ត្រូវតែធានាឱ្យមានភាពស៊ីសង្វាក់គ្នារវាងប្រតិបត្តិការ ប្រភពនៃមូលនិធិ និងកំណត់ត្រាកំណត់អត្តសញ្ញាណអតិថិជន

(Chinhphu.vn) – ស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុត្រូវតែធ្វើបច្ចុប្បន្នភាពជាទៀងទាត់ វាយតម្លៃហានិភ័យ និងបង្កើតដំណើរការសម្រាប់កំណត់អត្តសញ្ញាណ និងផ្ទៀងផ្ទាត់អតិថិជន ទោះបីជាអតិថិជនមិនមានគណនី ឬមានប្រតិបត្តិការតិចតួចក៏ដោយ។ លើសពីនេះ អង្គភាពត្រូវតែត្រួតពិនិត្យទំនាក់ទំនងអាជីវកម្ម ដោយធានាឱ្យមានភាពស៊ីសង្វាក់គ្នារវាងប្រតិបត្តិការ ប្រភពនៃមូលនិធិ និងកំណត់ត្រាកំណត់អត្តសញ្ញាណអតិថិជន។

Báo Chính Phủ•16/10/2025

Phải bảo đảm tính phù hợp giữa giao dịch, nguồn tiền và hồ sơ nhận diện khách hàng- Ảnh 1. — អភិបាលរង Nguyen Ngoc Canh - រូបថត៖ VGP/HT

ការពង្រឹងក្របខ័ណ្ឌច្បាប់ស្តីពីការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់

នាថ្ងៃទី ១៦ ខែតុលា ធនាគាររដ្ឋវៀតណាម បានរៀបចំសិក្ខាសាលាផ្ទាល់ និងអនឡាញដើម្បីផ្សព្វផ្សាយសារាចរណែនាំលេខ ២៧/២០២៥/TT-NHNN ណែនាំការអនុវត្តមាត្រាមួយចំនួននៃច្បាប់ស្តីពីការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់។ បានណែនាំដំណោះស្រាយលេខ 05/2025/NQ-CP ស្តីពីការសាកល្បងទីផ្សារទ្រព្យសម្បត្តិគ្រីបតូ។ និងបានធ្វើបច្ចុប្បន្នភាពលទ្ធផលនៃការវាយតម្លៃហានិភ័យជាតិលើការលាងលុយកខ្វក់ និងហិរញ្ញប្បទានភេរវកម្ម។

ក្នុងសុន្ទរកថាបើក ទេសាភិបាលរងនៃធនាគាររដ្ឋវៀតណាម លោក Nguyen Ngoc Canh បានសង្កត់ធ្ងន់ថា ក្នុងបរិបទនៃការប្រែប្រួលយ៉ាងខ្លាំងនៃ ភូមិសាស្ត្រនយោបាយ និងហិរញ្ញវត្ថុអន្តរជាតិ សេដ្ឋកិច្ចរបស់វៀតណាមមានការបើកចំហរខ្លាំង ហើយការកំណត់អត្តសញ្ញាណហានិភ័យ និងការត្រួតពិនិត្យកាន់តែមានភាពបន្ទាន់។

លោក Nguyen Ngoc Canh បាននិយាយថា ការបញ្ចប់បទប្បញ្ញត្តិច្បាប់មិនត្រឹមតែជួយវៀតណាមអនុវត្តផែនការសកម្មភាពជាតិប៉ុណ្ណោះទេ ថែមទាំងបំពេញតាមការសន្យារបស់ខ្លួនចំពោះក្រុមការងារសកម្មភាពហិរញ្ញវត្ថុ (FATF) ឆ្ពោះទៅរកការវាយតម្លៃពហុភាគីនៃក្រុមអាស៊ី ប៉ាស៊ីហ្វិក (APG) ក្នុងរយៈពេល 2027-2028។

Phải bảo đảm tính phù hợp giữa giao dịch, nguồn tiền và hồ sơ nhận diện khách hàng- Ảnh 2. — សិក្ខាសាលាផ្ទាល់ និងអនឡាញ ដើម្បីផ្សព្វផ្សាយសារាចរណែនាំលេខ 27/2025/TT-NHNN ណែនាំការអនុវត្តមាត្រាមួយចំនួននៃច្បាប់ស្តីពីការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់។ ណែនាំដំណោះស្រាយលេខ 05/2025/NQ-CP ស្តីពីការសាកល្បងទីផ្សារទ្រព្យសម្បត្តិគ្រីបតូ។ និងធ្វើបច្ចុប្បន្នភាពលទ្ធផលនៃការវាយតម្លៃហានិភ័យជាតិលើការលាងលុយកខ្វក់ និងហិរញ្ញប្បទានភេរវកម្ម - រូបថត៖ VGP/HT

ការអនុវត្តសារាចរណែនាំលេខ ២៧ និងសេចក្តីសម្រេចលេខ ០៥ ក្នុងការអនុវត្ត

នៅថ្ងៃទី 15 ខែកញ្ញាឆ្នាំ 2025 ទេសាភិបាលធនាគាររដ្ឋបានចេញសារាចរលេខ 27/2025/TT-NHNN ជំនួសសារាចរលេខ 09/2023/TT-NHNN ដែលមានប្រសិទ្ធភាពចាប់ពីថ្ងៃទី 1 ខែវិច្ឆិកាឆ្នាំ 2025 ជាមួយនឹងរយៈពេលអន្តរកាលរហូតដល់ថ្ងៃទី 31 ខែធ្នូឆ្នាំ 2025 ។ ការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ដែលវៀតណាមបានប្តេជ្ញាចិត្តចំពោះ FATF ។

នៅក្នុងសិក្ខាសាលា លោកស្រី Nguyen Thi Minh Tho អនុប្រធាននាយកដ្ឋានប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ (SBV) បានបង្ហាញពីវិសោធនកម្មសារាចរណែនាំលេខ ២៧ ដោយផ្តោតលើការលុបបំបាត់ការលំបាកសម្រាប់អង្គភាពរាយការណ៍ក្នុងដំណើរការអនុវត្ត។

ការផ្លាស់ប្តូររួមមានៈ លក្ខណៈវិនិច្ឆ័យ និងវិធីសាស្រ្តសម្រាប់វាយតម្លៃហានិភ័យនៃការលាងលុយកខ្វក់។ ដំណើរការគ្រប់គ្រងហានិភ័យ និងការបែងចែកអតិថិជនទៅតាមកម្រិតហានិភ័យ។ បទប្បញ្ញត្តិផ្ទៃក្នុង និងរបបរាយការណ៍សម្រាប់ប្រតិបត្តិការដែលមានតម្លៃធំ គួរឱ្យសង្ស័យ; បទប្បញ្ញត្តិស្តីពីប្រតិបត្តិការផ្ទេរប្រាក់អេឡិចត្រូនិក ថ្ងៃផុតកំណត់សម្រាប់ការរាយការណ៍ទិន្នន័យអេឡិចត្រូនិក; ទម្រង់បន្ថែមសម្រាប់ការរាយការណ៍ការវាយតម្លៃហានិភ័យ និងប្រតិបត្តិការគួរឱ្យសង្ស័យ។

សារាចរលេខ 27 សង្កត់ធ្ងន់លើគោលការណ៍នៃការគ្រប់គ្រងផ្អែកលើហានិភ័យ ដោយតម្រូវឱ្យស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុធ្វើបច្ចុប្បន្នភាពជាទៀងទាត់ វាយតម្លៃហានិភ័យ និងបង្កើតដំណើរការសម្រាប់កំណត់អត្តសញ្ញាណ និងផ្ទៀងផ្ទាត់អតិថិជន ទោះបីជាអតិថិជនមិនមានគណនី ឬមានប្រតិបត្តិការតិចតួចក៏ដោយ។ លើសពីនេះ អង្គភាពត្រូវតែត្រួតពិនិត្យទំនាក់ទំនងអាជីវកម្ម ដោយធានាឱ្យមានភាពស៊ីសង្វាក់គ្នារវាងប្រតិបត្តិការ ប្រភពនៃមូលនិធិ និងកំណត់ត្រាកំណត់អត្តសញ្ញាណអតិថិជន។

ជាមួយគ្នានេះ សិក្ខាសាលាក៏បានផ្សព្វផ្សាយខ្លឹមសារនៃការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់នៅក្នុងដំណោះស្រាយលេខ 05/2025/NQ-CP ស្តីពីការសាកល្បងទីផ្សារទ្រព្យសកម្មគ្រីបតូ។

ចេញផ្សាយនៅថ្ងៃទី 9 ខែកញ្ញា ឆ្នាំ 2025 ដំណោះស្រាយបង្កើតច្រកផ្លូវច្បាប់សម្រាប់ដំណាក់កាលសាកល្បង ហើយទាមទារឱ្យមានការអនុលោមតាមច្បាប់យ៉ាងតឹងរឹងជាមួយនឹងបទប្បញ្ញត្តិប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ ដើម្បីធានាសុវត្ថិភាព និងការអភិវឌ្ឍប្រកបដោយចីរភាពនៃប្រព័ន្ធហិរញ្ញវត្ថុ និងសេដ្ឋកិច្ចជាតិ។

ដោយអនុវត្តមាត្រាទី 7 នៃច្បាប់ស្តីពីការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ឆ្នាំ 2022 វៀតណាមកំពុងធ្វើការវាយតម្លៃហានិភ័យថ្នាក់ជាតិសម្រាប់រយៈពេល 2023-2027 ដើម្បីរៀបចំសម្រាប់ការវាយតម្លៃពហុភាគី APG ឆ្នាំ 2027-2028។ តំណាងក្រសួងសន្តិសុខសាធារណៈ និងធនាគាររដ្ឋវៀតណាមបានធ្វើបច្ចុប្បន្នភាពលទ្ធផលបឋមនៃដំណាក់កាលឆ្នាំ 2023-2025 ហើយបានលើកឡើងអំពីទិសដៅនៃការសម្របសម្រួលនាពេលខាងមុខ។

យោងតាមប្រតិភូ ការវាយតម្លៃហានិភ័យជាតិគឺជាមូលដ្ឋានដ៏សំខាន់សម្រាប់កំណត់វិស័យដែលមានហានិភ័យខ្ពស់ ផលិតផល សេវាកម្ម និងតំបន់។ អាស្រ័យហេតុនេះ ស្នើរវិធានការត្រួតពិនិត្យសមស្រប ធានាថា វៀត ណាមបំពេញតាមតម្រូវការអន្តរជាតិ ជាពិសេសស្តង់ដារ FATF។

លោក មិញ

ប្រភព៖ https://baochinhphu.vn/phai-bao-dam-tinh-phu-hop-giua-giao-dich-nguon-tien-va-ho-so-nhan-dien-khach-hang-102251016120539366.htm