Mevrouw Truong My Lan manipuleerde en nam geld van de SCB Bank in beslag.

Volgens de onderzoeksresultaten van het onderzoeksbureau van het Ministerie van Openbare Veiligheid heeft Van Thinh Phat Group tijdens haar activiteiten een Van Thinh Phat-ecosysteem opgebouwd met meer dan 1.000 ondernemingen, waaronder dochterondernemingen en lidbedrijven in binnen- en buitenland. Deze zijn verdeeld in vele lagen en er zijn honderden personen aangenomen als wettelijke vertegenwoordigers of familieleden. De functionarissen en werknemers van Van Thinh Phat Group zijn verdeeld in 4 hoofdgroepen met nauwe relaties met elkaar.

Tot deze 4 groepen behoren: een groep Vietnamese financiële instellingen (waaronder: SCB Bank, Tan Viet Securities Company, Viet Vinh Phu Financial Investment Joint Stock Company), waarin SCB een bijzonder belangrijke rol speelt. SCB wordt gebruikt als financieel instrument om kapitaal te verstrekken aan bedrijven in het Van Thinh Phat-ecosysteem;

Groepen bedrijven met zakelijke activiteiten in Vietnam (waarvan de meeste actief zijn in de vastgoedsector, restaurants, hotels, enz.) zijn bedrijven met een groot maatschappelijk kapitaal, die controlerende aandelen houden in dochterondernemingen en lidbedrijven zoals An Dong Investment Group Joint Stock Company, enz.);

Groep bedrijven die in Vietnam "spookbedrijven" worden genoemd (opgericht om rechtspersonen te gebruiken om kapitaal te verstrekken voor investeringen in projecten, geld te lenen van banken, schuldsanering uit te voeren of samenwerkings- en bouwcontracten te ondertekenen...);

Netwerk van buitenlandse bedrijven : Mevrouw Truong My Lan heeft een netwerk opgebouwd van vele lege vennootschappen in territoria en belastingparadijzen om investeringen en zakelijke activiteiten in het buitenland te kunnen uitvoeren of om onder de naam van 'buitenlandse investeerders' in Vietnam te kunnen investeren. Zij had als taak het kapitaal en de activa van de familie van mevrouw Truong My Lan in het buitenland te beheren.

Het onderzoeksbureau stelde vast dat mevrouw Truong My Lan een groep verdachten bij de Van Thinh Phat Group opdracht gaf om duizenden rechtspersonen op te richten, geld over te maken en te gebruiken om leningen af te sluiten, geld over te maken naar of te ontvangen uit het buitenland, obligaties uit te geven, projecten uit te voeren, het aandelenbezit tussen bedrijven te herstructureren en aandelen en activa over te dragen aan individuen, overeenkomstig de doelstellingen van mevrouw Truong My Lan en haar medeplichtigen.

Mijn Lan School.jpeg — Mevrouw Truong My Lan. Foto door de politie.

Daaronder bevinden zich een groot aantal 'spookbedrijven' die zijn opgericht zonder enige zakelijke activiteiten. Ze zijn er enkel op gericht om leningen af te sluiten bij de SCB Bank, valse leenplannen op te stellen en het opnemen van SCB-geld te legaliseren, zodat mevrouw Truong My Lan het kon gebruiken.

Mevrouw Truong My Lan gaf daarnaast een groep mensen bij Van Thinh Phat Group opdracht om duizenden mensen aan te nemen en te vragen om leningen af te sluiten bij de SCB Bank, om op te treden als wettelijke vertegenwoordigers van 'spookbedrijven', om te fungeren als onderpand, om op te treden als aandeelhouders, om rekeningen te openen om geld te ontvangen, om contant geld op te nemen, om zo de doelen van mevrouw Truong My Lan te dienen.

Met het beleid om de activiteiten van de bank te benutten om kapitaal te mobiliseren en zo te voldoen aan de zakelijke behoeften van de Groep en bedrijven in het Van Thinh Phat-ecosysteem, nam mevrouw Truong My Lan drie particuliere banken over door de meerderheid van de aandelen van deze banken te kopen en te bezitten om de activiteiten voor persoonlijke doeleinden te manipuleren.

Sinds december 2011 houdt mevrouw Truong My Lan, doordat iemand anders aandelen in bezit heeft, 81,43% van de aandelen van Saigon Commercial Joint Stock Bank (oud) onder de namen van 32 aandeelhouders; 98,74% van de aandelen van Vietnam Tin Nghia Commercial Joint Stock Bank onder de namen van 36 aandeelhouders en 80,46% van de aandelen van First Commercial Joint Stock Bank onder de namen van 24 aandeelhouders.

Nadat deze 3 banken op 1 januari 2012 waren samengevoegd onder de naam Saigon Commercial Joint Stock Bank (SCB Bank), bleef mevrouw Lan 73 aandeelhouders vragen om 85,606% van de aandelen van NG SCB te bezitten. Daarnaast bleef ze individuen kopen en gebruiken om SCB-aandelen te bezitten, waardoor de aandelenbezitratio bij deze bank steeg tot 91,545% op 1 januari 2018.

De financiële situatie van SCB Bank was op 30 juni 2017 zeer slecht. In feite had SCB Bank op dat moment een negatief eigen vermogen, maar mevrouw Truong My Lan gaf de betrokkenen bij SCB opdracht om de zaken te verdoezelen, oneerlijk te rapporteren en trucs te gebruiken om de inspecteurs om te kopen, zodat ze de situatie van SCB Bank zouden verdoezelen en er oneerlijk over zouden rapporteren.

Geavanceerde toewijzing van geld van de SCB Bank

Het onderzoeksbureau stelde vast dat mevrouw Truong My Lan en haar handlangers geld van de SCB konden opnemen en zich toe-eigenen door middel van leentrucs, met de hulp van verdachten bij taxatiebureaus. Deze personen werkten samen met verdachten bij de SCB om taxatiecertificaten uit te geven ter legitimatie van de kredietaanvragen van de groep van mevrouw Truong My Lan - Van Thinh Phat Group.

Om geld van de SCB op te nemen, maakten mevrouw Truong My Lan en haar handlangers niet alleen gebruik van 'spookbedrijven', maar ook van onderpand dat niet voldeed aan de wettelijke eisen, waardoor de waarde vele malen hoger werd.

Naast de truc om de SCB Bank leeg te plunderen met geld, gaf mevrouw Truong My Lan haar handlangers ook opdracht om de SCB Bank leeg te plunderen door waardevolle onderpanden van de SCB Bank te verhandelen en op te nemen, zodat ze deze konden gebruiken voor de doeleinden van mevrouw Lan en de Van Thinh Phat Group.

Om het opnemen van geld voor eigen doeleinden te legaliseren, detectie door de autoriteiten te voorkomen en de geldstroom te kunnen traceren om overtredingen op te sporen, gaf mevrouw Truong My Lan haar ondergeschikten opdracht om zeer geavanceerde acties uit te voeren.

Mevrouw Lan gaf haar handlangers specifiek opdracht om de gecreëerde nepleningen te gebruiken om geld over te maken naar de rekeningen van 'spookpersonen' en rechtspersonen, zodat zij geld uit het SCB-systeem konden halen of om personen en rechtspersonen in staat te stellen contant geld op te nemen en zo de geldstroom af te sluiten.

Door bovenstaande overtredingen is de hoofdsom- en renteschuld bij SCB toegenomen, waardoor het nodig is om oninbare vorderingen in groep 5 te verantwoorden. Om een deel van de oninbare vorderingen te verbergen, het kredietsaldo te verlagen en te kunnen blijven lenen en uitbetalen volgens de "nep"-administratie van de "spookbedrijven", om geld van SCB te kunnen blijven toe-eigenen, verkochten mevrouw Truong My Lan en haar handlangers oninbare vorderingen aan VAMC en verkochten deze op krediet aan de "spookbedrijven" die waren opgericht door de Van Thinh Phat-groep.

Mevrouw Truong My Lan en haar handlangers hebben meer dan 304.096 miljard VND buitgemaakt.

Volgens het Bureau van de Onderzoekspolitie heeft mevrouw Truong My Lan tussen 1 januari 2018 en 7 oktober 2022 opdracht gegeven tot het opstellen van 916 valse kredietaanvragen om geld op te nemen en zich geld toe te eigenen van de SCB Bank. Tot op heden bedraagt de schuld van deze leningen nog steeds meer dan VND 545.039 miljard. Het hoofdsaldo hiervan bedraagt meer dan VND 415.666 miljard.

Het volledige verduisterde bedrag was bestemd voor de persoonlijke doeleinden van mevrouw Lan. De onderzoekspolitie heeft echter vastgesteld dat veel van de resterende activa die als onderpand dienden voor de leningen van de groep van Truong My Lan waardevol waren, en SCB Bank houdt deze momenteel in de gaten en beheert ze. Derhalve heeft de onderzoekspolitie, door het principe ten gunste van de verdachte toe te passen, vastgesteld dat mevrouw Lan en haar medeplichtigen verantwoordelijk waren voor de verduistering van meer dan VND 304.096 miljard. Bovendien heeft de verduistering van mevrouw Lan ook een verlies van meer dan VND 129.372 miljard veroorzaakt.

Dit is het rentebedrag dat voortvloeit uit de bovengenoemde verduisterde hoofdsom. De recherche heeft tevens verduidelijkt dat de onderdanen van de SCB en andere betrokkenen tussen 2012 en 2022 geld hebben uitgeleend in strijd met de regelgeving, en tot op heden de hoofdsom van ruim 677.286 miljard VND en de rente van ruim 193.315 miljard VND niet hebben kunnen terugvorderen.

Bron