ベトナムでは毎年何千件もの送金詐欺が発生し、ハイテク犯罪の波が押し寄せているため、銀行は口座を通じて資金を失うリスクから顧客を守るよう大きなプレッシャーにさらされている。
こうした状況の中で、 TPBank は、TPBank アプリ、TPBank Biz、ATM/LiveBank、窓口など、すべての取引チャネルにわたって同期詐欺リスク警告システムを導入した先駆的な銀行となりました。
このソリューションにより、顧客は異常の兆候がある受取人口座を迅速に特定し、取引の開始時点から金融詐欺を積極的に防止することができます。
SIMOデータ統合によるアクティブ防御層の強化
TPBankの新機能は、ベトナム国家銀行が導入したSIMOシステム（インテリジェント監視・監督システム）への直接接続に基づいて動作します。SIMOは、銀行、金融機関、規制当局間で不正の疑いのある口座に関する情報を共有するための中心的なプラットフォームです。
さらに、TPBank は公安部- A05 のデータに直接接続し、警告ソースを多様化しました。
TPBank が詐欺行為を警告 (スクリーンショット)。
受取人口座にリスクの兆候が検出されると、TPBankシステムは、その深刻度に応じて自動的に警告メカニズムを作動させるか、取引をブロックします。これにより、不正な資金循環の連鎖を遮断し、顧客への被害防止能力を高めます。
リスクレベルに応じた自動警告、柔軟で透明性のある
TPBankのリスク警告システムは完全に自動で作動するように設計されており、異常な取引があった場合にのみ表示されます。リスク処理メカニズムは、柔軟性と最適な効率性を確保するために、明確に2つのレベルに分類されています。
モニタリング対象またはリスクレベルが低い受取人口座については、取引インターフェースに直接警告が表示され、お客様は取引を続行する前に慎重に検討するよう促されます。この場合も、取引を実行するかキャンセルするかを決定する完全な権限はお客様に留保されます。
逆に、システムが受取人の口座が不正行為に関与している、または高リスクの検証済みリストに載っていると判断した場合、TPBank は取引の処理を積極的に拒否し、顧客がいかなる形式でも送金を行うことができなくなります。
この階層化されたアプローチにより、正当な取引に影響を与えることなくユーザーをプロアクティブに保護し、セキュリティとシームレスな顧客エクスペリエンスのバランスを確保します。
TPBank は、受取人のアカウントに異常な兆候を検出すると、ユーザーに警告を送信します (スクリーンショット)。
チャネル間で同期し、エクスペリエンスを標準化し、包括的な保護を提供します
リスク警告機能は、TPBankのすべての取引プラットフォームに同期して統合されています。お客様がTPBankアプリ、TPBank Biz、またはATM/LiveBankで送金依頼を行う際、受取人口座に不審な兆候が見られた場合、システムから直接通知されます。
窓口取引の場合、取引時に顧客に直接通知するためのアラートが窓口担当者に送信されます。
重要な点は、この機能が「スマートな非表示 - 表示」の方向で構築されており、通常のユーザー エクスペリエンスに影響を与えず、リスクが発生したときにいつでもアクティブ化できるようになっていることです。
透明で安全な金融エコシステムを目指して
TPBank は、SIMO テクノロジーの広範な応用を先導することで、金融詐欺を防止する戦略において積極的な役割を発揮し、業界全体の安全で透明性の高い決済環境を構築する取り組みに貢献しています。
統計によると、SIMO警告システムは複数の大手銀行で短期間の試験運用を実施した後、数万件もの不審な取引をブロックし、利用者の数千億ドンの損失を防いだことが示されています。TPBankがあらゆる取引チャネルにこのシステムを導入したことは、コミュニティの金融安全に対する同行の強いコミットメントを示しています。
これは技術的な前進であるだけでなく、ますます複雑化する金融犯罪の状況において TPBank の社会的責任を示す実践的な行動でもあります。
出典: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/tpbank-trien-khai-he-thong-canh-bao-rui-ro-lua-dao-tren-cac-kenh-giao-dich-20251103162406523.htm
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