Het perfectioneren van het wettelijk kader om de stroom van groene financiering te 'openen'

Het wettelijk kader voor groene financiering kent nog steeds veel beperkingen, waardoor kredietinstellingen problemen ondervinden bij de implementatie van gerelateerde producten en diensten.

In de context van de steeds sterkere impact van duurzame ontwikkeling en klimaatverandering is de financiële vraag naar groene groei in Vietnam enorm. De huidige middelen op dit gebied zijn echter nog relatief beperkt. Een van de belangrijkste redenen die wordt genoemd, is de onvolledige juridische corridor.

De krant Cong Thuong publiceerde een interview met de heer Pham Ngoc Khang, algemeen directeur van Home Credit Vietnam Finance Company Limited, over dit onderwerp.

De heer Pham Ngoc Khang - Algemeen directeur, Home Credit Vietnam Finance Company Limited. Foto: Quoc Chuyen

Kunt u vertellen welke groene financiële producten en diensten Home Credit in Vietnam implementeert?

Home Credit Vietnam heeft momenteel een aantal activiteiten om groene financiële oplossingen en duurzame consumptie voor klanten te promoten. Ik kan een aantal initiatieven noemen:

Financiële oplossingen voor groene producten: De afgelopen jaren hebben we samengewerkt met retailers en fabrikanten van groene producten in Vietnam om voordelige financiële oplossingen te bieden voor milieuvriendelijke producten zoals fietsen, elektrische fietsen, elektrische motoren, enz. Daarnaast hebben we onze servicecoördinatie met kleine bedrijven in provincies en steden uitgebreid om financiële ondersteuning te bieden voor kwalitatief hoogwaardige tweedehandsproducten. Dit helpt ons om groene producten toegankelijker en aantrekkelijker te maken voor consumenten, waardoor ze concurrerender worden ten opzichte van andere producten.

100% digitalisering van de klantenservice: 100% van onze klantenserviceprocessen zijn volledig gedigitaliseerd en bestrijken alle fasen van de klantreis, van kredietregistratie en -beoordeling tot kredietbeheer.

Bovendien tonen onze producten ook de geest van een allesomvattende digitale transformatie. Zo helpt het Home PayLater-product, dat klanten in hun dagelijks leven begeleidt bij de kleinste uitgaven, financiële oplossingen gemakkelijker en toegankelijker te maken voor diverse klantgroepen, met name jongeren.

Door digitale technologie toe te passen op onze producten en processen, bieden we onze klanten niet alleen een naadloze ervaring, maar helpen we ook de negatieve impact van onze bedrijfsactiviteiten op het milieu te verminderen.

Ondersteuning van duurzame transformatie van bestaansmiddelen: De afgelopen 10 jaar hebben we het Home for Life-initiatief voor gemeenschapsondersteuning geïmplementeerd. Hiermee verstrekken we financieel kapitaal aan kansarme vrouwen in het hele land met groene bedrijfsideeën. Tegelijkertijd organiseren we trainingen over kennis van financieel management en werken we samen met partners om deze huishoudens kennis en vaardigheden op het gebied van duurzaam bestaan ​​bij te brengen. Sindsdien heeft ons programma veel vrouwen in het hele land geholpen hun inkomen te verhogen en hun bestaansmiddelen te transformeren in een groenere, duurzamere richting.

Het adviseren en ondersteunen van klanten bij het verkrijgen van toegang tot groene financiering is een focus van Home Credit. Foto: Home Credit

Welke moeilijkheden en uitdagingen ondervinden Home Credit in het bijzonder en de consumentenfinancieringssector in het algemeen bij de implementatie van groene financiële producten en diensten, meneer?

De eerste uitdaging is dat er geen apart mechanisme of regelgeving bestaat voor groene financiering met de kenmerken van de consumentenfinancieringssector. Momenteel zijn de regelgeving en het kader voor het evalueren van groene kredietcriteria vooral gericht op grote projecten, industriële projecten en commerciële projecten. Er bestaat echter geen regelgeving met betrekking tot groene kredieten voor persoonlijke consumptieve kredietverlening.

Daarom worden onze activiteiten momenteel hoofdzakelijk uitgevoerd op basis van de wil en de oriëntatie op duurzame ontwikkeling van ondernemingen. We zijn er echter niet in geslaagd de omvang van de groene kredietondersteuning voor consumenten uit te breiden. Ook zijn we er niet in geslaagd de exacte effectiviteit van groene financiering in de consumentensector te meten en te evalueren.

De tweede uitdaging is het beperkte bewustzijn en de beperkte vraag bij consumenten: veel consumenten, vooral in plattelandsgebieden of met beperkte financiële mogelijkheden, zijn zich niet volledig bewust van de voordelen van groene producten en geven vaak nog steeds voorrang aan kosten boven duurzaamheid.

Daarom moeten we flink investeren in voorlichtings- en bewustmakingscampagnes om de vraag naar groene financiële oplossingen te stimuleren.

Welke aanbevelingen hebt u vanuit zakelijk oogpunt voor overheidsinstanties, zodat groene kredieten (inclusief persoonlijke kredieten) zich kunnen ontwikkelen in lijn met het potentieel van de ruim 100 miljoen Vietnamezen?

Wij stellen twee oplossingen voor om groene kredieten op de binnenlandse consumentenmarkt te promoten, die een groot potentieel hebben:

Aan de beheerskant is het mogelijk om een ​​apart mechanisme te overwegen voor groene consumentenkredieten, leningen ter ondersteuning van levensonderhoud en duurzame ontwikkeling. Tegelijkertijd is het mogelijk om meer gedetailleerde instructies te geven over de onderwerpen, categorieën en reikwijdte van het ontvangen van deze kredieten.

Bovendien is het noodzakelijk om een ​​kader te ontwikkelen om de effectiviteit van groene consumentenfinanciering en leningen ter ondersteuning van de levensomstandigheden en duurzame ontwikkeling van individuele klanten te evalueren en te meten.

Bedankt!

Bron: https://congthuong.vn/hoan-thien-khuon-kho-phap-ly-de-khoi-dong-tai-chinh-xanh-361033.html