"Digital Shield" previene le frodi online

Centinaia di migliaia di transazioni sospette sono state bloccate dagli "scudi digitali" del settore bancario.

Ciò dimostra inoltre che le frodi online rimangono un problema complesso e che i clienti devono essere cauti durante il periodo di punta degli acquisti di fine anno.

Gli ultimi dati diffusi dalla Banca di Stato del Vietnam (SBV) mostrano che il Sistema Informativo per la Gestione, il Monitoraggio e la Prevenzione delle Frodi nelle Operazioni di Pagamento (SIMO) ha emesso 2,13 milioni di avvisi di frode ai clienti. In particolare, oltre 670.000 transazioni sono state bloccate o annullate proattivamente dagli utenti dopo aver ricevuto gli avvisi, per un valore totale superiore a 2.570 miliardi di VND. Questo dato indica che la frode rimane un problema complesso, ma gli strumenti di allerta si sono dimostrati piuttosto efficaci.

I rischi sono in agguato

LPBank (Loc Phat Vietnam) ha segnalato che recentemente, presso la filiale di Luc Nam (provincia di Bac Ninh), una cliente ha richiesto il prelievo anticipato dell'intero importo di 400 milioni di VND da due conti di risparmio. Durante la procedura, l'impiegato ha notato un comportamento insolito da parte della cliente: appariva ansiosa, rispondeva continuamente al telefono e sollecitava il personale a trasferire rapidamente il denaro su un conto sconosciuto.

"Grazie a colloqui professionali e alla comprensione della psicologia del cliente, il personale della banca ha stabilito che quest'ultimo era vittima di manipolazione e minacce da parte di individui che si spacciavano per agenti di polizia, i quali gli chiedevano bonifici per 'indagini'. Immediatamente, l'impiegato ha sospeso la transazione, rassicurato il cliente e contattato la polizia del comune di Luc Nam. Grazie al tempestivo intervento della banca e delle forze dell'ordine, il cliente ha interrotto il bonifico", ha raccontato un rappresentante di LPBank.

Con l'impennata degli acquisti e dei pagamenti online durante il periodo di fine anno, le banche consigliano agli utenti di prestare attenzione alle truffe. (Foto: LAM GIANG)

Secondo la Banca di Stato del Vietnam, ad oggi, 122 delle 147 unità hanno segnalato con successo i dati al sistema SIMO, per un totale di quasi 600.000 conti di pagamento/portafogli elettronici che mostrano segni di sospetta frode, truffa o violazione di legge. Il sistema SIMO ha aiutato gli istituti di credito a prendere decisioni per bloccare immediatamente le transazioni o richiedere la verifica dell'account e l'identificazione prima delle transazioni online. Questa soluzione contribuisce a minimizzare frodi e truffe, proteggendo così la sicurezza dei conti di pagamento e dei portafogli elettronici dei clienti.

Parlando con un giornalista del quotidiano Nguoi Lao Dong, il signor Vo Do Thang, direttore dell'Athena Cybersecurity Center, ha analizzato la differenza attuale: la prevenzione delle frodi non viene più effettuata individualmente da ciascuna banca, ma è interconnessa e condivisa a livello dell'intero sistema dalla Banca di Stato del Vietnam. Le banche stanno applicando l'intelligenza artificiale per analizzare le transazioni anomale e, allo stesso tempo, sfruttano i big data per creare "liste nere" di individui e organizzazioni che mostrano segni di frode, compresi i casi in cui una persona apre più conti presso banche diverse.

Rafforzamento delle misure di prevenzione e controllo.

L'applicazione di pagamento Zalopay ha annunciato di aver collaborato con la Vietnam National Payment Corporation (NAPAS) e la Banca di Stato del Vietnam per testare una funzionalità che avvisa gli utenti in caso di conti di ricezione sospetti, potenzialmente coinvolti in frodi o truffe. Questa funzionalità di avviso verrà applicata in via sperimentale alle transazioni di trasferimento di denaro su Zalopay, inclusi sia i trasferimenti in-wallet che i trasferimenti interbancari tramite Napas 24/7; il suo funzionamento si basa sul sistema di valutazione delle frodi di Zalopay e sulle informazioni fornite da SIMO.

La super app MoMo implementa anche due nuove funzionalità di sicurezza: la tecnologia AI e il feedback della community, creando un "doppio scudo" per aiutare oltre 30 milioni di clienti a prevenire proattivamente i rischi durante le transazioni online. Gli avvisi vengono emessi sulla base di un elenco di account sospetti fornito dalle autorità di regolamentazione, combinato con i dati della community di utenti MoMo e un modello AI che rileva comportamenti anomali. Questo offre ai clienti maggiori informazioni da valutare prima di cliccare sul pulsante di trasferimento.

Nel frattempo, Facebook sta implementando l'intelligenza artificiale su Messenger per rilevare messaggi sospetti e segnalare account falsi. Nella prima metà del 2025, Meta ha rimosso oltre 5,4 milioni di contenuti su Facebook e 14.000 contenuti su Instagram relativi a frodi e truffe in Vietnam. Anche Zalo avvisa proattivamente quando rileva messaggi sospetti...

Il signor Khoi Le, direttore nazionale per il Vietnam di Meta (società madre di Facebook), ha dichiarato che l'azienda investe costantemente nel proprio personale e nella tecnologia, rafforzando i sistemi di rilevamento automatizzati per individuare e prevenire tempestivamente le attività fraudolente.

Dal punto di vista tecnologico, l'esperto Huynh Huu Bang ha valutato come i sistemi di allerta come SIMO della Banca di Stato del Vietnam o le funzionalità di avviso presenti su Facebook e Zalo abbiano fornito strumenti importanti per supportare le persone, aiutandole a essere più vigili nei confronti di messaggi, chiamate o transazioni insolite. La registrazione di oltre 2 milioni di avvisi di frode dimostra che la densità di rischio nell'ambiente digitale è molto elevata.

"La lotta contro le frodi è una corsa senza fine. I truffatori cambiano costantemente scenari e tattiche, giorno dopo giorno, ora dopo ora. Pertanto, il sistema di allerta deve essere continuamente aggiornato; non ci si può aspettare che raggiunga la perfezione. La tecnologia svolge solo un ruolo di supporto, mentre il fattore decisivo rimane la consapevolezza degli utenti", ha osservato il signor Bang.

Mantenere sempre un elevato livello di vigilanza.

Gli esperti consigliano di prestare la massima attenzione, durante il periodo di fine anno, alle richieste di bonifici urgenti, ai codici OTP, alle password o all'installazione di applicazioni sconosciute. Tutti i contenuti relativi a banche, regali, investimenti, promozioni, ecc., devono essere verificati.

Secondo Zalo, essere vigili e controllare le informazioni personali non solo aiuta a proteggere gli account, ma consente anche agli utenti di evitare rischi ben maggiori.

Fonte: https://nld.com.vn/la-chan-so-ngan-lua-dao-tren-mang-196251214223953651.htm