Peraturan baharu: Pemindahan wang domestik sebanyak 500 juta VND atau lebih mesti dilaporkan

Dalam Pekeliling 27 yang dikeluarkan baru-baru ini, Bank Negara memerlukan urus niaga pemindahan wang domestik sebanyak 500 juta VND atau lebih atau mata wang asing yang nilai setara untuk dilaporkan kepada Jabatan Pencegahan Pengubahan Wang Haram.

Kerajaan Vietnam baru sahaja mengeluarkan Pekeliling 27/2025 yang membimbing pelaksanaan beberapa artikel Undang-undang Pencegahan Pengubahan Wang Haram. Dokumen ini menyediakan banyak peraturan baharu untuk meningkatkan keberkesanan mengawal dan mencegah pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan dalam aktiviti kewangan.

Salah satu perkara penting dalam pekeliling itu ialah peraturan mengenai rejim pelaporan transaksi pemindahan wang elektronik. Institusi kewangan, penyedia perkhidmatan perantara pembayaran dan unit berkaitan mesti melaporkan transaksi yang mencapai ambang tertentu.

Entiti mesti melaporkan apabila transaksi pemindahan wang yang melibatkan organisasi domestik mempunyai nilai VND 500 juta atau lebih atau mata wang asing yang setara. Untuk urus niaga, ambang pelaporan digunakan apabila transaksi pemindahan wang elektronik mempunyai nilai USD 1,000 atau lebih.

Pekeliling baharu itu berkuat kuasa mulai 1 November. Bagaimanapun, bagi memberi masa kepada organisasi untuk membuat persediaan, Bank Negara telah menetapkan tempoh peralihan, di mana sehingga 31 Disember tahun ini, unit pelapor akan terus menggunakan prosedur dan risiko dalaman mengikut peraturan semasa.

Laporan mesti memasukkan maklumat lengkap tentang organisasi pemula dan penerima, pengirim dan penerima, dan butiran nombor akaun, jumlah, mata wang, tujuan dan tarikh transaksi. Maklumat mesti diserahkan secara elektronik, memastikan ketepatan dan ketepatan masa seperti yang dikehendaki oleh agensi kawal selia.

Selain kewajipan melaporkan, institusi kewangan juga mesti menyemak, menggantung atau menolak urus niaga secara proaktif sekiranya mengesan maklumat yang tidak tepat atau tanda syak yang berkaitan dengan .

Pekeliling itu juga menetapkan nilai dan dokumen yang perlu dibentangkan kepada kastam sempadan apabila membawa mata wang asing secara tunai, Dong Vietnam dalam bentuk tunai, alatan, logam berharga, dan batu permata melebihi paras yang ditetapkan.

Secara khusus, nilai logam berharga (kecuali emas) dan batu permata adalah daripada 400 juta VND. Begitu juga, nilai instrumen pemindahan juga 400 juta VND atau lebih.

Nilai mata wang asing dalam bentuk tunai, Dong Vietnam dalam bentuk tunai dan emas yang mesti diisytiharkan di kastam di pintu sempadan semasa keluar atau masuk dilaksanakan mengikut peraturan semasa Bank Negara.

NGOC DIEP

plo.vn

Sumber: https://baolaocai.vn/quy-dinh-moi-chuyen-tien-trong-nuoc-tu-500-trieu-dong-tro-len-phai-bao-cao-post882627.html