja meg a bank saját tőkéjének 15%-át.

A Saigon Commercial Joint Stock Banknál (SCB) történt incidens tovább mutatja, hogy sürgősen szükség van a törvények valósághoz való igazítására.

Azonban ennél is fontosabb az illetékes hatóságok, konkrétan az Állami Bank felügyelete.

Az SCB-ügyben a nyomozó hatóság következtetése szerint, bár nem töltött be semmilyen tisztséget az SCB-nél, Truong My Lan asszony (a Van Thinh Phat Csoport elnöke) közvetve a bank részvényeinek 91,54%-át birtokolta azáltal, hogy magánszemélyeket és szervezeteket kért fel a tulajdonjog megszerzésére.

Truong My Lan asszony szinte teljes SCB részvénytulajdonlása segített neki átvenni az irányítást, ellenőrizni és irányítani a bank minden tevékenységét. Innentől kezdve az SCB-t pénzügyi eszközzé alakította a betétek mobilizálására, és utasította a bank és a Van Thinh Phat Group ökoszisztémájának kulcsfontosságú vezetőit, hogy több ezer magánszemély és jogi személy segítségével hozzanak létre több ezer „hamis” dokumentumot a nevükre, hogy tőkét vegyenek fel az SCB Banknál, hogy azokat illegális célokra felhasználhassák, és pénzt saját használatra szerezzenek meg.

truongmylan vnn 21.jpg — *Truong My Lan asszony az SCB-t pénzügyi eszközként használta fel, hogy pénzt gyűjtsön Van Thinh Phat számára.*

Valójában a hitelintézet feletti abszolút hatalommal bíró egyén esete már megtörtént a múltban az OceanBank, a GBPank és a CBBank esetében. Ennek következményei még nem oldódtak meg.

A VietNamNet riporterének nyilatkozva Truong Thanh Duc ügyvéd, az ANVI Ügyvédi Iroda elnöke elmondta, hogy Truong My Lan asszony esete, aki magánszemélyeken és jogi személyeken keresztül az SCB részvényeinek több mint 90%-át birtokolja, teljesen téves a hitelintézetekről szóló törvény rendelkezéseihez képest.

„Annak ellenére, hogy Lan asszony nem áll rokonságban azokkal a személyekkel vagy szervezetekkel, akiktől részvények tulajdonlását kérte, a hitelintézetnél előírt százaléknál nagyobb részesedés birtoklása minden esetben helytelen” – mondta Truong Thanh Duc ügyvéd.

A Vietnámi Állami Bank azon törekvése, hogy szigorítsa a hitelintézetek kereszttulajdonlására vonatkozó szabályozást, nem áll távol a teljes rendszer kockázatainak megelőzésére irányuló céltól. Dr. Huynh The Du közgazdász szerint a kereszttulajdonlás a vietnámi pénzügyi rendszer egyik fő problémája. Valójában ez a világ számos országában előfordul, nem csak Vietnamban. Ezért az egyik fontos eszköz a hitelintézetek megkövetelése a tőkebiztonság, az átláthatóság, a kockázatkezelés stb. feltételeinek biztosítására.

„Amint létrejön az átláthatóság, a bankokon belüli kereszttulajdonlás is csökkenni fog” – mondta Dr. Huynh The Du.

Dr. Huynh The Du hangsúlyozta, hogy a probléma az, hogyan lehet nyomon követni az eszközök eredetét, hogyan lehet átláthatóvá tenni az információkat, hogy bárki megtudhassa, hogy "A úr részvényei kapcsolódnak-e a B, a C vagy akár az X, Y, Z vállalkozáshoz" vagy sem.

Nehéz kezelni, ha a főbb részvényesek szándékosan eltitkolják

Az Állami Bank az Országgyűlésnek küldött jelentésében, amely a hitelintézetekben a kereszttulajdonlás, valamint a manipulatív és uralkodó jellegű tulajdonlás megakadályozásának eredményeiről szól, elismerte, hogy az előírt korlátot meghaladó tulajdonlás és a kereszttulajdonlás kérdésének kezelése továbbra is nehézkes azokban az esetekben, amikor a fő részvényesek és a fő részvényesek kapcsolt személyei szándékosan eltitkolják vagy más személyeket/szervezeteket kérnek fel a tulajdonukban lévő részvények számának nyilvántartásba vételére a törvényi rendelkezések megkerülése érdekében, ami oda vezet, hogy a hitelintézetek ezen részvényesek ellenőrzése alá kerülnek, ami potenciálisan a nyilvánosság és az átláthatóság nélküli működés kockázatával jár.

Az Állami Bank jelentése egyértelműen rámutat, hogy a kereszttulajdonlás számos, minisztériumok/ágazatok irányítása alá tartozó szervezetet érint, míg az Állami Bank irányítási szervezetei kizárólag hitelintézetek, így az Állami Banknak nincsenek információi vagy eszközei a más területeken működő vállalatok közötti tulajdonlás ellenőrzésére.

Ugyanakkor a nem iparági vállalatok és a bankok közötti kereszttulajdonlás ellenőrzése nagyon nehéz azokban az esetekben, amikor a fő részvényesek és a fő részvényesek kapcsolt személyei szándékosan eltitkolják, vagy más személyeket/szervezeteket kérnek meg arra, hogy a nevükben képviseljék a részvényeket, hogy megkerüljék a kereszttulajdonlásra/az előírt szintet meghaladó tulajdonlásra vonatkozó jogszabályokat, vagy megkerüljék a kapcsolódó ügyfélcsoportok hitelkereteire és a részvényesek és kapcsolt személyek tulajdoni arányára vonatkozó szabályozásokat.

Ez ahhoz a potenciális kockázathoz vezet, hogy a hitelintézetek működése nem átlátható és nem nyitott. Ezt csak a nyomozó hatóságok által a törvénynek megfelelően végzett vizsgálat és ellenőrzés révén lehet felderíteni és azonosítani.

A vállalkozások közötti kapcsolatok felderítése továbbra is korlátozott, mivel nagyon nehéz információkat szerezni a vállalkozások, különösen a nem nyilvánosan működő vállalatok tulajdonosi viszonyának meghatározására. Az Állami Bank nem tud proaktívan információkat keresni, valamint meghatározni az információforrások pontosságát és megbízhatóságát, különösen a jelenlegi gyorsan fejlődő tőzsde és technológia kontextusában.

A fenti helyzet leküzdésére az Állami Bank közölte, hogy továbbra is figyelemmel kíséri a hitelintézetek működésének biztonságát, a tőke, a hitelintézetek részvénytulajdona, a hitelezés, a befektetés és a tőkejuttatási tevékenységek ellenőrzésével. Kockázatok vagy szabálysértések észlelése esetén az Állami Bank utasítja a hitelintézeteket a meglévő problémák kezelésére a kockázatok megelőzése érdekében.

Bűncselekményre utaló jelek észlelése esetén az Állami Bank fontolóra veszi az ügy rendőrségi átadását a törvénysértések kivizsgálása és tisztázása céljából.

Ezenkívül az Állami Bank a 2023-as ellenőrzési tervbe belefoglalta a részvények és értékpapírok átruházásának ellenőrzését, amelyek hitelintézetek felvásárlásához és feletti uralom megszerzéséhez vezethetnek; a nagy ügyfélcsoportoknak történő hitelnyújtást (különös tekintettel az ingatlanszektorhoz kapcsolódó hitelekre; a fő részvényesekre, a hitelintézetek fő részvényeseinek kapcsolt személyeire...).

Ezenkívül az Állami Bank befejezi a jogi keretrendszer kidolgozását is, beleértve azt a tanácsot is, hogy a kormány terjessze be az Országgyűlésnek a hitelintézetekről szóló törvény módosításait és kiegészítéseit, beleértve a hitelintézetek működésének manipulálására irányuló, a főbb részvényesi jogokkal, az irányítási és vezetési jogokkal való visszaélések hatékony kezelését célzó szabályozásokat.

[hirdetés_2]
Forrás