ປ້ອງກັນບໍ່ໃຫ້ທຶນ "ເລືອດໄຫຼ", ການໂອນເງິນ 1,000 USD ໄປຕ່າງປະເທດຕ້ອງໄດ້ຮັບການລາຍງານ

ຕ້ອງຄຸ້ມຄອງການໄຫຼວຽນຂອງເງິນຕາລະຫວ່າງສູນການເງິນກັບຫວຽດນາມ.

ສ້າງຮົ້ວເພື່ອປ້ອງກັນບໍ່ໃຫ້ເງິນທຶນໄຫຼກັບສູນການເງິນໄປຕ່າງປະເທດ

ທະນາຄານແຫ່ງລັດ ຫວຽດນາມ (SBV) ພວມຮ່າງດຳລັດກຳນົດການອອກໃບອະນຸຍາດສ້າງຕັ້ງ ແລະ ດຳເນີນທຸລະກິດທະນາຄານ, ການຄຸ້ມຄອງການແລກປ່ຽນເງິນຕາຕ່າງປະເທດ, ຕ້ານການຟອກເງິນ, ຕ້ານການກໍ່ການຮ້າຍ, ການສະໜອງທຶນໃຫ້ແກ່ການແຜ່ຂະຫຍາຍອາວຸດຍຸດໂທປະກອນທີ່ສູນກາງການເງິນສາກົນ (IFC) ຢູ່ ຫວຽດນາມ.

ລະບຽບການດັ່ງກ່າວໄດ້ອອກແບບເພື່ອສະກັດກັ້ນບໍ່ໃຫ້ທຶນທີ່ເຫຼືອຂອງຫວຽດນາມໄຫຼເຂົ້າຕະຫຼາດການເງິນແລ້ວໂອນໄປລົງທຶນຢູ່ຕ່າງປະເທດ, ແມ່ນຂັດກັບນະໂຍບາຍດຶງດູດທຶນເຂົ້າຫວຽດນາມ.

ກ່ຽວກັບເງື່ອນໄຂການໃຫ້ໃບອະນຸຍາດ, ຮ່າງກົດໝາຍໄດ້ກຳນົດວ່າ, ສຳລັບທະນາຄານການຄ້າຕ່າງປະເທດ 100% ແລະ ສາຂາທະນາຄານຕ່າງປະເທດ, ເງື່ອນໄຂການໃຫ້ໃບອະນຸຍາດແມ່ນຄ້າຍຄືກັບເງື່ອນໄຂການໃຫ້ໃບອະນຸຍາດໃນມາດຕາ 29 ຂອງກົດໝາຍວ່າດ້ວຍສະຖາບັນສິນເຊື່ອ, ເງື່ອນໄຂຂອງເຈົ້າຂອງໃນດຳລັດເລກທີ 162/2024/ນຍ.

ຂໍ້ກຳນົດທີ່ກ່າວມາຂ້າງເທິງນີ້ແມ່ນເພື່ອຫຼີກເວັ້ນບໍ່ໃຫ້ມີຄວາມແຕກຕ່າງລະຫວ່າງນັກລົງທຶນຕ່າງປະເທດເມື່ອສ້າງຕັ້ງທະນາຄານການຄ້າບໍ່ວ່າໃນຕະຫຼາດການເງິນຫຼືຢູ່ຫວຽດນາມ. ສໍາລັບທະນາຄານທຸລະກິດພາຍໃນ 100%, ຮ່າງຂໍ້ກໍານົດດັ່ງກ່າວໄດ້ອ້າງເຖິງຂໍ້ກໍານົດກ່ຽວກັບເງື່ອນໄຂຂອງທະນາຄານການຄ້າທີ່ຈະສ້າງຕັ້ງບໍລິສັດຍ່ອຍຂອງຕ່າງປະເທດໃນຖະແຫຼງການສະບັບເລກທີ 32/2024/TT-NHNN, ຂໍ້ກໍານົດອື່ນໆທີ່ກ່ຽວຂ້ອງໃນມາດຕາ 29 ຂອງກົດໝາຍວ່າດ້ວຍສະຖາບັນສິນເຊື່ອ ແລະດໍາລັດສະບັບເລກທີ 162/2024/ND-CP.

ກ່ຽວກັບເຄືອຂ່າຍ, ຮ່າງລະບຽບການໄດ້ກຳນົດໃຫ້ນັກລົງທຶນ/ທະນາຄານແມ່ໄດ້ຮັບອະນຸຍາດໃຫ້ຕັ້ງແຕ່ 1 ແຫ່ງຢູ່ສູນການເງິນເທົ່ານັ້ນ ແລະ ບໍ່ໄດ້ຮັບອະນຸຍາດໃຫ້ຂະຫຍາຍເຄືອຂ່າຍ.

ກ່ຽວກັບການເຄື່ອນໄຫວເງິນທຶນ, ເພື່ອຮັບປະກັນເປົ້າໝາຍຊຸກຍູ້ການເຄື່ອນໄຫວເງິນທຶນຂະໜາດໃຫຍ່ຈາກຕະຫຼາດການເງິນເຂົ້າຫວຽດນາມ, ບັນດາທະນາຄານການຄ້າ ແລະ ສາຂາຂອງທະນາຄານແຫ່ງລັດ ແມ່ນສະມາຊິກສະໜອງໃຫ້ລູກຄ້າຕາມຫຼັກການຄື: ໄດ້ຮັບອະນຸຍາດໃຫ້ເຄື່ອນໄຫວເງິນທຶນຈາກຕະຫຼາດການເງິນໄປຍັງຫວຽດນາມ; ການໄຫຼວຽນຂອງເງິນທຶນພາຍໃນຕະຫຼາດການເງິນ; ການໄຫຼວຽນຂອງທຶນລະຫວ່າງຕະຫຼາດການເງິນກັບ ໂລກ . ເຖິງຢ່າງໃດກໍຕາມ, ຍັງບໍ່ໄດ້ຮັບອະນຸຍາດໃຫ້ໂອນເງິນທຶນຈາກຫວຽດນາມ ເຂົ້າສູ່ຕະຫຼາດການເງິນ. ທະນາຄານບໍ່ໄດ້ຮັບອະນຸຍາດໃຫ້ລະດົມທຶນຈາກບັນດາອົງການ, ບຸກຄົນທີ່ບໍ່ແມ່ນສະມາຊິກຂອງຕະຫຼາດການເງິນຢູ່ ຫວຽດນາມ.

ການໂອນເງິນ 1,000 USD ຫຼືຫຼາຍກວ່ານັ້ນໄປຕ່າງປະເທດຕ້ອງໄດ້ຮັບການລາຍງານ.

ກ່ຽວກັບການຕ້ານການຟອກເງິນ, ຮ່າງດໍາລັດສະບັບນີ້ ໄດ້ກໍານົດຄວາມຮັບຜິດຊອບຂອງອົງການລາຍງານຕະຫຼາດການເງິນ ແລະ ອົງການຈັດຕັ້ງທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ ແລະ ບຸກຄົນອື່ນໆ ໃນການຈັດຕັ້ງປະຕິບັດມາດຕະການຕ້ານການຟອກເງິນ. ພ້ອມນີ້, ໄດ້ກຳນົດຄວາມຮັບຜິດຊອບຂອງອົງການກວດກາຕະຫຼາດການເງິນ, ທະນາຄານແຫ່ງລັດ, ກະຊວງ ປທສ , ກະຊວງປ້ອງກັນຄວາມສະຫງົບ ແລະ ບັນດາກະຊວງ, ຂະແໜງການທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ ໃນການປະຕິບັດໜ້າທີ່ຄຸ້ມຄອງລັດ ຕ້ານການຟອກເງິນໃນຕະຫຼາດການເງິນ ເພື່ອຮັບປະກັນໃຫ້ສອດຄ່ອງກັບກົດໝາຍວ່າດ້ວຍການຕ້ານການຟອກເງິນ.

ຮ່າງກົດໝາຍດັ່ງກ່າວໄດ້ກຳນົດບັນດານະໂຍບາຍສະເພາະ ແລະ ພົ້ນເດັ່ນຂອງບັນດາຫົວໜ່ວຍລາຍງານຢູ່ TTTC, ລວມມີ: ອະນຸຍາດໃຫ້ປະຕິບັດມາດຕະການຕ້ານການຟອກເງິນທີ່ບັນດາເຈົ້າຂອງ ແລະ ບັນດາທະນາຄານແມ່ພວມປະຕິບັດທີ່ຍັງບໍ່ທັນຖືກກົດໝາຍຫວຽດນາມ ກຳນົດ, ແຕ່ຮັບປະກັນບໍ່ຂັດກັບກົດໝາຍ ຫວຽດນາມ; ການນໍາໃຊ້ລະບອບການລາຍງານສໍາລັບການໂອນເງິນເອເລັກໂຕຣນິກສາກົນ (ເກນການລາຍງານຂອງ 1,000 USD) ກັບຫນ່ວຍງານການລາຍງານຢູ່ TTTC.

ຕາມການຍື່ນສະເໜີຂອງທະນາຄານແຫ່ງລັດ, ບັນດາຂໍ້ກຳນົດຂອງກົດໝາຍວ່າດ້ວຍຕ້ານການຟອກເງິນ, ຕ້ານການຟອກເງິນ ຕ້ອງປະຕິບັດຕາມບັນດາຂໍ້ກຳນົດຂອງກົດໝາຍ ບົນພື້ນຖານຮັບປະກັນອະທິ ປະໄຕ , ຜືນແຜ່ນດິນອັນຄົບຖ້ວນ, ຄວາມໝັ້ນຄົງແຫ່ງຊາດ, ຜົນປະໂຫຍດຂອງຊາດ; ຮັບປະກັນການເຄື່ອນໄຫວເສດຖະກິດ ແລະ ການລົງທຶນເປັນປົກກະຕິ; ປົກປ້ອງສິດ ແລະ ຜົນປະໂຫຍດອັນຊອບທຳຂອງອົງການຈັດຕັ້ງ ແລະ ບຸກຄົນ; ສະກັດກັ້ນການສວຍໃຊ້ອຳນາດ, ສວຍໃຊ້ສິດຕ້ານການຟອກເງິນ ເພື່ອລະເມີດສິດ ແລະ ຜົນປະໂຫຍດອັນຊອບທຳຂອງບັນດາອົງການ ແລະ ບຸກຄົນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ.

ຕາມນັ້ນແລ້ວ, ດ້ວຍລະດັບການເປີດກວ້າງໃນຕະຫຼາດການເງິນກ່ຽວກັບການໄຫຼວຽນຂອງທຶນ, ທຸລະກໍາຂ້າມຊາຍແດນ, ການປະກົດຕົວຂອງສະຖາບັນການເງິນສາກົນຂະຫນາດໃຫຍ່ຫຼາຍດ້ານນອກເຫນືອການທະນາຄານ, ຕ້ອງມີກົນໄກນະໂຍບາຍທີ່ເຂັ້ມງວດເພື່ອບໍ່ໃຫ້ວິຊາ "ສວຍໃຊ້" ຕະຫຼາດການເງິນແລະນະໂຍບາຍສະເພາະທີ່ໂດດເດັ່ນເພື່ອ "ຖືກກົດຫມາຍ" ແຫຼ່ງເງິນ.

ກ່ຽວກັບການຄຸ້ມຄອງເງິນຕາຕ່າງປະເທດ, ຮ່າງກົດໝາຍໄດ້ກຳນົດການນຳໃຊ້ເງິນຕາຕ່າງປະເທດຂອງສະມາຊິກ (ລວມທັງທະນາຄານການຄ້າ, ສາຂາທະນາຄານແຫ່ງລັດທີ່ເປັນສະມາຊິກ ແລະ ສະມາຊິກອື່ນໆ). ໃນເວລາດຽວກັນ, ເພື່ອ ເພື່ອຈຳກັດຄວາມສ່ຽງຕໍ່ການລ່ວງລະເມີດນະໂຍບາຍ, ຮັບປະກັນການແຍກທຸລະກຳການຊຳລະເງິນ ແລະ ໂອນເງິນຕາຕ່າງປະເທດໃນຕະຫຼາດການເງິນອອກຈາກທຸລະກຳການຊຳລະ ແລະ ໂອນເງິນກັບດິນແດນທີ່ເຫຼືອຂອງຫວຽດນາມ, ຮ່າງກົດໝາຍໄດ້ກຳນົດວ່າ ທຸລະກຳຊຳລະ ແລະ ໂອນເງິນລະຫວ່າງສະມາຊິກຕ້ອງປະຕິບັດຜ່ານບັນຊີຊຳລະເງິນຕາຕ່າງປະເທດຂອງສະມາຊິກທີ່ເປີດຢູ່ບັນດາທະນາຄານການຄ້າ ແລະ ສາຂາຂອງທະນາຄານແຫ່ງລັດຫວຽດນາມ ທີ່ເປັນສະມາຊິກ.

ບໍ່ມີການແຊກແຊງເບື້ອງຕົ້ນ, ການຄວບຄຸມພິເສດ, ການໃຫ້ກູ້ຢືມພິເສດ ... ນໍາໃຊ້ກັບທະນາຄານໃນສູນການເງິນ

ຮ່າງດຳລັດດັ່ງກ່າວໄດ້ກຳນົດໃນວິທີທີ່ບໍ່ໃຫ້ທະນາຄານແຫ່ງລັດດຳເນີນການແຊກແຊງລ່ວງໜ້າ, ນຳໃຊ້ມາດຕະການຄວບຄຸມພິເສດ, ປັບປຸງໂຄງປະກອບການປ່ອຍເງິນກູ້ພິເສດ... ແລະ ບໍ່ດຳເນີນການເຄື່ອນໄຫວຂອງທະນາຄານກາງ (ຕາມກຳນົດໃນກົດໝາຍວ່າດ້ວຍສະຖາບັນສິນເຊື່ອສຳລັບລະບົບທະນາຄານພາຍໃນ). ພ້ອມກັນນັ້ນ, ກໍກຳນົດໃຫ້ບັນດາທະນາຄານການຄ້າ ແລະ ສາຂາທະນາຄານຕ່າງປະເທດແມ່ນສະມາຊິກທີ່ບໍ່ເຂົ້າຮ່ວມການປະກັນເງິນຝາກຫວຽດນາມ (ເນື່ອງຈາກບັນດາທະນາຄານທີ່ຕັ້ງສູນປະກັນເງິນຝາກບໍ່ຮັບເງິນຝາກບຸກຄົນຢູ່ ຫວຽດນາມ).

ແທນທີ່ຈະ, ຮ່າງດັ່ງກ່າວໄດ້ກໍານົດການຖອນໃບອະນຸຍາດ, ການລະລາຍ, ການລົ້ມລະລາຍແລະການຊໍາລະຊັບສິນໃນເວລາທີ່ທະນາຄານທີ່ເປັນສະມາຊິກຂອງ TTTC ມີບັນຫາ. ຕາມນັ້ນແລ້ວ, ຮ່າງກົດໝາຍດັ່ງກ່າວໄດ້ກຳນົດ 4 ກໍລະນີທີ່ບັນດາທະນາຄານທີ່ເປັນສະມາຊິກ TTTC ມີບັນຫາ.

ຫນຶ່ງແມ່ນການສູນເສຍທີ່ສະສົມແມ່ນຫຼາຍກ່ວາ 15% ຂອງມູນຄ່າຂອງທຶນ charter ແລະກອງທຶນສະຫງວນແລະລະເມີດອັດຕາສ່ວນຄວາມປອດໄພຂອງທຶນຕ່ໍາສຸດ;

ສອງແມ່ນລະເມີດອັດຕາສ່ວນຄວາມປອດໄພທຶນຮອນຂັ້ນຕ່ຳ 6 ເດືອນຕິດຕໍ່ກັນ;

ອັນທີສາມແມ່ນລະເມີດອັດຕາສ່ວນການແກ້ໄຂເປັນເວລາ 30 ວັນຕິດຕໍ່ກັນ;

ສີ່, ມີການຖອນຕົວຂອງມະຫາຊົນທີ່ນໍາໄປສູ່ຄວາມສ່ຽງຕໍ່ການລົ້ມລະລາຍຫຼື insolvency ແລະລາຍງານຖືກສົ່ງໄປຫາເຈົ້າຫນ້າທີ່.

ຮ່າງກົດໝາຍດັ່ງກ່າວໄດ້ມອບສິດໃຫ້ເຈົ້າໜ້າທີ່ອອກໃບອະນຸຍາດ, ກວດກາ ແລະ ກວດກາບັນດາທະນາຄານການຄ້າ ແລະ ສາຂາຂອງທະນາຄານແຫ່ງລັດ ທີ່ເປັນສະມາຊິກ ເພື່ອຕິດຕາມກວດກາເມື່ອບັນດາທະນາຄານຕົກຢູ່ໃນກໍລະນີທີ່ກ່າວມາຂ້າງເທິງນີ້. ເມື່ອບັນດາທະນາຄານສະມາຊິກຂອງຕະຫຼາດການເງິນມີບັນຫາ, ທະນາຄານແຫ່ງລັດຈະບໍ່ເຂົ້າຮ່ວມການແຊກແຊງຄືນໃໝ່, ຄວບຄຸມພິເສດ, ການປ່ອຍເງິນກູ້ພິເສດ ແລະ ອື່ນໆ, ບັນດາວິສາຫະກິດທະນາຄານທີ່ມີບັນຫາຈະຖືກແກ້ໄຂຢູ່ສານພິເສດຢູ່ຕະຫຼາດການເງິນ.

ທະນາຄານແຫ່ງລັດຫວຽດນາມ ສະເໜີໃຫ້ລັດຖະບານພິຈາລະນາ ອອກດຳລັດສະບັບນີ້ ປະຕິບັດຕາມຄຳສັ່ງ ແລະ ຂັ້ນຕອນທີ່ງ່າຍດາຍ ເພື່ອສ້າງພື້ນຖານນິຕິກຳໃຫ້ແກ່ການຈັດຕັ້ງປະຕິບັດວຽກງານທະນາຄານ ກໍ່ຄືການດຳເນີນທຸລະກຳແລກປ່ຽນເງິນຕາຕ່າງປະເທດຢູ່ສູນການເງິນ; ສ້າງພື້ນຖານດ້ານກົດໝາຍໃຫ້ແກ່ການກວດກາ, ກວດກາ, ສະກັດກັ້ນ ແລະ ຕ້ານການຟອກເງິນ...

ພ້ອມນີ້, ແຜນການເຄື່ອນໄຫວຈັດຕັ້ງປະຕິບັດວຽກງານກໍ່ສ້າງ TTTC ລວມມີການມອບໝາຍໃຫ້ບັນດາກະຊວງ, ຂະແໜງການ ຮີບດ່ວນສະເໜີໃຫ້ລັດຖະບານພິຈາລະນາອອກດຳລັດແນະນຳການຈັດຕັ້ງປະຕິບັດມະຕິ 222 ຕາມຂັ້ນຕອນ ແລະ ຄຳສັ່ງທີ່ງ່າຍດາຍ, ໃຫ້ສຳເລັດໃນເດືອນ ສິງຫາ 2025.

ທີ່ມາ: https://baodautu.vn/ngan-chay-mau-dong-von-chuyen-tu-1000-usd-ra-nuoc-ngoai-phai-bao-cao-d362571.html