Tukar perunding insurans menjadi perancang kewangan peribadi profesional

MSc. Ngo Thanh Huan - Ketua Pegawai Eksekutif FIDT Investment Consulting and Asset Management JSC. Foto: FIDT

Sudah tiba masanya untuk meningkatkan kualiti perundingan insurans hayat.

Pada forum "Perancangan Kewangan Peribadi 2024 - Penyelesaian untuk meningkatkan kualiti sumber manusia dalam industri insurans hayat" yang diadakan hari ini (15 Jun), Dr Le Minh Nghia - Pengerusi Persatuan Perunding Kewangan Vietnam (VFCA) - menekankan bahawa realiti semasa memerlukan pandangan serius terhadap kualiti perkhidmatan perundingan kewangan dalam industri insurans hayat. Walaupun terdapat peningkatan yang ketara, masih terdapat banyak perkara negatif di mata rakyat.

"Sebilangan besar perunding hanya melihat ini sebagai pekerjaan jangka pendek, mengambil kesempatan sepenuhnya daripada perhubungan untuk menjual kontrak, atau tidak mempunyai kapasiti untuk menilai kewangan dan menjual kontrak dengan nilai yang terlalu besar atau produk yang tidak sesuai, menyebabkan pelanggan tidak dapat mengikuti kontrak apabila menghadapi tekanan kewangan... Selain itu, adalah perlu untuk menyedari bahawa program latihan perunding kewangan semasa terutamanya menangani kemahiran yang mencukupi, mengikut pasaran antarabangsa yang tidak sedang membangun dengan cukup kemahiran. 2022" - Dr. Le Minh Nghia berkata.

Dr. Le Minh Nghia - Pengerusi Persatuan Perunding Kewangan Vietnam - bercakap pada majlis itu. Foto: FIDT

Menurutnya, punca itu berkaitan tanggungjawab 4 pihak: agensi pengurusan negeri, syarikat insurans, perunding insurans hayat dan risikan kewangan. Untuk menjelaskan aliran produk insurans hayat syarikat insurans kepada penerima individu, menggalakkan pembangunan masyarakat yang bertamadun dan mampan, Pengerusi VFCA berkata bahawa sudah tiba masanya untuk membincangkan kisah meningkatkan kualiti perundingan insurans hayat kepada standard yang betul untuk pelanggan dan mencari penyelesaian asas dan segerak.

Forum "Perancangan kewangan peribadi 2024 - Penyelesaian untuk meningkatkan kualiti sumber manusia dalam industri insurans hayat". Foto: FIDT

Malah, menurut Encik Ngo Thanh Huan - Ketua Pegawai Eksekutif FIDT Investment Consulting and Asset Management JSC, industri insurans hayat di dunia pada asasnya dibahagikan kepada 3 peringkat dengan kaedah dan kualiti perundingan yang dinaik taraf berbeza: Produk tulen - Menjual produk dengan perundingan kewangan - Insurans yang diedarkan oleh perancang kewangan peribadi profesional.

Vietnam telah diklasifikasikan oleh institusi insurans terkemuka dunia seperti Prudential sebagai berada dalam fasa 2 sejak 2021. Berbanding Singapura atau Taiwan (China), yang berada di fasa 2 sejak beberapa dekad yang lalu. Akhir sekali, fasa 3 - insurans yang diedarkan oleh perancang kewangan peribadi profesional (dalam bahasa Inggeris, Perancang Kewangan), kuasa seperti AS, Korea Selatan, Jepun... berada dalam fasa ini.

Perunding insurans perlu meningkatkan pengetahuan komprehensif mereka

Dari perspektif agensi pengurusan, Encik Dao Trung Kien - Timbalan Pengarah Institut Pembangunan Insurans Vietnam (Jabatan Pengurusan dan Penyeliaan Insurans, Kementerian Kewangan ) - berkata bahawa perunding bukan sahaja perlu meningkatkan pengetahuan profesional mereka tentang insurans tetapi juga perlu mengembangkan pemahaman komprehensif mereka tentang pelaburan, kredit, cukai dan persaraan untuk memberikan nasihat yang tepat, sesuai dengan keadaan kewangan dan keperluan sebenar pelanggan.

Pakar berkongsi tentang kepentingan insurans hayat, peluang, cabaran dan penyelesaian untuk produk kewangan ini selepas krisis keyakinan. Foto: FIDT

Encik Kien memaklumkan bahawa Kementerian Kewangan terus memperkukuh pengurusan, penyeliaan, pemeriksaan, pemeriksaan dan pengendalian yang ketat terhadap pelanggaran undang-undang untuk menghalang dan meningkatkan pematuhan perusahaan. Wujudkan talian hotline untuk menerima dan memproses maklum balas dan cadangan daripada organisasi dan individu mengenai sektor insurans.

Sebaliknya, Kementerian Kewangan turut berkoordinasi rapat dengan agensi berkaitan dalam menyelia aktiviti ejen insurans khususnya ejen insurans iaitu bank bagi memastikan saluran agihan ini berkembang dengan sihat dan betul termasuk menandatangani peraturan penyelarasan antara Kementerian Kewangan (Jabatan Penyeliaan dan Pengurusan Insurans) dan Bank Negara.

Sumber: https://laodong.vn/kinh-doanh/dua-tu-van-vien-bao-hiem-thanh-nha-hoach-dinh-tai-chinh-ca-nhan-chuyen-nghiep-1353309.ldo