Letartóztatták Vietnámban három fekete hitelcéget irányító európai főnököt

[hirdetés_1]

Június 17-én a Ho Si Minh-városi Rendőrség bejelentette, hogy a Nyomozó Ügynökség letartóztatta Aigars Plivčst (lett állampolgárságú, 1985-ben született) a „polgári ügyletekben uzsorakölcsönzés” bűncselekményének kivizsgálása érdekében.

Aigars Plivčst azonosították a tamo.vn és a findo.vn hitelező weboldalak főnökeként, amelyeket a rendőrség 2023 áprilisában leplezett le.

Letartóztattak egy európai főnököt, aki 3 fekete hitelcéget vezetett Vietnámban - 1 — Aigars Plivčs a nyomozóiroda munkatársa. (Fotó: CACC)

A Nyomozó Ügynökség szerint a lettországi székhelyű Sun Finance Group három jogi személyen, a Sofi Solutions Companyn, a Digital Crediton és a Fincap VN-en keresztül hozta létre a tamo.vn és a findo.vn weboldalakat.

Ezek a weboldalak elektronikus fogyasztói hitelezés formájában működnek Vietnámban. Az ügyfeleknek csak be kell jelentkezniük a weboldalra, meg kell adniuk a személyes adataikat (beleértve a teljes nevet, telefonszámot, e-mail címet, havi jövedelmet, havi kiadásokat, személyi igazolvány/CCCD számot, számlaszámot, személyi igazolványképet, saját magukról készült portrét...), és a rendszer automatikusan feldolgozza a kölcsönt anélkül, hogy közvetlenül kapcsolatba kellene lépniük a hitelező bármely munkatársával.

Közvetlenül ezután az ügyfél megkapja a kölcsön átutalását a bankszámlájára. Ekkor a rendszer automatikusan 3 elektronikus szerződést hoz létre, köztük egy záloghitel-szerződést, egy ingatlanjelzálog-szerződést a Digital Credit Company/Fincap Company-val, és egy tanácsadási szolgáltatási szerződést a Sofi Solutions Company-val.

Mindezen szerződéseket a rendszer tárolja, a felek nem írnak alá semmit a szerződésen. A hitelrendszerben dolgozó minden ügyfelet útmutatással látnak el egy fiók létrehozásában a "tamo", "findo" rendszerben. Az ügyfelek a tamo.vn, findo.vn weboldalon vagy a telefonon található "tamo", "findo" alkalmazáson keresztül tekinthetik meg hitelinformációikat.

A nyomozóügynökségnél Aigars Plivčs bevallotta, hogy a lettországi székhelyű Sun Finance Group alkalmazottja volt, amely a tamo.vn és a findo.vn weboldalakon keresztül kezeli az összes hitelezési tevékenységet. Bár nem ő a jogi képviselő, Aigars Plivčs az összes tevékenység, például a hitelezés, a követelésbehajtás, a költséggazdálkodás és a humánerőforrás ügyvezető igazgatója a három vállalat osztályvezetőin és divízióvezetőin keresztül. Aigars Plivčs 2%-os részesedéssel rendelkezik a Sofi Solutions Company-ban.

Aigars Plivčs elismerte, hogy mindhárom cég együtt működik, és két weboldalon, a tamo.vn-n és a findo.vn-n keresztül vesznek részt a hitelezésben. Amelyben a Sofi Solutions Company tanácsadói szerepet tölt be, a Digital Credit/Fincap VN Company pedig fogyasztási hitelezési egység, annak ellenére, hogy nem rendelkezik engedéllyel. Ez a személy elismerte, hogy amikor az ügyfelek a fenti két weboldalon keresztül vesznek fel hitelt, a cégnek nincs semmilyen tanácsadási vagy zálogkezelési tevékenysége. Ugyanakkor Aigars Plivčs egyértelműen tudja, hogy a hitelek kamatlába magasabb, mint az évi 100%, de mégis beleegyezik a hitelezési tevékenységek folytatásába.

Aigars Plivčs jogi képviselőt bízott meg 3 cég megalapításával, melyek között szerepeltek a Sofi Solutions LLC, a Digital Credit Trading and Service LLC és a Fincap VN LLC. A fenti cégek mindegyikét Aigars Plivčs utasította uzsora lebonyolítására polgári jogügyletekben. Ezen cégek hitelkamatlába a legalacsonyabb, évi 401,5%; a legmagasabb pedig évi 1379,7%, ami 20-68-szorosa a Polgári Törvénykönyv rendelkezései által megengedett legmagasabb kamatlábnak.

Köztudott, hogy a Rendőrségi Nyomozó Ügynökség 29 hitelfelvevővel végzett vizsgálat során bizonyított illegális haszon teljes összege meghaladja a 780 millió VND-t. Aigars Plivčs magatartása a 2015-ös Büntető Törvénykönyv 201. cikkének 2. bekezdésében foglalt, 2017-ben módosított és kiegészített „Magas kamatozású kölcsönnyújtás polgári ügyletekben” bűncselekmény jeleit mutatja.

Az üggyel kapcsolatban 2023. május 26-án a Ho Si Minh-városi rendőrség egyidejűleg több, üzleti tevékenységnek álcázott helyszínt is ellenőrzött. Ennek eredményeként döntést hoztak az ügy vádemelésének megindításáról, kilenc vádlott – a Digital Credit Trading and Service Company Limited, a Fincap VN Company Limited és a Sofi Solutions Company Limited igazgatói, osztályvezetői, részlegvezetői és csoportvezetői – ellen indítva büntetőeljárást „magas kamatlábbal történő kölcsönnyújtás polgári jogi tranzakciókban” bűncselekmény miatt.

Konkrétan a vád alá helyezett személyek a következők: Nguyen Thi Tuyet Suong (született 1968-ban, a 10. kerületben lakott), a Digital Credit Trading and Service Company Limited igazgatója; Truong Tuan Tai (született 1991-ben, a 6. kerületben lakott), a Fincap VN Company Limited igazgatója; Tran Dung (született 1986-ban, a Go Vap kerület 14. kerületében lakott), a Sofi Solutions Company Limited operatív osztályának vezetője; Cao Thi Xuan Huong (született 1978-ban, a 3. kerület 13. kerületében lakott), a Sofi Solutions Company Limited főkönyvelője; Dang Hung Tuan (született 1987-ben, a 12. kerület An Phu Dong kerületében lakott), a Sofi Solutions Company Limited adósságbehajtási osztályának vezetője; Nguyen Thi Be Nam (született 12. kerületben), a Sofi Solutions Company Limited G1 adósságbehajtási csoportjának vezetője; Dinh Thi Hong Loan (született 1980-ban, lakhelye: Hiep Binh Phuoc kerület, Thu Duc város), a Sofi Solutions Company Limited humánerőforrás-adminisztrációs osztályának vezetője; Luu Tuan Binh (született 1982-ben, lakhelye: 4. kerület), a Sofi Solutions Company Limited marketingosztályának vezetője és Ho Thi Bich Chi (született 1990-ben, lakhelye: 5. kerület), a Sofi Solutions Company Limited G2 adósságbehajtási csapatának vezetője.

A nyomozás során a Rendőrségi Nyomozó Ügynökség megállapította, hogy a fenti cégek zálogházaknak és pénzügyi tanácsadó szolgáltatásoknak álcázva magukat, a tamo.vn és a findo.vn weboldalakon keresztül kölcsönszerzési tevékenységeket folytattak. 2019 áprilisa és 2023 áprilisa között a fenti két weboldalon keresztül a három cég több mint 2 millió kölcsönt folyósított, összesen több mint 6072 milliárd VND értékben, több mint 4123,4 milliárd VND illegális haszonra szert téve, a legalacsonyabb kamatláb 153,2%, a legmagasabb 1289,67% volt, ami a Polgári Törvénykönyvben előírt legmagasabb kamatláb 7-64-szerese.

Luong Y

Hasznos
Érzelem
Alkotó
Egyedülálló

[hirdetés_2]
Forrás