GFDIマルチレベルファイナンスの資産借入と金利変更に関するヒント

高金利での資本動員の強制を回避する

2018年に設立され、次の人からお金を借りて前の人に利子を支払うというビジネスモデルを構築しているGFDI Investment Consulting Company Limitedは、検出を回避するために多くのトリックを使用してきました。

資本動員の「ピーク」期には、この会社が年間48％に相当する利子を支払っていた時期もあった。しばらくして、顧客が会社に愛着を持つようになると、契約が満期まで延長され、金利が積極的に引き下げられることがよくあります。

会社が破産する前にこの会社に200億を預けていた顧客であるT氏は、会社契約の中には金利を定めず、契約満了時に顧客が受け取る金額を直接明記しているものがあると語った。 

このように、多くの顧客は満期日まで多額のまとまったお金を受け取るのを熱心に待っています。

特に、破綻前に顧客に支払いをするために「資本に飢えていた」とき、この会社は動員を続けて法外な金利を支払い、同時に早期に資金を提供してくれた人々に新しいiPhoneをプレゼントした。

と交換する ユースオンライン、グエン・アイン・トゥアン弁護士、市弁護士協会 Nẵngでは、GFDIが、多くの偽装された契約で資本を調達する企業の管理と監督における法の抜け穴を非常に巧妙に正当化したと信じている。

トゥアン氏によると、現在の商業銀行預金の平均金利は年率 3,5 ～ 7% で、これまでは 20 桁にも達していましたが、468 を超えるローン金利は認められていないという規制の範囲内でした。 2015 年民法第 XNUMX 条に基づく%。

高金利で資本が動員されることを避けるために、彼らは利息も元本資本に組み入れるので、貸し手はより自信を持つことができます。

弁護士のアン・トゥアン氏は、「異例ではあるが、これは投資家があまりにも貪欲であるため、その責任が問われるべきだ」と述べた。

制御と早期警告の役割が必要ですか?

法的な観点から、弁護士のアン・トゥアン氏は、GFDIの同様の資産融資契約を通じた資金調達には多くの潜在的なリスクが伴うと述べた。

融資金利の規制は468年民法第2015条に規定されているが、2020年企業法の規定によれば、企業は投資を呼びかけることができるが、情報の透明性を確保し、財務的に実行可能なプロジェクトを持っていなければならない。

GFDIが会社の支払い能力を超える金利で資本を動員する場合、このモデルは安全な投資とは見なされず、特に人々の信頼を乱用する兆候がある場合には多くの潜在的なリスクを伴います。

468年民法第2015条の規制を回避するために、資本動員の一形態として「資産貸付契約」を利用する企業もある。このため、異常な金利を提示する企業を制御することが困難になります。

さらに、もう一つのギャップは、金融ビジネスモデルの合法性に関する監督の欠如です。 

たとえば、企業は自社の事業を「投資コンサルティング」として登録しながら、当局の規制を受けずに高金利の約束で資本動員活動を実行することができます。

高金利で資金を提供したい場合は罠にはまらないように注意してください

顧客の無知と高い利益への欲求につけ込んで、多くの企業が市場に比べて非常に高い金利の投資商品パッケージを提供しています。