Váltsd a biztosítási tanácsadókat professzionális személyes pénzügyi tervezőkké

[hirdetés_1]

Itt az ideje javítani az életbiztosítási tanácsadás minőségén.

A ma (június 15-én) megrendezett „Személyes pénzügyi tervezés 2024 - Megoldások az életbiztosítási ágazatban dolgozók emberi erőforrásainak minőségének javítására” című fórumon Dr. Le Minh Nghia - a Vietnami Pénzügyi Tanácsadó Szövetség (VFCA) elnöke - hangsúlyozta, hogy a jelenlegi valóság komolyan megköveteli az életbiztosítási ágazatban nyújtott pénzügyi tanácsadási szolgáltatások minőségének felülvizsgálatát. Bár jelentős javulás történt, az emberek szemében még mindig sok negatívum tapasztalható.

„Sok tanácsadó ezt csak rövid távú munkának tekinti, és teljes mértékben kihasználja a kapcsolatokat a szerződések értékesítésére, vagy nincs kapacitása a pénzügyek felmérésére, és túl nagy értékű vagy nem megfelelő termékeket kínáló szerződések értékesítésére, ami oda vezet, hogy az ügyfelek pénzügyi nyomás alatt nem tudják betartani a szerződést... Emellett fel kell ismerni, hogy a jelenlegi pénzügyi tanácsadói képzési programok elsősorban a készségekre összpontosítanak, nem biztosítva a nemzetközi gyakorlatoknak megfelelő minőséget, miközben a biztosítási piac gyorsan fejlődik a 2022 előtti években” – mondta Dr. Le Minh Nghia.

Dr. Le Minh Nghia, a Vietnami Pénzügyi Tanácsadó Szövetség elnöke felszólalt az eseményen. Fotó: FIDT

Szerinte az ok négy fél felelősségével függ össze: az állami irányító szervek, a biztosítótársaságok, az életbiztosítási tanácsadók és a pénzügyi hírszerzés. Annak érdekében, hogy a biztosítótársaságok életbiztosítási termékeinek áramlása az egyes kedvezményezettekhez megtisztuljon, elősegítve a társadalom civilizált és fenntartható fejlődését, a VFCA elnöke elmondta, hogy itt az ideje megvitatni az életbiztosítási tanácsadás minőségének az ügyfelek számára megfelelő színvonalú javításának történetét, és alapvető és szinkron megoldást találni.

„Személyes pénzügyi tervezés 2024 – Megoldások az emberi erőforrás minőségének javítására az életbiztosítási ágazatban” fórum. Fotó: FIDT

Valójában Ngo Thanh Huan úr, a FIDT Investment Consulting and Asset Management JSC vezérigazgatója szerint a világ életbiztosítási iparága alapvetően 3 szakaszra oszlik, eltérő továbbfejlesztett tanácsadási módszerekkel és minőséggel: Tiszta termék - Termékek értékesítése pénzügyi tanácsadással - Professzionális személyes pénzügyi tervezők által forgalmazott biztosítás.

Vietnamot a világ vezető biztosítóintézetei, mint például a Prudential , 2021 óta a 2. fázisban lévőként osztályozzák. Szingapúrral vagy Tajvannal (Kínával) szemben, amelyek az elmúlt évtizedekben a 2. fázisban voltak. Végül a 3. fázisban – a professzionális személyes pénzügyi tervezők (angolul: Financial Planner) által forgalmazott biztosítások – olyan hatalmak vannak ebben a fázisban, mint az Egyesült Államok, Dél-Korea, Japán...

A biztosítási tanácsadóknak fejleszteniük kell átfogó ismereteiket

A menedzsment ügynökség szemszögéből Dao Trung Kien úr - a Vietnami Biztosításfejlesztési Intézet (Biztosításirányítási és Felügyeleti Osztály, Pénzügyminisztérium ) igazgatóhelyettese - elmondta, hogy a tanácsadóknak nemcsak a biztosítási szakmai ismereteiket kell fejleszteniük, hanem ki kell bővíteniük a befektetések, a hitelek, az adózás és a nyugdíjazás átfogó ismeretét is, hogy pontos, az ügyfelek pénzügyi helyzetéhez és tényleges igényeihez igazodó tanácsokat tudjanak nyújtani.

Kien úr tájékoztatott arról, hogy a Pénzügyminisztérium továbbra is erősíti a törvénysértések irányítását, felügyeletét, ellenőrzését, vizsgálatát és szigorú kezelését a vállalkozások elrettentése és a jogszabályok betartásának fokozása érdekében. Létrehoz egy forródrótot a biztosítási szektorban működő szervezetektől és magánszemélyektől érkező visszajelzések és ajánlások fogadására és feldolgozására.

Másrészt a Pénzügyminisztérium szorosan együttműködik az illetékes szervekkel a biztosítási ügynökök, különösen a banki biztosítási ügynökök tevékenységének felügyelete terén annak biztosítása érdekében, hogy ez az értékesítési csatorna egészségesen és a helyes irányba fejlődjön, beleértve a Pénzügyminisztérium (Biztosításfelügyeleti és -irányítási Osztály) és az Állami Bank közötti koordinációs rendelet aláírását.

[hirdetés_2]
Forrás: https://laodong.vn/kinh-doanh/dua-tu-van-vien-bao-hiem-thanh-nha-hoach-dinh-tai-chinh-ca-nhan-chuyen-nghiep-1353309.ldo