Nam A Bank terus menjadi perintis dalam menerapkan piawaian pengurusan risiko antarabangsa

Selepas mengumumkan kejayaan pelaksanaan piawaian pengurusan risiko mengikut piawaian Basel III pada Oktober 2022, Nam A Bank terus melengkapkan pembangunan metodologi dan alatan mengikut piawaian Basel III - Pembaharuan mengikut piawaian pengurusan risiko lanjutan antarabangsa di bawah iringan dan perundingan firma perunding antarabangsa terkemuka KPMG.

Nam A Bank terus mempelopori penerapan piawaian pengurusan risiko antarabangsa, angka 1 — Pelanggan berurus niaga di Nam A Bank.

Walaupun keperluan Basel III tertumpu terutamanya pada peningkatan kualiti dan kuantiti modal, memperkenalkan penunjuk kecairan untuk memastikan kecairan jangka pendek (nisbah perlindungan kecairan - LCR), kestabilan modal jangka panjang (nisbah pembiayaan stabil bersih - NSFR) dan mengehadkan nisbah leverage institusi kredit, untuk mematuhi Basel III - Pembaharuan, sebagai tambahan kepada keperluan bank yang mematuhi keperluan Basel III yang baru. Beberapa piawaian baharu memerlukan: Untuk risiko kredit yang dilaksanakan mengikut kaedah model berasaskan penarafan dalaman - LHDN (berasaskan penilaian dalaman), Basel III - Pembaharuan menyediakan ambang minimum untuk mengelakkan bank daripada membuat anggaran dalaman yang terlalu rendah; Bank perlu mengukur dan mengurus risiko pelarasan penilaian kredit - CVA (Pelarasan penilaian kredit).

Berdasarkan pengajaran yang diperoleh daripada krisis kewangan sebelum ini, Jawatankuasa Basel telah memperkenalkan kaedah yang sama sekali baru untuk mengukur risiko pasaran untuk mengatasi batasan kaedah pengukuran dalam piawaian sebelumnya. Semua perubahan ini bertujuan untuk meningkatkan daya tahan terhadap kejutan dan turun naik pasaran serta meningkatkan kestabilan operasi institusi kredit.

Untuk menambah baik pengurusan dalaman dan operasi mengikut piawaian Basel III, selepas melengkapkan metodologi dan alat pengiraan, Nam A Bank terus melengkapkan set peraturan mengenai operasi sistem dalaman mengikut Basel III. Secara khusus, peraturan utama ialah: Peraturan mengenai metodologi untuk menentukan nisbah kecukupan modal mengikut piawaian Basel III; Peraturan mengenai metodologi untuk menentukan nisbah jaminan kecairan LCR mengikut piawaian Basel III; Peraturan mengenai metodologi untuk menentukan nisbah sumber modal stabil bersih - NSFR mengikut piawaian Basel III; Peraturan mengenai metodologi untuk menentukan nisbah leverage mengikut piawaian Basel III; Peraturan mengenai pendedahan maklumat mengenai nisbah kecukupan modal dan nisbah keselamatan kecairan mengikut piawaian Basel III; Prosedur untuk melaksanakan, mengurus dan memantau pematuhan nisbah jaminan keselamatan dalam operasi Nam A Bank dalam rangka kerja piawaian antarabangsa mengenai pengurusan risiko Basel III.

Menjelang hari lahirnya yang ke-31, Nam A Bank terus menegaskan dirinya sebagai salah satu bank perintis dalam menerapkan piawaian pengurusan risiko antarabangsa untuk memastikan pembangunan yang selamat dan mampan pada masa hadapan.

Seorang wakil bank ini berkongsi: "Pemakaian Basel III - Pembaharuan menunjukkan keazaman Bank Nam A untuk memenuhi piawaian antarabangsa tertinggi, perintis dalam aplikasi teknologi, dan membawa aktiviti perbankan ke tahap yang lebih tinggi. Kami komited untuk terus melabur dengan banyak untuk meningkatkan kapasiti pengurusan risiko, menambah baik kawalan dalaman dan audit, dan menjadikan maklumat kewangan telus bagi memastikan operasi yang selamat dan berkesan kepada pelanggan, serta membawa manfaat terbaik pemegang saham."

Nam A Bank telah melakukan usaha berterusan untuk menggalakkan penerapan awal amalan antarabangsa dalam aktiviti pengurusan risiko, dengan yakin memasuki era baharu, mengesahkan kedudukan perintisnya dalam kualiti perkhidmatan, operasi yang stabil, selamat dan berkesan, terus membawa nilai yang baik kepada pelanggan, rakan kongsi, masyarakat dan menyumbang kepada pembangunan sistem perbankan Vietnam.

Sumber