Hoge huizenprijzen, waarom kopen steeds meer jongeren een huis?

Het aantal jongeren dat in de technologie-, e-commerce-, bank- en financiële sector werkt en een hoog inkomen heeft, en bereid is geld uit te geven om een ​​huis te kopen, is de laatste tijd toegenomen, ondanks de hoge huizenprijzen.

Jongeren met een hoog inkomen zijn bereid geld uit te geven om huizen te kopen om in te wonen en te investeren - Foto: B.NGOC

Verhoogd inkomen, gebruik van een langetermijnleningpakket

Gegevens van makelaarskantoren die lid zijn van de Vietnam Association of Realtors (VARS) laten zien dat het aantal woningtransacties van klanten tussen de 25 en 35 jaar toeneemt en momenteel meer dan 40% van het totale aantal woningtransacties op de markt uitmaakt. Het aantal jonge mensen dat een huis koopt, is de laatste jaren toegenomen.

Opvallend is dat in sommige projecten het aandeel jongeren dat een huis koopt, oploopt tot 70% van het totale aantal transacties.

Het Vietnam Real Estate Market Research and Evaluation Institute (VARS IRE) verklaarde de toenemende trend van jongeren die huizen kopen terwijl de huizenprijzen momenteel op hun hoogtepunt zijn. Het instituut stelde dat Vietnam zich in een periode met een hoge bevolkingsgroei bevindt, met meer dan 50% van de bevolking jonger dan 35 jaar. Er is dan ook een enorme vraag naar woningen en investeringen in onroerend goed.

Bovendien heeft de jonge generatie van vandaag de dag meer mogelijkheden om snel rijk te worden dankzij de technologische bloei, nieuwe economische modellen zoals e-commerce, digitale contentcreatie en investeringen in cryptovaluta.

Een deel van de jongeren heeft een veel hoger inkomensniveau bereikt dan eerdere generaties. Hierdoor zijn de omstandigheden zodanig dat ze al op jonge leeftijd onroerend goed kunnen bezitten.

Ook de jongere generatie ontvangt financiële steun van hun familie. Veel jongeren kunnen dankzij de hulp van hun ouders en grootouders een huis kopen, waardoor ze de weg naar een eigen huis kunnen verkorten.

Ook veel jongeren maken gebruik van het financiële en kredietbeleid in de verwachting dat de waarde van onroerend goed in de loop van de tijd zal stijgen.

Ze maken gebruik van financiële stimuleringspakketten voor de lange termijn, zoals renteloze leningen, aflossingsvrije periodes en betalingen in meerdere termijnen van investeerders. Ook kunnen ze profiteren van voorkeursleningen van banken voor kopers die voor het eerst een huis kopen, zodat ze eerder geld kunnen inleggen in plaats van te wachten tot ze over voldoende financiële middelen beschikken.

Verschillende 'smaken' bij het kiezen van een huis

Volgens VARS IRE is het aantal jongeren dat een huis koopt toegenomen vergeleken met de vorige generatie, met andere 'smaken' bij het kiezen van een huis.

Jongeren sparen minder vaak lang om grond of eengezinswoningen in het stadscentrum te kopen, zoals hun ouders. Ze kiezen liever voor appartementen in de buitenwijken, met goede infrastructuur, betaalbare prijzen en geschikt voor een moderne levensstijl, met een synchroon intern nutsvoorzieningssysteem zoals supermarkten, sportscholen, scholen, parken...

VARS IRE geeft echter ook toe dat het aantal jongeren dat een huis koopt weliswaar toeneemt, maar dat dit slechts een beperkt deel is en een klein deel uitmaakt van de totale vraag naar woningen.

De meeste jongeren lopen nog steeds tegen allerlei obstakels aan, omdat het gemiddelde inkomen minder snel stijgt dan de huizenprijzen, de druk om schulden af ​​te lossen aanhoudt en de kosten van levensonderhoud stijgen.

Zonder alomvattende beleidsoplossingen zoals het sterk ontwikkelen van sociale huisvesting en betaalbare woningen, en het strikt controleren van het prijsniveau om "onredelijke stijgingen, die het werkelijke inkomen ver te boven gaan", te voorkomen, is de "droom" van een eigen huis voor de meerderheid van de jongeren nog ver weg.

De huizenprijsgroei is bijna twee keer zo hoog als de inkomensgroei

Volgens Tuoi Tre Online zijn de huizenprijzen in grote steden als Hanoi, Da Nang en Ho Chi Minh City de afgelopen jaren voortdurend gestegen en hebben ze een nieuw niveau bereikt.

Uit onderzoeksgegevens van VARS IRE blijkt ook dat de prijsindex voor appartementen in Hanoi, Da Nang en Ho Chi Minh City in het tweede kwartaal van 2025 met respectievelijk 87,7%, 69,8% en 48,3% is gestegen ten opzichte van het eerste kwartaal van 2019.

Momenteel ligt de gemiddelde verkoopprijs van appartementen in deze drie steden op 75,5 miljoen VND/m² in Hanoi, 66,4 miljoen VND/m² in Da Nang en 77,1 miljoen VND/m² in Ho Chi Minh City.

De huizenprijzen blijven stijgen, maar de inkomensgroei blijft achter. Daardoor wordt het steeds moeilijker om geld te sparen voor de aankoop van een huis.

In Hanoi steeg het gemiddelde inkomen per hoofd van de bevolking in de periode 2014-2025 van VND 4,11 miljoen per maand naar VND 8,3 miljoen per maand. Dit komt neer op een gemiddelde stijging van 6,4% per jaar.

Ondertussen steeg de gemiddelde prijs van een appartement snel met 11,7% per jaar, van 25 miljoen VND/m² naar 75,5 miljoen VND/m².

Volgens de berekeningen van VARS IRE moet een jong gezin, uitgaande van het principe dat de woonlasten niet meer dan 1/3 van het inkomen bedragen, ongeveer 5 miljard VND kosten om een ​​appartement van 70 m² te kopen. Hiervoor moet 27 jaar lang worden gespaard om genoeg geld te hebben om een ​​huis te kopen.

BAO NGOC

Bron: https://tuoitre.vn/gia-nha-cao-sao-ti-le-nguoi-tre-mua-nha-tang-20250914113253467.htm