ອັດຕາສ່ວນໜີ້ເສຍອາດຈະຫຼຸດລົງຢ່າງຫຼວງຫຼາຍ

ຜູ້ຕາງໜ້າ​ບັນດາ​ທະນາຄານ​ລ້ວນ​ແຕ່​ຢືນຢັນ​ຈະ​ສືບ​ຕໍ່​ເລັ່ງລັດ​ການ​ແກ້​ໄຂ​ໜີ້​ເສຍ, ໜີ້​ເສຍ​ບໍ່​ແມ່ນ​ບັນຫາ​ທີ່​ໜ້າ​ວິຕົກ​ກັງວົນ​ອີກ​ຕໍ່​ໄປ.

ໜີ້ເສຍໃນບາງທະນາຄານຫຼຸດລົງ

ໃນ​ກຸ່ມ​ທະນາຄານ​ການ​ຄ້າ​ແຫ່ງ​ລັດ, ທະນາຄານ​ກະສິກຳ ​ແລະ ພັດທະນາ​ຊົນນະບົດ​ຫວຽດນາມ ( Agribank ) ມີ​ຊັບ​ສິນ​ທັງ​ໝົດ 2,3 ລ້ານ​ດົ່ງ; ທຶນ 2,2 ລ້ານ​ດົ່ງ; ຍອດ​ເງິນ​ກູ້​ທີ່​ຍັງ​ຄົງ​ຄ້າງ​ໃຫ້​ເສດຖະກິດ​ກວ່າ 1,92 ລ້ານ​ດົ່ງ, ​ໃນ​ນັ້ນ​ເກືອບ 65% ​ແມ່ນ​ເງິນ​ກູ້​ທີ່​ຍັງ​ຄົງ​ຄ້າງ​ເພື່ອ​ຟື້ນ​ຟູ ​ແລະ ພັດທະນາ “ສາມ​ກະ​ສີ​ກຳ”.

Agribank ປະຕິບັດໄດ້ເກີນຄາດໝາຍໃນການຄວບຄຸມໜີ້ເສຍກ່ອນກຳນົດ, ອັດຕາສ່ວນໜີ້ເສຍໃນໃບດຸ່ນດ່ຽງແມ່ນ 1.19% - ຫຼຸດລົງ 0.39% ເມື່ອທຽບໃສ່ຕົ້ນປີ ແລະ ສູ້ຊົນໃຫ້ຕໍ່າກວ່າ 1% ໃນທ້າຍປີ 2025. ຖ້າບັນລຸໄດ້ຄາດໝາຍ, ອັດຕາໜີ້ເສຍຂອງທະນາຄານ Agribank ແມ່ນຕ່ຳສຸດນັບແຕ່ວັນທີ 20 ແຜນການປີ 2025 ປະຕິບັດຄືນໃໝ່. Agribank ກໍ່​ແມ່ນ​ທະນາຄານ​ທີ່​ມີ​ອັດຕາ​ສ່ວນ​ໜີ້​ເສຍ​ຕ່ຳ​ກວ່າ​ໃນ​ຕາຕະລາງ​ດຸ່ນດ່ຽງ​ໃນ​ກຸ່ມ “Big 4” (ລວມທັງ Vietcombank, BIDV , VietinBank ແລະ Agribank).

Agribank ແມ່ນໜຶ່ງໃນທະນາຄານທີ່ຫຼຸດໜີ້ເສຍຢ່າງຫຼວງຫຼາຍ. ພາບ: ກວາງໄທ

ໃນ​ຂະນະ​ທີ່​ກຸ່ມ​ທະນາຄານ​ການ​ຄ້າ​ຫຸ້ນ​ສ່ວນ, ທະນາຄານ​ຫຸ້ນ​ສ່ວນ​ການ​ຄ້າ​ອາຊີ (ACB ), ມາ​ຮອດ​ທ້າຍ​ໄຕ​ມາດ​ທີ 3 ມີ​ສິນ​ເຊື່ອ​ຄົງ​ຄ້າງ 669,188 ຕື້​ດົ່ງ, ​ເພີ່ມ​ຂຶ້ນ 15,2% ​ເມື່ອ​ທຽບ​ໃສ່​ຕົ້ນ​ປີ, ສູງ​ກວ່າ​ສະ​ເລ່ຍຂອງ​ອຸດສາຫະກຳ, ​ໃນ​ນັ້ນ, ​ເງິນ​ກູ້​ທຸລະ​ກິດ​ເພີ່ມ​ຂຶ້ນ 20%.

ຂໍຂອບໃຈກັບນະໂຍບາຍການກູ້ຢືມທີ່ເລືອກແລະການຄວບຄຸມຄວາມສ່ຽງ, ACB ຊີ້ນໍາການໄຫຼເຂົ້າຂອງທຶນໄປສູ່ຂະແຫນງທີ່ມີກໍາໄລ - ພື້ນຖານສໍາລັບການເຕີບໂຕແບບຍືນຍົງໂດຍບໍ່ມີການເສຍສະລະຄຸນນະພາບຊັບສິນ. ໜີ້ເສຍ (ແຕ່ກຸ່ມ 3 ຫາ 5) ແມ່ນ 7.326 ຕື້ດົ່ງ, ຫຼຸດລົງ 15,3% ເມື່ອທຽບໃສ່ທ້າຍປີ 2024, ສົ່ງຜົນໃຫ້ອັດຕາສ່ວນໜີ້ເສຍເພີ່ມຂຶ້ນ 1,09%. ​ໃນ​ນັ້ນ, ໜີ້​ສິນ​ທີ່​ມີ​ທ່າ​ແຮງ​ເສຍ​ທຶນ (ໜີ້​ສິນ​ກຸ່ມ 5) ​ໄດ້​ຫຼຸດ​ລົງ​ເກືອບ 18,7%, ຈາກ 6.748 ຕື້​ດົ່ງ​ເປັນ 5.488 ຕື້​ດົ່ງ. ອັດ​ຕາ​ສ່ວນ​ທຶນ​ກູ້​ຢືມ​ໄລ​ຍະ​ສັ້ນ​ໃນ​ໄລ​ຍະ​ກາງ ແລະ​ຍາວ​ຍັງ​ຕ່ຳ, ບັນ​ລຸ 21,8%.

ທະນາຄານຫຸ້ນສ່ວນການຄ້າ ໄຊງ່ອນ-ຮ່າໂນ້ຍ (SHB) ຍັງຄວບຄຸມໜີ້ເສຍຢ່າງເຂັ້ມງວດ ດ້ວຍເປົ້າໝາຍຮັກສາໄວ້ຕໍ່າກວ່າ 2%. ຕົວຊີ້ວັດຄວາມປອດໄພຂອງນະຄອນຫຼວງ ເຊັ່ນ: CAR ບັນລຸຫຼາຍກວ່າ 12%. ມາ​ຮອດ​ທ້າຍ​ໄຕ​ມາດ​ທີ 3, ຊັບ​ສິນ​ທັງ​ໝົດ​ຂອງ SHB ບັນ​ລຸ 852.695 ຕື້​ດົ່ງ, ເພີ່ມ​ຂຶ້ນ 14% ເມື່ອ​ທຽບ​ໃສ່​ທ້າຍ​ປີ 2024; ຍອດ​ສິນ​ເຊື່ອ​ຄົງ​ຄ້າງ​ບັນ​ລຸ​ເກືອບ 616.600 ຕື້​ດົ່ງ, ເພີ່ມ​ຂຶ້ນ 15% ເມື່ອ​ທຽບ​ໃສ່​ຕົ້ນ​ປີ 2025.

ຫຼື ສຳລັບທະນາຄານຫຸ້ນສ່ວນການຄ້າ ອານບິ່ງ (ABBANK) ຍອດໜີ້ເສຍຫຼຸດລົງ 23% ເປັນ 2.830 ຕື້ດົ່ງ ແລະ ຫຼຸດລົງທັງໝົດ 3 ກຸ່ມໜີ້, ເຮັດໃຫ້ອັດຕາສ່ວນໜີ້ເສຍຫຼຸດລົງຈາກ 3,74% ເປັນ 2,63% (ຄິດໄລ່ຕາມກຸ່ມໜີ້ 3, 4 ແລະ 5 ແບ່ງຕາມຍອດສິນເຊື່ອລູກຄ້າທັງໝົດ). ຊັບສິນທັງໝົດຂອງ ABank ບັນລຸ 204.576 ຕື້ດົ່ງ, ເພີ່ມຂຶ້ນ 16%, ໃນນັ້ນ ເງິນກູ້ຂອງລູກຄ້າເພີ່ມຂຶ້ນ 9% ເປັນ 107.573 ຕື້ດົ່ງ.

ສຳລັບ​ທະນາຄານ​ຫຸ້ນ​ສ່ວນ​ການ​ຄ້າ​ຫວຽດນາມ Thinh (VPBank), ຍອດ​ສິນ​ເຊື່ອ​ລວມຂອງ​ຕົນ​ບັນລຸ​ເກືອບ 912.000 ຕື້​ດົ່ງ​ໃນ​ທ້າຍ​ໄຕ​ມາດ​ທີ 3 ປີ 2025, ​ເພີ່ມ​ຂຶ້ນ 28,4% ​ເມື່ອ​ທຽບ​ໃສ່​ຕົ້ນ​ປີ ຍ້ອນ​ການ​ປະກອບສ່ວນ​ຂອງ​ທັງ​ທະນາຄານ​ແມ່ ​ແລະ ບັນດາ​ບໍລິສັດ​ສະມາຊິກ.

​ໃນ​ນັ້ນ, ສິນເຊື່ອ​ຂອງ​ທະນາຄານ​ສ່ວນ​ບຸກຄົນ​ແມ່ນ 813.000 ຕື້​ດົ່ງ. ອັດຕາສ່ວນຫນີ້ສິນບໍ່ດີລວມໄດ້ຖືກຄວບຄຸມຢ່າງເຂັ້ມງວດໂດຍ VPBank, ຫຼຸດລົງຕໍ່າກວ່າເກນຂອງ 3%; ໜີ້ເສຍສ່ວນບຸກຄົນສືບຕໍ່ປັບປຸງ, ຢູ່ທີ່ 2.23%. ພາຍຫຼັງ 9 ເດືອນ, ລາຍ​ຮັບ​ຈາກ​ໜີ້​ສິນ​ແກ້​ໄຂ​ຄວາມ​ສ່ຽງ​ລວມ​ໄດ້​ບັນ​ລຸ​ເກືອບ 2.900 ຕື້​ດົ່ງ, ໃນ​ໄຕ​ມາດ​ທີ 3 ປີ 2025 ພຽງ​ແຕ່​ເພີ່ມ​ຂຶ້ນ 29,7% ເມື່ອ​ທຽບ​ໃສ່​ໄຕ​ມາດ​ຜ່ານ​ມາ.

ໃນທາງກົງກັນຂ້າມ, ທະນາຄານຫຸ້ນສ່ວນການຄ້າ Loc Phat (LPBank) ໄດ້ບັນທຶກໜີ້ເສຍເພີ່ມຂຶ້ນ 32,4% ເປັນ 6,961 ຕື້ດົ່ງ, ສົ່ງຜົນໃຫ້ອັດຕາສ່ວນໜີ້ເສຍເພີ່ມຂຶ້ນຈາກ 1,58% ເປັນ 1,79% (ໜີ້ທັງໝົດຂອງກຸ່ມ 3, 4 ແລະ 5 ແບ່ງຕາມຍອດສິນເຊື່ອລູກຄ້າທັງໝົດ). ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ອັດຕາສ່ວນນີ້ຍັງຕໍ່າກວ່າລະບຽບການ.

ຊັບສິນທັງໝົດຂອງ LPBank ເພີ່ມຂຶ້ນ 6,1% ໃນ 3 ໄຕມາດທໍາອິດຂອງປີ 2025, ບັນລຸ 539,149 ຕື້ດົ່ງ; ເງິນກູ້ທີ່ຍັງຄ້າງຄາໃຫ້ແກ່ລູກຄ້າເພີ່ມຂຶ້ນ 17%, ບັນລຸ 387.898 ຕື້ດົ່ງ, ໃນນັ້ນ ເງິນກູ້ໃຫ້ລູກຄ້າສ່ວນບຸກຄົນ ແລະ ຄົວເຮືອນກວມເກືອບ 42% ຍອດສິນເຊື່ອຂອງລູກຄ້າ ແລະ ເພີ່ມຂຶ້ນ 15% ເມື່ອທຽບໃສ່ທ້າຍປີ 2025 ດ້ວຍຍອດເງິນກູ້ຄ້າງຊໍາລະຫຼາຍກວ່າ 161.600 ຕື້ດົ່ງ. ເງິນຝາກຂອງລູກຄ້າບັນລຸ 326.179 ຕື້ດົ່ງ, ເພີ່ມຂຶ້ນ 15,2%.

ເຊັ່ນດຽວກັບ LPBank, ໜີ້ເສຍຂອງທະນາຄານຫຸ້ນສ່ວນເຕັກໂນໂລຊີ ແລະ ການຄ້າຫວຽດນາມ (Techcombank) ເພີ່ມຂຶ້ນ 25,6% ເມື່ອທຽບໃສ່ຕົ້ນປີ, ເຮັດໃຫ້ອັດຕາສ່ວນໜີ້ເສຍເພີ່ມຂຶ້ນເລັກນ້ອຍ (ຄິດໄລ່ຕາມກຸ່ມໜີ້ 3, 4 ແລະ 5 ແບ່ງເປັນເງິນກູ້ລູກຄ້າຄົງຄ້າງທັງໝົດ) ເປັນ 1,16%.

ການຄາດຄະເນໜີ້ເສຍຈະຫຼຸດລົງຕື່ມອີກໃນໄຕມາດທີ 4

ຄາດ​ຄະ​ເນ​ຈາກ​ນີ້​ໄປ​ຮອດ​ທ້າຍ​ປີ, ບັນດາ​ສະ​ຖາ​ບັນ​ສິນ​ເຊື່ອ​ລ້ວນ​ແຕ່​ເຊື່ອ​ວ່າ​ອັດ​ຕາ​ໜີ້​ເສຍ​ອາດ​ຈະ​ຫຼຸດ​ລົງ​ຫຼາຍ​ກວ່າ​ໃນ​ໄຕ​ມາດ​ທີ 4 ຂອງ​ປີ 2025, ກົງ​ກັນ​ຂ້າມ​ກັບ​ການ​ປະ​ເມີນ “ເພີ່ມ​ຂຶ້ນ” ຂອງ​ໄລ​ຍະ​ດຽວ​ກັນ​ຂອງ​ປີ​ກາຍ.

ຕາມ​ຜູ້​ຊ່ຽວຊານ ຫງວຽນ​ເຕິ​ມິນ, ຜູ້​ອຳ​ນວຍ​ການ​ຝ່າຍ​ຄົ້ນຄວ້າ ​ແລະ ພັດທະນາ​ລູກ​ຄ້າ​ລາຍ​ບຸກຄົນ​ຂອງ​ບໍລິສັດ​ຫຼັກ​ຊັບ Yuanta ຫວຽດນາມ, ໜີ້​ເສຍ​ຍັງ​ກວມ​ເອົາ​ຕົ້ນຕໍ​ຢູ່ 2 ກຸ່ມ​ຄື: ອະສັງຫາລິມະ​ຊັບ ​ແລະ ສິນເຊື່ອ​ຜູ້​ບໍລິ​ໂພ​ກ.

ໂດຍສະເພາະກັບອະສັງຫາລິມະຊັບ, ເຖິງວ່າໂຄງສ້າງອັດຕາສ່ວນຈະຫຼຸດລົງເມື່ອທຽບໃສ່ປີກາຍ, ແຕ່ໜີ້ເສຍຈາກປີ 2022 ມາຮອດປັດຈຸບັນຍັງບໍ່ຫຼຸດໝົດ, ພຽງແຕ່ມີທ່າອ່ຽງຫຼຸດລົງເທື່ອລະກ້າວ. ບັນຫາຫຼັກແມ່ນຄວາມຄືບໜ້າຂອງການຈັດການໂຄງການຍັງບໍ່ທັນໄດ້ຮັບການຈັດຕັ້ງປະຕິບັດ, ເຮັດໃຫ້ເກີດຄວາມກົດດັນຂອງໜີ້ເສຍທີ່ຍັງຄົງຄ້າງຢູ່.

ນອກຈາກນັ້ນ, ຫນີ້ສິນທີ່ບໍ່ດີໃນສິນເຊື່ອຜູ້ບໍລິໂພກມີແນວໂນ້ມທີ່ຈະເກີດຂຶ້ນຄືນໃຫມ່ບໍ່ດົນມານີ້. ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ນີ້ແມ່ນຄວາມເປັນຈິງທີ່ບໍ່ສາມາດຫຼີກລ່ຽງໄດ້, ເພາະວ່າເມື່ອທະນາຄານເພີ່ມການເຕີບໂຕຂອງສິນເຊື່ອ, ຄວາມກົດດັນຂອງຫນີ້ສິນບໍ່ດີກໍ່ເພີ່ມຂຶ້ນ.

ຜູ້ຊ່ຽວຊານອີກຫຼາຍທ່ານຄາດວ່າອັດຕາການສ້າງໜີ້ເສຍຂອງທະນາຄານຈະປັບປຸງໃນດ້ານບວກ ບົນພື້ນຖານການຟື້ນຕົວຂອງຕະຫຼາດອະສັງຫາລິມະຊັບ ແລະ ນະໂຍບາຍສະໜັບສະໜູນຄວາມສາມາດໃນການຊໍາລະໜີ້ຂອງລູກຄ້າ, ເຊິ່ງກຸ່ມທະນາຄານຂອງລັດ ແລະ ທະນາຄານເອກະຊົນຂະໜາດໃຫຍ່ຈະນໍາພາທ່າອ່ຽງດັ່ງກ່າວ.

ຜູ້ວ່າການທະນາຄານແຫ່ງລັດ ຫງວຽນທິຮົ່ງ ຖືວ່າ, ທະນາຄານແຫ່ງລັດ ຈະສືບຕໍ່ຕິດຕາມສະພາບການເສດຖະກິດມະຫາພາກ, ຕະຫຼາດການເງິນ ແລະ ເງິນຕາສາກົນ ແລະ ພາຍໃນປະເທດຢ່າງແໜ້ນແຟ້ນ ແລະ ຍົກສູງຄຸນນະພາບການພະຍາກອນໃຫ້ມີນະໂຍບາຍ ແລະ ມາດຕະການແກ້ໄຂນະໂຍບາຍເງິນຕາຢ່າງຕັ້ງໜ້າ, ຄ່ອງຕົວ, ມີປະສິດທິຜົນ, ປັບຕົວເຂົ້າກັບສະພາບການໃໝ່ໂດຍໄວ, ປະກອບສ່ວນປະຕິບັດບັນດາເປົ້າໝາຍນະໂຍບາຍການເງິນທີ່ວາງໄວ້.

​ໃນ​ໄລຍະ​ຈະ​ມາ​ເຖິງ, ທະນາຄານ​ແຫ່ງ​ລັດ​ຮຽກຮ້ອງ​ໃຫ້​ບັນດາ​ອົງການ​ສິນ​ເຊື່ອ​ສຸມ​ໃສ່​ຜັນ​ຂະຫຍາຍ​ບັນດາ​ແຜນການ​ຈັດ​ຕັ້ງ​ປະຕິບັດ​ບັນດາ​ມາດ​ຕະການ​ແກ້​ໄຂ​ບັນດາ​ອົງການ​ສິນ​ເຊື່ອ​ທີ່​ອ່ອນ​ແອ ​ແລະ ບັນດາ​ມາດ​ຕະການ​ຄວບ​ຄຸມ​ພິ​ເສດ​ທີ່​ມີ​ອຳນາດ​ການ​ປົກຄອງ​ໄດ້​ຮັບ​ອະນຸມັດ, ພິ​ເສດ​ແມ່ນ​ບັນດາ​ແຜນການ​ບັງຄັບ​ໃຫ້​ທະນາຄານ​ໂອນ​ເງິນ; ຍູ້​ແຮງ​ການ​ແກ້​ໄຂ​ໜີ້​ເສຍ, ຍົກ​ສູງ​ຄຸນ​ນະພາ​ບສິນ​ເຊື່ອ, ປ້ອງ​ກັນ, ຫຼຸດຜ່ອນ​ໜີ້​ເສຍ​ໃໝ່​ໃຫ້​ໜ້ອຍ​ລົງ.

ທີ່ມາ: https://hanoimoi.vn/ty-le-no-xau-co-the-giam-manh-723285.html