Een reeks regels die vanaf november van kracht worden, kan gevolgen hebben voor de portemonnee van mensen.

Geldtransfers van 500 miljoen VND of meer moeten worden gemeld.

Met ingang van 1 november geeft circulaire nr. 27/2025/TT-NHNN richtlijnen voor de implementatie van een aantal artikelen van de Wet op de bestrijding van witwassen.

De circulaire bepaalt het meldregime voor elektronische geldtransfers. De rapporterende entiteit is specifiek verantwoordelijk voor het verzamelen van informatie en het melden aan de afdeling Anti-Money Laundering met behulp van elektronische gegevens bij het uitvoeren van geldtransfers in de volgende gevallen: Geldtransfers waarbij deelnemende organisaties zich in het land bevinden met een waarde van VND 500 miljoen of meer of een equivalent in vreemde valuta; geldtransfers waarbij deelnemende organisaties buiten Vietnam een waarde hebben van USD 1.000 of meer...

In de circulaire staan ook de waarde en de documenten die u bij de douane aan de grens moet tonen bij het meenemen van contant geld in vreemde valuta, contante Vietnamese dong, verhandelbare instrumenten, edele metalen en edelstenen boven de voorgeschreven hoeveelheid.

De waarde van edelmetalen (met uitzondering van goud) en edelstenen bedraagt 400 miljoen VND. De waarde van transferinstrumenten bedraagt eveneens 400 miljoen VND. De waarde van contant geld in vreemde valuta, Vietnamese dong en goud die bij binnenkomst of uitreis aan de douane moet worden aangegeven, wordt bepaald volgens de huidige regelgeving van de Staatsbank betreffende het meenemen van contant geld in vreemde valuta, Vietnamese dong en goud bij binnenkomst of uitreis.

Vanaf 1 november moeten geldtransfers van 500 miljoen VND of meer worden aangegeven. (Illustratiefoto).

Rating van kredietinstellingen volgens nieuwe normen

Met ingang van 1 november reguleert circulaire 21/2025/TT-NHNN de beoordeling van kredietinstellingen en buitenlandse bankfilialen.

De rangschikking zal daarom jaarlijks plaatsvinden op basis van criteria zoals kapitaalveiligheid, activakwaliteit, managementcapaciteit, bedrijfsresultaten en liquiditeit. Deze regelgeving beoogt de financiële gezondheid van kredietinstellingen uitgebreid te beoordelen, de transparantie in de bankactiviteiten te vergroten en als basis te dienen voor beheersinstanties om passende monitoringmaatregelen te nemen.

De rangschikkingsresultaten zijn onderverdeeld in verschillende niveaus, die een belangrijke basis vormen voor de uitbreiding van het netwerk, de implementatie van nieuwe producten en diensten en het beheer van kredietrisico's. Banken moeten hun interne management- en controlesystemen herzien om te voldoen aan de nieuwe criteria, wat bijdraagt aan de verbetering van de kwaliteit van het gehele systeem.

Commerciële banken mogen goudstaven ontvangen.

Circulaire 33/2025/TT-NHNN treedt in werking op 15 november en wijzigt en vult Circulaire 17/2014/TT-NHNN aan over de classificatie, verpakking en levering van edelmetalen en edelstenen.

Volgens de circulaire mogen de Staatsbank en kredietinstellingen goudstaven leveren en ontvangen op basis van koop-, verkoop- of verwerkingscontracten. De levering en ontvangst moeten plaatsvinden volgens de juiste procedures, met wettelijke documenten, duidelijke zegels en verantwoordelijkheid voor de kwaliteit en kwantiteit van de goudstaven.

De circulaire classificeert goud ook in drie groepen: sieraden - kunstgoud (8 karaat of meer), goudstaven (met specifieke codes, parameters en normen) en ruw goud (in de vorm van staven, korrels en stukken). De verpakking van goudstaven moet anti-namaak zijn en voldoen aan de normen van commerciële banken of bedrijven die een vergunning hebben om goudstaven te produceren.

Bovendien verscherpt de nieuwe regelgeving het verpakkings- en verzegelingsproces: goudstaven van hetzelfde type worden verpakt in partijen van 100 of veelvouden van 100 (maximaal 500 stuks); ruw goud wordt verpakt in partijen van 5 of veelvouden van 5 staven (maximaal 25 staven), geplaatst in roestvrijstalen dozen, verzegeld en duidelijk gelabeld met verificatie-informatie.

Het bekendmaken van het Vietnamese economische sectorsysteem

De premier ondertekende Besluit nr. 36/2025/QD-TTg, waarmee het systeem van Vietnamese economische sectoren werd afgekondigd, dat vanaf 15 november van kracht is.

Dit systeem actualiseert en standaardiseert de lijst met branchecodes in lijn met de trend van digitale transformatie, groene economische ontwikkeling en internationale integratie. Het besluit legt de principes voor het gebruik van branchecodes bij bedrijfsregistratie, investeringsregistratie, overheidsstatistieken en administratieve databanken duidelijk vast. Bedrijven zijn verplicht hun branchecodes bij bedrijfsregistratie te herzien en bij te werken om consistentie te garanderen en fouten te voorkomen bij het uitvoeren van administratieve procedures of het rapporteren van statistieken.

Verwacht wordt dat de toepassing van het nieuwe systeem de nationale economische gegevens zal synchroniseren en zo de efficiëntie van de beleidsvorming zal verbeteren.

Regelgeving over contantloze betalingen

Met ingang van 18 november wijzigt en vult circulaire 30/2025/TT-NHNN een aantal artikelen uit circulaires aan die de levering van niet-contante betalingsdiensten reguleren.

In het bijzonder bepaalt artikel 3, clausule 10, van circulaire 15/2024/TT-NHNN (gewijzigd en aangevuld door artikel 1 van circulaire 30/2025/TT-NHNN) dat de identificatiedocumenten die worden gebruikt bij niet-contante betalingsdiensten het volgende omvatten: CCCD-kaart, identiteitskaart of elektronische identiteitskaart (voor personen die Vietnamese staatsburger zijn); identiteitscertificaat (voor personen van Vietnamese afkomst van wie de nationaliteit niet is vastgesteld).

Buitenlanders die in Vietnam verblijven, dienen een paspoort of een ander identiteitsbewijs te gebruiken dat is uitgegeven door een bevoegde buitenlandse autoriteit, vergezeld van een inreisvisum of een document dat een visum kan vervangen of documenten die visumvrijstelling of elektronische identiteit bewijzen (via toegang tot een elektronisch identificatieaccount op niveau 2) (indien van toepassing).

Het meemaken van natuurrampen en epidemieën wordt niet beschouwd als ontduiking van sociale verzekeringsuitkeringen.

In werking getreden op 30 november, bevat decreet 274/2025/ND-CP een aantal artikelen uit de Wet op de Sociale Verzekeringen (SI) over late betaling, ontduiking van verplichte SI, werkloosheidsverzekering en klachten en aangiften over SI.

Artikel 4 van dit besluit bepaalt met name dat er geen sprake is van ontduiking van de verplichte sociale verzekering en de werkloosheidsverzekering wanneer er sprake is van een van de redenen die door de bevoegde autoriteit zijn aangegeven op het gebied van preventie en bestrijding van natuurrampen, noodgevallen, civiele bescherming en ziektepreventie en -bestrijding: stormen, overstromingen, overstromingen, aardbevingen, grote branden, langdurige droogtes en andere soorten natuurrampen die de productie en de bedrijfsactiviteiten rechtstreeks en ernstig treffen.

Bovendien worden er gevaarlijke epidemieën aangekondigd door bevoegde overheidsinstanties, die ernstige gevolgen hebben voor de productie- en bedrijfsactiviteiten en de financiële draagkracht van instanties, organisaties en werkgevers; noodsituaties zoals voorgeschreven door de wet, die plotselinge en onverwachte gevolgen hebben voor de activiteiten van instanties, organisaties en werkgevers.

Daarnaast worden andere gevallen van overmacht zoals omschreven in het burgerlijk recht niet beschouwd als ontduiking van sociale verzekeringspremies.

HOANG DUNG (synthese)

Bron: https://vtcnews.vn/loat-quy-dinh-co-hieu-luc-tu-thang-11-co-the-tac-dong-den-tui-tien-nguoi-dan-ar984301.html